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CopyFunds – Fondos de inversión de eToro

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eToro se ha convertido durante los últimos años en uno de los líderes en el sector del trading social para el mercado de divisas, y para otros mercados, incluyendo índices, commodities y acciones de diversos mercados de valores. Los más de 5 millones de clientes que tiene en la actualidad son un claro indicativo del alcance que tiene esta compañía, la cual también se ha convertido en uno de los mayores brokers online para retail traders. Gracias a la oferta y accesibilidad de sus servicios de corretaje y copytrading (se puede abrir una cuenta y operar con solo $200) su popularidad sigue creciendo día a día.

Ahora, esta compañía (ver reseña de eToro) ha desarrollado un nuevo servicio especializado que está orientado a inversores con mayor capital y objetivos de inversión más definidos, denominado CopyFunds, que básicamente consiste en una serie de fondos de inversión, los cuáles en cierta medida están basados en la tecnología y servicios de copytrading de este broker

¿Que son los CopyFunds?

CopyFunds es un producto de inversión nuevo e innovador que promete dar a los usuarios la capacidad de:

  • Invertir de manera profesional 
  • Simplificar el proceso de diversificación sin costo adicional 
  • Aplicar un innovador proceso de asignación estratégica de fondos

Con este desarrollo, eToro continúa trabajando para convertirse en una plataforma completa para todo tipo de inversiones, desde el trading minorista hasta el trading social, y ahora la inversión en fondos.

En palabras del CEO de eToro, Yoni Assia, tenemos la siguiente definición de los CopyFund:

“Nuestros Copy Funds son un instrumento de inversión único, que le permite al inversor invertir en un grupo de activos, agrupados de acuerdo a diferentes estrategias de mercado”.

Al invertir en CopyFund, no estamos invirtiendo en un único activo o persona, sino en toda la gama de activos incluidos en el Copy Fund de nuestra elección, de acuerdo con una estrategia de asignación de recursos gestionada mediante el uso de varios algoritmos y supervisada por el Comité de Inversiones de eToro.

Obviamente, las cantidades invertidas por los usuarios se gestionarán de manera proporcional, dependiendo del tamaño de cada inversión.

Actualmente eToro ofrece dos categorías de CopyFunds:

  • Market CopyFunds: Estos fondos incluyen divisas, acciones, materias primas, índices y cualquier otro activo a excepción de personas físicas (traders proveedores de señales).
  • Top Trader CopyFunds: Son fondos que solo incluyen traders reales, es decir traders que operan de manera exitosa en los mercados.

¿Como funciona CopyFunds de eToro?

El funcionamiento de un eToro CopyFund es muy similar al de un fondo de inversión normal, manejado por un gestor que decide dónde y cómo invertir el dinero de los inversores del fondo. Sin embargo, existen algunas diferencias sustanciales.

  • Primera diferencia: Con eToro CopyFunds, el usuario no pone el capital en manos del gestor, sino que simplemente ordena al gestor (eToro) que abra/cierre posiciones (de CFD de eToro) en su propia cuenta, de acuerdo con la estrategia de inversión adoptada por los algoritmos y de forma proporcional a su tamaño de capital.
  • Segunda diferencia: Si, en un fondo normal, el inversor debe pagar la cantidad total de las acciones o los distintos activos que desea comprar, con eToro CopyFunds, que se basa en la replicación de operaciones con CFD, se puede aprovechar el efecto de apalancamiento financiero. Esto significa que se puede invertir y posicionarse en el mercado en cantidades mucho más grandes que el capital que realmente posee el inversor. Si bien es cierto que con el apalancamiento también los riesgos aumentan, si se utiliza de la manera correcta, puede convertirse en una oportunidad para aquellos que no tienen grandes cantidades de capital para participar en el mercado.
  • Tercera diferencia: Podemos decir que los CopyFunds de eToro tienen muchas cosas en común con los ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa), pero incluso aquí podemos encontrar una diferencia importante. Los ETFs no contemplan posiciones cortas, sino solo posiciones de compra. Como veremos a continuación, los Top Trader CopyFunds, los cuáles replican las estrategias de los traders, obviamente incluyen posiciones cortas. Pero eso no es todo, incluso un Market CopyFund particular incluye posiciones cortas bajo ciertas condiciones, y esto es sin duda una característica innovadora.

Por lo tanto:

Con eToro CopyFunds, el inversor no compra acciones de un fondo, sino que invierte una cantidad (incluyendo apalancamiento) con la cual copiará automáticamente todos los instrumentos (Activos o Traders) incluidos en el fondo por el gestor del fondo (los algoritmos de eToro), con las proporciones relativas y el correspondiente reequilibrio futuro. En esencia, es como invertir en un fondo, pero copiando automáticamente todas las elecciones del operador.

Análisis de los prospectos de eToro CopyFunds

Cada eToro CopyFund viene con una especie de Prospecto de información (algo así como un KIID). Dentro de esta información, se pueden observar muchos datos interesantes, como por ejemplo, los siguientes:

  • Rendimiento mensual (simulado) del fondo durante los tres años anteriores.
  • Las puntuaciones de riesgo (Risk Scores), un parámetro patentado de eToro que da una puntuación de 1 a 10 al nivel de riesgo inherente del fondo.
  • El gráfico de asignación/exposición donde se puede observar en qué activos esta invirtiendo el fondo, cuándo realizó la inversión y en qué proporción.
  • Otra información útil e interesante, incluyendo otros gráficos para analizar mejor la estructura del fondo.

El eToro CopyFund Prospectus es virtualmente idéntico al perfil de los inversores populares (Popular Investor) de eToro. Por lo tanto, los inversores que ya tienen experiencia en el uso y análisis de los perfiles de los traders (proveedores de señales de eToro), no tendrán problema a la hora de consultar la información de los CopyFunds,  de lo contrario, tendrán que invertir algo de tiempo aprendiendo como utilizar estas herramientas, aunque esto no supone mayor problema ya que resultan relativamente sencillas.

Perfil de los fondos de inversión en CopyFunds

Tipos de eToro CopyFunds

Veamos las características y la oferta de los dos tipos de eToro CopyFunds.

-eToro Market CopyFunds (CopyFunds de Mercado)

Los CopyFunds de Mercado de eToro están compuestos de CFD basados en divisas, acciones, materias primas, índices y ETFs. Cada fondo se construye y gestiona mediante algoritmos complejos que deciden los activos de inversión, los parámetros y la asignación estratégica de capital, con ajustes y reequilibrios periódicos.

Todo esto es supervisado por el Comité de Inversiones de eToro, que colabora con el banco de inversión Barclays para servicios de soporte y consultoría.

Aquí está la lista completa de los actuales CopyFunds de Mercado de eToro:

Lista de CopyFunds Características
TheBigBanks CopyFund

BigBanks CopyFund

El TheBigBanks CopyFund diversifica la inversión a través de los sectores financieros, incluyendo bancos, proveedores de servicios financieros multinacionales y otras instituciones financieras en una cartera completa.
BigTech CopyFund

BigTech Copyfund

El BigTech CopyFund incluye a empresas líderes de sectores como tecnología, telecomunicaciones, entretenimiento, comercio electrónico, soluciones de software y más.
InTheGame CopyFund

CopyFund Inthegame

El InTheGame CopyFund está compuesto por empresas líderes en el sector de los juegos electrónicos y ofrece una excelente exposición a uno de los mercados más interesantes y más grandes del mundo.
AllStocks CopyFund

Allstocks copyfund

El AllStocks CopyFund está construido a partir de los principales índices bursátiles del mundo. Básicamente es como invertir en todas las acciones más importantes de las economías más grandes a nivel mundial, con un solo clic del botón.
GoldenEnergy CopyFund

GoldenEnergy CopyFund

El GoldenEnergy CopyFund está compuesto por ETFs de primer orden (Exchange Traded Funds – Fondos Cotizados en Bolsa) del sector energético y ofrece una amplia exposición a CFD sobre acciones y commodities.
USA-ETF CopyFund

USA-ETF Copyfund

El USA-ETF CopyFund ofrece al inversor una exposición completa y exhaustiva a toda la economía estadounidense, con CFD sobre bonos estadounidenses de alto rendimiento y CFD sobre acciones de diversas compañías estadounidenses.
GlobalETF CopyFund

GlobalETF CopyFund

El GlobalETF CopyFund ofrece una excelente exposición a todos los mercados del mundo, excepto los mercados de Estados Unidos, y por lo tanto incluye a los mercados de Europa, Australia, Japón, China y el Lejano Oriente, Rusia, Brasil y muchos mercados emergentes.
SectorETF CopyFund

SectorETF CopyFund

El SectorETF CopyFund es perfecto para los inversionistas que creen que Estados Unidos seguirá dominando los mercados financieros, y por lo tanto ofrece una amplia exposición a una gran variedad de sectores de la economía estadounidense: Bienes Raíces, seguros de salud, finanzas, infraestructura y más.
FoodDrink CopyFund

FoodDrink CopyFund

El FoodDrink CopyFund está compuesto por empresas líderes en el sector de los fabricantes y proveedores de alimentos y bebidas, un mercado amplio e importante que siempre está en demanda.
PanicMode CopyFund

PanicMode Copyfund

El PanicMode CopyFund es definitivamente uno de los más innovadores entre los fondos que ofrece eToro, dado que proporciona una posición fuerte y completa contra los mercados mundiales cuando estos se encuentran cayendo. Comprende posiciones cortas en los principales índices del mercado y posiciones largas en oro y plata.
TravelKit CopyFund

TravelKit CopyFund

El TravelKit CopyFund está compuesto por empresas de los sectores de Viajes y Estilo de Vida (hoteles, aviación, proveedores de servicios financieros globales y más), y su objetivo es proporcionar amplia exposición a los resultados de una situación financiera positiva en tiempos de bajos intereses, crecimiento financiero, aumento del consumo y más.
TrumpWins CopyFund

TrumpWins CopyFund

El TrumpWins CopyFund fue creado con el fin de capturar mejor el efecto de la victoria de Donald Trump en los mercados, combinando diferentes posiciones de Compra y Venta en una variedad de activos estratégicos.

– eToro Top Trader CopyFunds

Los eToro TopTrader CopyFunds son fondos que replican traders reales exitosos que operan con eToro (también llamados Popular Investors). Estos traders son cuidadosamente seleccionados utilizando varios algoritmos avanzados, que monitorean, agregan, gestionan y reemplazan automáticamente a los traders dentro del fondo.

Obviamente, todo esto se realiza siempre bajo la supervisión del Comité de Inversiones de eToro.

Aquí está la lista completa de los actuales Top Trader CopyFunds de eToro:

Lista de CopyFunds Características
GainersQtr CopyFund

GainersQtr eToro CopyFund

El GainersQtr CopyFund (traders ganadores trimestrales) se construye con base en el comportamiento de negociación sostenible de los traders, lo que significa la selección de hasta 50 traders”sólidos” y la asignación de los pesos o ponderaciones de cada uno de manera uniforme entre ellos.
ActiveTraders CopyFund

ActiveTraders CopyFund

El CopyFund ActiveTraders reúne a un gran número de traders activos de alta frecuencia y con un historial probado. El algoritmo selecciona a los que tienen más probabilidades de lograr la mejor relación Riesgo/Recompensa en el trimestre siguiente.
TrendingR7 CopyFund

TrendingR7 CopyFund

El TrendingR7 CopyFund se compone de los 10 traders ganadores más rápidos de acuerdo a los copiadores (inversores que copian sus operaciones) en la plataforma, con una puntuación de riesgo (Risk Score) de 7 o menor.
CopiersPlusR4 CopyFund

El CopiersPlusR4 CopyFund se compone de traders “sólidos”, con una puntuación de riesgo de 4 o menos, que han mostrado un crecimiento en el número de inversores copiadores durante el último mes.

Depósito mínimo en los eToro CopyFunds

El depósito mínimo para poder invertir en un eToro CopyFund es de $5000.

La razón de este elevado capital mínimo se debe en gran media al alto nivel de diversificación en las inversiones realizadas en todos los fondos. Ciertamente el nivel de inversión es mucho más alto en comparación con los servicios de copytrading y trading regular de eToro, los cuáles requieren un depósito mínimo de solo $200.

Invertir en un eToro CopyFund significa replicar automáticamente múltiples posiciones diferentes en CFD (Contratos Por Diferencia) en la cuenta del inversor, incluso varias docenas, manteniéndolas abiertas incluso durante largos períodos en el caso de los Market CopyFunds.

Para asegurar que el inversor tenga el capital de margen necesario para replicar todas las posiciones, con las proporciones correctas, se necesita un capital mínimo de un cierto tamaño, que eToro ha cuantificado con precisión en $5000.

¿Cuánto tiempo debe el inversor mantener el dinero invertido en CopyFunds?

Los CopyFunds de eToro, especialmente los CopyFunds de Mercado, que son fondos de inversión reales, se entienden como inversiones con un horizonte a largo plazo.

Sin embargo, el inversor puede cancelar su inversión en cualquier momento, sin ningún costo adicional ni comisión, como es generalmente el caso con los fondos  de inversiónclásicos de “estilo antiguo”.

Costos incurridos en los eToro CopyFunds

Una de las características más interesantes de los CopyFunds de eToro, la cual los diferencia de manera muy ventajosa de los fondos de inversión regulares, es la ausencia de una comisión o tarifa de gestión efectiva. Si en los fondos de inversión normales se paga generalmente un 5% anual en costos de gestión, por el servicio de eToro CopyFunds no se paga ningún cargo adicional.

Los costes de este servicio son los que ya están incluidos y que cobra normalmente eToro por la apertura de nuevas posiciones, a saber, los costes de spread y los costes de rollover para las posiciones overnight (posiciones que permaneen abiertas de un día de negociación al siguiente).

En resumen, se paga por la apertura, el cierre y el mantenimiento overnight de las posiciones, tal como ocurre normalmente con el sistema de copytrading de eToro, o con cualquier otro broker.

En el caso de las inversiones en Market CopyFunds, siendo estrategias que compran acciones y las mantienen en la cartera por largo tiempo, es necesario considerar y permanecer atento a los costos de Rollover, ya que el uso de demasiado apalancamiento puede influir en la conveniencia de la inversión.

Opinión sobre eToro CopyFunds

Nuestra opinión sobre eToro CopyFund es definitivamente positiva.

Sin embargo,  al ser un servicio que fue lanzado el 8 de noviembre de 2016, es definitivamente demasiado pronto para juzgar y evaluar el desempeño real de estos fondos “gestionados por algoritmos”.

A pesar de esto, las buenas posibilidades que ofrecen y la relativa ausencia de costos de servicio sin duda convertirán a los eToro CopyFunds en una opción muy interesante. Para los inversores que consideran el trading social y el trading automatizado una forma de inversión seria, más que simplemente una forma de trading novedosa y distinta al trading manual tradicional, los CopyFunds ciertamente les ofrece mayores oportunidades en este sentido.

Más específicamente, con respecto a los TopTrader CopyFunds, es decir, los fondos que replican traders exitosos, probablemente pueden ser una buena alternativa para aquellos inversores que están comenzando y no pueden encontrar los mejores traders de eToro por sí mismos.

En cuanto a los Market CopyFunds, son realmente interesantes para aquellos inversores que ya tienen experiencia y quieren obtener ganancias con un servicio similar al de un fondo de inversión clásico, pero sin costo adicional y con un capital inicial de entrada relativamente bajo (si se compara con el capital mínimo de inversión de los fondos tradicionales).

Vamos a mantener los eToro CopyFunds monitoreados en los próximos meses para que podamos actualizar esta publicación con datos reales y comentarios.

¿Interesados en obtener más información y comenzar a invertir en los fondos CopyFunds?

Pueden obtener más información, abrir una cuenta y comenzar a invertir en los fondos de inversión CopyFunds de eToro mediante los siguientes enlaces:

Enlace al sitio web de eToro

CopyFunds de eToro


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