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Gestión riesgo con opciones binarias

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Las opciones binarias, tal como cualquier otra forma de especulación en los mercados financieros, tienen un elemento de riesgo involucrado. El trader puede perder todo el dinero de su cuenta o gran parte de este, si no es cuidadoso o es demasiado codicioso. Como tal, el concepto de gestión de riesgo es un tema que todo trader que opera con opciones binarias debe aplicar seriamente.

La regla de gestión de riesgo más aceptada y utilizada universalmente por traders profesionales es que no se debe arriesgar más del 2%-5% de la cuenta en el mercado en cualquier momento dado en el tiempo (Los traders más conservadores incluso no arriesgan más del 1% de su cuenta). En términos simples, lo que esto significa es que si tenemos $1000 en nuestra cuenta de trading, no debemos arriesgar más de $50 en nuestras operaciones. Poner en riesgo un monto mayor es extremadamente peligroso, sobre todo considerando que las opciones binarias son un instrumento financiero de tipo “todo o nada”, es decir que se gana o se pierde todo.

No es como el mercado Forex en donde podemos cortar nuestras pérdidas si consideramos que estamos en una mala posición. Con las opciones binarias, al menos que el broker sea del tipo que le permita al trader recuperar entre un 10%-15% del capital invertido en las operaciones que expiran Out The Money, o que ofrezca la oportunidad de vender el contrato antes del vencimiento (opciones variables), la pérdida en las operaciones que no se desarrollan como planeamos es total. Por lo tanto, el trader tiene que asegurarse de utilizar correctamente los únicos medios que tiene disponibles para controlar el riesgo.

El cálculo del riesgo en las operaciones con opciones binarias es bastante sencillo. Por cada $1000 en la cuenta del trader, no puede permitirse una exposición al mercado mayor a $50 en un momento dado. Por lo tanto, el primer paso es identificar y abrir una cuenta con un broker que permita realizar transacciones dentro de los confines del nivel de riesgo aceptable del trader.

Los brokers de opciones binarias han facilitado este paso, debido a que en el preciso momento en que el trader aprieta el botón para adquirir un contrato, inmediatamente aparece el costo de adquisición de la opción binaria. Una de las ventajas de estos derivados es que el trader no puede perder más de lo que invirtió en la compra del contrato de la opción, por lo tanto, por cada contrato adquirido el monto que está en riesgo es conocido de antemano así como el beneficio potencial si la opción expira In The Money. Esto le permite al trader hacer lo que sea necesario para mantener el riesgo dentro de niveles aceptables.

Ejemplo

Gestión de riesgo para opciones binarias

Operación con opciones High/Low (Rise/Fall) en la plataforma del broker Binary.com

La imagen anterior muestra una operación típica para una cuenta de $5000. El beneficio esperado para esta operación con opciones binarias High/Low (en este caso, Binary.com denomina a estas operaciones como Rise/Fall en lugar de opciones High/Low aunque son lo mismo) es de $500.  En las opciones binarias, los pagos se deciden con base en el capital invertido por el trader y el beneficio fijo que ofrece el contrato de la opción. Por lo tanto, para un pago de $500, esta operación le costará al trader $267.67 o $268.70, lo que es aproximadamente el 5% del capital total de la cuenta.

Sin embargo, esto es solo para una operación. Si queremos adquirir dos opciones binarias, entonces necesitamos dividir el pago o ganancia en dos, y seleccionar una operación que refleje una inversión del 50% de los pagos esperados de las dos transacciones.

La esencia de esto es proteger nuestra cuenta de trading de los efectos devastadores de las pérdidas en una sola operación cuando se arriesga demasiado capital en relación con el tamaño de la cuenta. Por ejemplo, supongamos una situación donde un trader con una cuenta de $5000 trata de obtener una ganancia de $2000 e invierte $1000 en una operación. Si esta opción expira Out The Money, entonces el trader habrá perdido el 20% de su cuenta en una sola operación.

Seguramente muchos pensarán en este punto que este ejemplo describe una situación absurda en la que ningún trader caería. Sin embargo, se sorprenderían si supieran cuan a menudo los traders en este y otros mercados sucumben a la tentación debido a la destructiva emoción de la codicia y tratan de desafiar al mercado de esta manera. Si un trader quiere sobrevivir a largo plazo en el mercado, debe evitar esto a toda costa.

Todos queremos ganar siempre, pero la verdad es que habrá momentos en que nos equivoquemos y tendremos pérdidas en nuestras operaciones. Les ha pasado a todos; aún el gran Warren Buffet perdió millones en el 2008. Lo que separa a los traders exitosos del resto es su habilidad de controlar el riesgo.


 

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