A continuación vamos a explicar en detalle los principales costos y comisiones que cobra el broker online HotForex, un conocido corredor ECN/STP de Europa especializado en Forex y CFD (Contratos Por Diferencia) que está registrado con importantes organismos de regulación de servicios financieros como CySEC de Chipre y la FSCA de Sudáfrica.

Sobre todo, nos vamos a enfocar en los costos de los servicios de corretaje de este broker para los múltiples mercados que ofrece, que representan la mayor parte de los gastos en que incurren sus clientes cuando realizan operaciones de compra y venta en sus instrumentos financieros. También vamos a explicar otros costos importantes que debe tomar en cuenta el trader, como las tarifas por depósito y retiro de fondos y las tarifas por inactividad.

Podemos decir con seguridad que las tarifas de HotForex a nivel general son bajas. Sus costos de transacción, incluyendo los spreads son bajos en comparación a los de otros brokers. Esto quiere decir que incluso los traders que operan con alta frecuencia pueden usar los servicios de esta compañía con la confianza de que sus costos se mantendrán bajos.

Pueden obtener más información sobre el broker online HotForex y sus servicios de corretaje online en el siguiente análisis de esta compañía: Reseña del Broker HotForex

Aspectos generales de las tarifas en HotForex

HotForex es un conocido broker online que se especializa en ofrecer servicios de corretaje para Forex y CFD de una variedad de mercados, incluyendo acciones de los mayores mercados de valores. Por lo tanto, nos vamos a centrar en las comisiones y tarifas que cobra esta compañía por sus servicios de trading para operar con estos instrumentos, debido a que la mayoría de sus clientes son operadores de divisas minoristas.

Nota: En las operaciones con CFD los brokers como HotForex no ofrecen acceso directo a los mercados subyacentes (acciones, índices y otros instrumentos similares en que están basados estos contratos), ya que los CFD son un derivado financiero OTC cuyo valor está basado en los precios de estos y otros activos negociados en mercados financieros, como las criptomonedas. Debido a sus características, los CFD también ofrecen la posibilidad de especular con estos mercados, aunque de manera indirecta.

En cuanto a las tarifas y costos por sus servicios de trading e intermediación, como ya indicamos HotForex es un broker de bajo costo cuyas tarifas y comisiones de negociación son menores que los de muchos de sus competidores. Tomando en cuenta esta información y su metodología de análisis del mercado y trading, podrá establecer si el modelo de comisiones de este broker es el adecuado para usted o existen otros brokers más adecuados. Por lo tanto, es recomendable que continúe leyendo sobre las tarifas y los cargos de HotForex para comprobar si este broker es el ideal para usted.

En la siguiente tabla se muestra una descripción general de las tarifas y cargos de este broker:

ActivosTérminos de las tarifas
Pares de divisas (Forex)-En sus cuentas Micro y Estándar cobra un spread de 1 pip en adelante para los pares principales. No cobra comisiones adicionales.

-En las cuentas Zero Spread opera bajo un modelo de negociación ECN con spreads ultrabajos desde 0.0 pips para el EUR/USD. No obstante, cobra una comisión de $6 por lote negociado ($3 por la apertura y $3 por el cierre de la posición) más el costo del spread.

CFD (acciones, índices, materias primas, criptomonedas etc)Las tarifas de negociación están integradas en el spread que carga el broker sobre los precios. El monto del spread depende del activo subyacente negociado en el contrato

En algunos casos también se cobra una comisión cuyo monto depende del activo negociado

Tarifas de inactividadCobra una tarifa de $5/mes por las cuentas inactivas (cuentas que no han tenido actividad alguna en 6 meses)

¿Que tipo de tarifas y comisiones cobra HotForex?

A nivel general, los brokers online de Forex y CFD como HotForex cobran tarifas y comisiones de corretaje mucho más bajas en comparación con los brokers tradicionales. Esto se debe sobre todo al hecho de que el modelo de negocios de los brokers online ofrece mayores facilidades para escalar y crecer (no hay mayor diferencia para el broker en ofrecer sus servicios a 1000 clientes que a 50000). Sin embargo, esto no quiere decir que estas compañías no cobren tarifas por sus servicios. Básicamente, obtienen dinero mediante el cobro de tarifas y comisiones por cada una de las operaciones de compra y venta de activos en el mercado y por otros tipos de acciones, como mostraremos más adelante.

Cuando abre una cuenta y usar los servicios de un broker online, el trader probablemente tenga que pagar al menos estos tipos de tarifas:

  • Tarifas de transacción: son las tarifas por los servicios de corretaje que debe pagar el trader cuando ejecuta una operación en el mercado, es decir, cuando compra o vende un par de divisas como el EUR/USD o un CFD basado en alguna acción conocida como Apple o Microsoft, por ejemplo. Como se mostrará más adelante, lo que tiene que pagar es una comisión, un spread o una tasa de financiación (swap). Muchos corredores aplican todos estos cargos.
    • Una comisión es un monto de dinero que se basa en el volumen de negociación o es fijo. Este modelo se usa principalmente en los brokers con cuentas ECN.
    • Un spread es la diferencia entre el precio de compra (precio Bid) y el precio de venta (precio de venta) que ofrece el broker a sus clientes. Es la forma más común en que los brokers online obtienen sus beneficios.
    • La tasa de financiamiento, tasa overnight o tasa swap, es cobrada por el broker cuando el trader mantiene sus posiciones apalancadas abiertas durante más de un día después de las 22:00 GMT (posición overnight).
  • Tarifas no relacionadas con trading:estos son los costos que están relacionados con algunas acciones y operaciones que el trader normalmente realiza en su cuenta, como por ejemplo depositar o retirar dinero de su cuenta de trading o permanecer inactivo durante un período de tiempo prolongado (algunos brokers cobran una tarifa administrativa por las cuentas durmientes).

A continuación vamos a describir los costos en que puede incurrir el cliente de HotForex por el uso de sus servicios, de acuerdo a los tipos de tarifas y comisiones descritos anteriormente.

Pueden obtener más información sobre las tarifas de negociación y otros cargos que aplica el broker HotForex por todos sus servicios en el sitio web de la compañía a través del siguiente enlace:

Ir al sitio web del broker HotForex

Tarifas de Negociación de HotForex

Este broker ofrece a sus clientes acceso a los siguientes mercados: Forex, CFD de metales preciosos, CFD de índices, CFD de acciones (con o sin DMA), CFD de ETF (Fondos Cotizados en Bola), CFD de materias primas, y CFD de criptomonedas. Por lo tanto, nos enfocaremos en los costos de negociación con estos instrumentos de trading, incluyendo los spreads, comisiones por operación (cuando apliquen) y otras tarifas relacionadas.

Como explicamos anteriormente, las tarifas de transacción de HotForex son relativamente reducidas en comparación con las de muchos de sus competidores (principalmente en lo que respecta a los spreads). Esto significa que este broker es adecuado para todo tipo de traders, incluso para aquellos que operan con alta frecuencia (es decir, múltiples veces al día), como los operadores que usan estrategias de scalping.

Hoy en día, HotForex ofrece varios tipos de cuentas de trading en donde aplica dos modelos de tarifas distintos para las operaciones con pares de divisas (Forex), a través de los cuáles obtiene sus ganancias:

  • Cuentas Micro y Cuentas Premium: En estas cuentas HotForex genera sus beneficios principalmente a través del spread, es decir el diferencial entre el precio de compra (Precio Bid) y el precio de venta (Precio Ask) que ofrece el broker en cada uno de sus instrumentos de trading. Los spreads que cobra el broker en cada operación son de 1 pip en adelante bajo condiciones normales del mercado y son más bajos que los que cobran otros brokers en el sector.
  • Cuentas Zero Spread*: Son cuentas de trading ECN/STP que se caracterizan por sus spreads ultrabajos desde 0.0 pips en adelante para los pares de divisas principales, bajo condiciones normales del mercado, en donde HotForex genera sus beneficios a través de las comisiones que cobra por las operaciones que realizan sus clientes y que dependen del volumen de cada posición. La comisión que debe pagar el trader es de $6.00 por cada 100 000 negociados ($3 por la apertura y $3 por el cierre de la posición).

*Nota: En las cuentas de trading Zero Spread, el trader opera con los precios brutos que HotForex obtiene de sus proveedores de liquidez y dado que no cobra un spread adicional sobre estos precios como forma de obtener ganancias por su servicios, cobra una comisión por cada operación. Estos spreads brutos ultrabajos sólo aplican a las operaciones en el mercado, para los otros instrumentos (CFD de acciones, materias primas y otros mercados), los spreads son los mismos que se cargan en las cuentas Micro y Premium.

Cuentas de trading con el broker HotForex

En cuanto a los valores de los spreads, estos varían dependiendo del instrumento (mercado) negociado por el trader y de las condiciones actuales del mercado. En su página web, el broker HotForex muestra detalladamente los spreads y otros costos de transacción para todos sus mercados, junto con otra información importante como el apalancamiento máximo que ofrece y el margen de negociación requerido.

La siguiente imagen muestra una tabla con el spread promedio que cobra el broker HotForex por operar con los pares de divisas principales (cuentas Micro y Premium).

Spreads de Forex del broker HotForex

Como muestra esta tabla, en las cuentas Micro y Premium el spread promedio para el par de divisas EUR/USD es de 1.2 pips, mientras que el spread promedio para el GBP/USD es de 1.8 pips y para el USD/JPY es de 1.7 pips. El apalancamiento máximo es de 1:1000.

Como indicamos anteriormente en esta sección, para el mercado Forex el modelo de comisiones que aplica este broker varía de acuerdo al tipo de cuenta de trading (spreads sin comisiones en las cuentas Micro y Premium y comisiones directas por operación con spreads ultrabajos en las cuentas Zero Spread). No obstante, para los Contratos Por Diferencia HotForex obtiene sus ganancias a través del spread que carga sobre los precios que ofrece a sus clientes. Esto aplica a todos los mercados que ofrece este broker como activos subyacentes para operar con CFD, con excepción de los CFD de acciones, índices y criptomonedas, en donde además del spread usual, también carga una comisión en cada operación cuyo monto depende del volumen de la operación.

En la siguiente tabla se muestra el tipo de tarifa o comisión que cobra HotForex para cada tipo de instrumento de trading que ofrece:

InstrumentoCuenta Micro & PremiumCuenta Zero Spread
Forex-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

-Spreads ultrabajos desde cero pips en adelante

-Cobra una comisión desde 3 USD en adelante por lote negociado

CFD de metales preciosos-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

CFD de commodities agrícolas-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

CFD de commodities energéticos-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

CFD de commodities agrícolas-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Cero comisiones

CFD de índices-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Se aplica un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre)

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Se aplica un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre)

CFD de acciones (incluyendo CFD de acciones DMA)-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Se aplica un cargo por comisión desde el 0.1%

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Se aplica un cargo por comisión desde el 0.1%

CFD de ETF-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación
CFD de bonos-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación
CFD de criptomonedas-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Se aplica un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre).

 

-Agrega un margen al spread como ganancia en cada operación

-Se aplica un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre).

Como este broker ofrece una cantidad y variedad de mercados muy elevada para sus clientes, vamos a usar como ejemplos los instrumentos de trading más populares y negociados en sus plataformas de trading para mostrar los spreads y costos típicos que cobra HotForex en cada clase de activo.

Los instrumentos que fueron escogidos son los siguientes:

  • EUR/USD, el par de divisas más popular y líquido.
  • Petróleo crudo, la materia prima más importante y negociada en los mercados de commodities.
  • Oro spot, uno de los activos de refugio seguro más populares y negociados, sobre todo en épocas de incertidumbre económica.
  • S&P 500, el índice de referencia del mercado de valores de Estados Unidos.
  • Bitcoin (BTC/USD), la criptomoneda más importante del mercado.
ActivoSpread típico en HotForex
Par de divisas EUR/USD-Cuentas Premium: 1.20 pips

-Cuentas Ultra Low: 0.3 pips + comisión de $6 USD por lote negociado

Oro spot (XAU/USD)-Cuentas Premium: 0.19 pips

-Cuentas Ultra Low: 0.19 pips

Petróleo crudo spot (WTI)-Cuentas Premium: 0.09 puntos

-Cuentas Ultra Low: 0.09 puntos

S&P 500 (US500)-Cuentas Premium: 0.41 puntos + un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre)

-Cuentas Ultra Low: 0.41 puntos + un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre)

Bitcoin (BTC/USD)-Cuentas Premium: 26 puntos + un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre)

-Cuentas Ultra Low: 26 puntos + un cargo por comisión de 1 USD por lote (apertura y cierre)

Para mostrar el costo en dólares de operar con HotForex, vamos a usar como ejemplo el par de divisas EUR/USD y el CFD de Apple. Para este ejemplo, se va a suponer que se abre una posición en estos mercados y se mantiene abierta por un periodo de una semana. El volumen de las transacciones es de 0.2 lotes ($20 000) para el EUR/USD y $2000 para el CFD de Apple. El costo total incluye los spreads y los costos de financiamiento:

ActivoCosto de la operación en HotForex
Par de divisas EUR/USD (costos incluyen spread, costos de financiamiento y comisiones) en una posición de 0.2 lotes con apalancamiento de 1:100$5.3
CFD de Apple (costos incluyen spread, costos de financiamiento y comisiones) en una posición de $2000 con apalancamiento de 1:5$17.3

Ejemplo del costo del spread en una operación con pares de divisas en HotForex

Supongamos que un trader abre una posición de $100 000 (1 lote estándar) en el par de divisas EUR/USD en una cuenta Premium de HotForex, con un spread de 1.2 pips (0.00012). Por lo tanto, el costo en que incurre el trader por el spread es esta operación es el siguiente:

Costo del spread = 0.00012 x $100 000 = $12

Si esta operación se hubiera efectuado en una cuenta Ultra Low del mismo broker, el costo de la operación por el spread hubiera sido mínimo, incluso igual a cero bajo las condiciones apropiadas del mercado. En este caso, el costo provendría principalmente de la comisión que cobra HotForex por la ejecución ECN de las transacciones Forex en estas cuentas. Para esta transacción, la comisión sería de 3 USD por la apertura de la posición y 3 USD por el cierre de la posición, lo que significa un costo total de $6 por 1 lote estándar en el par EUR/USD. Comparado con las tarifas y comisiones que cobran otros brokers de Forex online, el costo de operar en este broker es relativamente bajo.

Costos de financiamiento de HotForex (operaciones apalancadas)

En cuanto a los costos de financiamiento (la tasa swap aplicada por el rollover de las posiciones apalancadas overnight) que cobra HotForex por las operaciones de sus clientes, también son bajos en comparación con el promedio de la industria. Gracias a esto, si un trader desea operar con margen y tiene la intención de mantener sus operaciones abiertas por un intervalo de tiempo extenso, los costos de financiamiento no son tan significativos en comparación con otros brokers, pero si el tamaño de la posición es elevado, estos costos pueden ser elevados y el trader tendrá que tomarlos en cuenta.

El rollover es un interés diario que se debita o se acredita como consecuencia de mantener una posición abierta en un instrumento hasta el día siguiente (posición overnight). En la mayoría de los valores disponibles en HotForex, aparte del Forex, el oro y las criptomonedas, la tasa de swap se compone de una tarifa o margen adicional (un tipo de interés interno que cobra el broker) más o menos la tasa de rollover que recibe el broker de las contrapartes con las que colabora para cada mercado respectivo. Para los otros activos, debido a su volatilidad, la tasa swap final también tiene en cuenta un análisis de riesgo y de mercado llevado a cabo por el broker. Las tasas por el rollover son calculadas de forma continua y se cambian cuando es necesario.

Por lo tanto, el monto por el rollover o swap que cobra HotForex depende del activo negociado y las tasas de interés en cuestión. Por ejemplo, para el par de divisas EUR/USD en la actualidad el diferencial entre las tasas de interés de ambas monedas significa que el cargo por concepto de rollover es de -6.00 puntos para posiciones largas y -0.700 puntos para posiciones cortas. Esto parece poco tomando en cuenta las grandes oscilaciones del mercado, pero si una posición tiene un gran volumen y se mantiene abierta por muchos días, este costo puede ser significativo.

Nota: Por lo general, las tasas de depósito y crédito en la misma divisa difieren. La tasa de crédito por lo general resulta más elevada que la tasa de depósito. Debido a esto, las tasas de rollover de las posiciones largas y cortas para el mismo par de divisas resultan diferentes.

La fórmula que utiliza HotForex para calcular el valor del swap es la siguiente:

Fórmula de la tarifa del rollover = tamaño de la posición * (tarifa de contraparte * tarifa de interés interno) * valor del pip)/tipo de cambio

Las tasas swap para cada instrumento que ofrece HotForex se muestran en su sitio web junto con otros datos de interés, tal como muestra la siguiente imagen (valores de las tasas swap en puntos para los principales pares de divisas):

Swaps del broker HotForex

HotForex y otros brokers debitan o acreditan las tasas de rollover a las cuentas de sus clientes para todas las operaciones overnight (es decir, en las posiciones abiertas antes de las 22:00 GMT). Aunque el rollover no se aplica los sábados y domingos cuando los mercados están cerrados, los bancos aún calculan los intereses de cualquier posición mantenida durante el fin de semana. Para incorporar este intervalo de tiempo, HotForex aplica una estrategia de rollover de 3 días todos los miércoles.

Costos relacionados con los CFD de acciones (incluso los CFD DMA de acciones)

HotForex ofrece CFD de cientos de acciones de los principales mercados de valores, incluyendo CFD de acciones con Acceso Directo al Mercado (DMA).

En las operaciones con CFD de acciones, el trader no está comprando o vendiendo acciones reales en los mercados de valores subyacentes en ningún momento, tal como en las transacciones de compra y venta de acciones verdaderas. Por medio de los CFD, que como ya hemos explicado son un tipo de instrumento financiero derivado, el trader solo está especulando con las oscilaciones del precio de estos activos financieros como si estuviera abriendo y cerrando posiciones reales en estos mercados. Como los Contratos Por Diferencia son instrumentos puramente especulativos, al operar con CFD de acciones el trader no tiene acceso a muchos de los derechos que obtienen los inversores al comprar acciones, como el derecho de voto por ejemplo.

Sin embargo, los CFD de acciones también puede incurrir en una serie de costos y cargos típicos de las operaciones en el mercado de acciones, tales como:

  • Pago de dividendos
  • Emisiones de derechos
  • Divisiones de acciones
  • Fusiones
  • Adquisiciones
  • Adquisiciones hostiles

Estos costos se detallan en el sitio web de HotForex.

Tarifas de HotForex no relacionadas con trading

HotForex puede considerar como un broker de bajo costo en lo que respecta a las tarifas no relacionadas con las operaciones en el mercado. Esto quiere decir que la compañía cobra poco o no cobra del todo por las actividades no relacionadas con el trading en las cuentas de trading de sus clientes.

Las tarifas que no están relacionadas con trading incluyen diversas comisiones y cargos que aplica el broker y que no se relacionan con la compra y venta de activos e instrumentos en el mercado. Entre otras, las tarifas típicas no relacionadas con el trading incluyen las comisiones por el depósito y retiro de fondos, las tarifas de inactividad y las tarifas de mantenimiento de la cuenta. Como veremos, HotForex prácticamente no cobra por estos costos, a excepción de las tarifas de inactividad.

En el siguiente cuadro se muestra un resumen de estos costos:

Costo no relacionado con tradingMonto cobrado en HotForex
Tarifa por depósito de fondos$0
Tarifa por retiro de fondos$0
Tarifa por inactividadCobra una tarifa de $5/mes por las cuentas inactivas (cuentas que no han tenido actividad alguna en 6 meses)
Tarifa de cuenta$0

Tarifas por el depósito de fondos en HotForex

HotForex no cobra tarifas por el depósito de fondos en sus cuentas. Para las transferencias bancarias superiores a 100 USD, el broker incluso cubre las tarifas que cobran los bancos por la transferencia de fondos. Por lo tanto, para los depósitos con transferencia bancaria, tarjeta de crédito/débito, billeteras electrónicas como Skrill o Neteller o criptomonedas como Bitcoin, el trader no incurre en costos adicionales como ocurre en otros brokers.

Esto permite al trader mantener bajos sus costos, incluso cuando deposita sumas elevadas de dinero, superiores a $1000. Por ejemplo, si un cliente deposita $1000 mediante cualquiera de los métodos de pagos que acepta HotForex, verá esta cantidad depositada en su cuenta de trading sin ningún tipo de cargo, a excepción del que puede aplicar el propio método de pago.

Método de depósito de fondos¿Es aceptado por HotForex?Cobro de comisiones
Transferencia bancaria internacionalSiNo
Tarjeta de crédito (VISA y Mastercard)SiNo
Billeteras electrónicas (Skrill, Neteller, Webmoney, otras)SiNo
Criptomonedas (Bitcoin)SiNo

*En las transferencias bancarias menores a $100, HotForex no cubre las tarifas de la transferencia de dinero.

Información adicional: En la siguiente guía podrán encontrar información completa sobre el proceso de depósito y retiro de fondos en este broker: Tutorial del Broker HotForex

Tarifas por el retiro de fondos en HotForex

HotForex no cobra tarifas a sus clientes por retirar fondos de sus cuentas de trading. Esto significa que los clientes de este broker reciben una cantidad de fondos igual a la que fue retirada de su cuenta de trading con esta compañía. Por ejemplo, si los fondos fueron retirados mediante una billetera electrónica como Skrill, recibirá el mismo monto de dinero en su cuenta de Skrill que el retirado desde su cuenta en HotForex.

Método de retiro de fondos¿Es aceptado por HotForex?Cobro de comisiones
Transferencia bancariaSiNo
Tarjeta de crédito (VISA y Mastercard)SiNo
Billeteras electrónicas (Skrill, Neteller, Webmoney, otras)SiNo
Criptomonedas (Bitcoin)SiNo

Nota: Aunque HotForex no cobra comisiones por el retiro de fondos como otros brokers, esto no significa que el cliente no tenga que pagar costos cada vez que retira dinero de su cuenta debido a las tarifas que puede cobrar el medio de pago utilizado. Por ejemplo, los bancos y las compañías de tarjetas de crédito pueden cobrar comisiones por este tipo de transferencias. Bitpay, una compañía usada para los retiros de criptomonedas en HotForex, cobra una comisión del 1%.

Tarifa de inactividad en HotForex

HotForex cobra una tarifa por inactividad que aplica a las cuentas inactivas o durmientes, es decir las que no han tenido ninguna actividad de trading, ni depósitos ni retiros de fondos en 6 meses. Esta tarifa es de $5 por mes, que aunque no es un monto excesivamente elevado, debe ser tomado en consideración por el trader si planea usar su cuenta y operar con poca frecuencia.

En comparación con otros brokers, la tarifa por inactividad de HotForex es relativamente baja, sobre todo si se considera que hay brokers que cobran varias veces esa suma. Sin embargo, también debe considerarse que hay brokers que no tienen tarifa por inactividad.

 

Pueden obtener más información sobre HotForex y los costos de sus servicios en su sitio web mediante el siguiente enlace:

Ir al sitio web del broker HotForex