La inversión y el trading son dos métodos muy diferentes de intentar obtener ganancias en los mercados de valores. Tanto los inversores como los traders buscan beneficios a través de la participación en el mercado, pero sus horizontes de tiempo son distintos. En general, los inversores buscan mayores rendimientos durante un período prolongado mediante la compra y la tenencia. Los traders, por el contrario, aprovechan los mercados alcistas y bajistas para entrar y salir de posiciones en un período de tiempo más corto, obteniendo ganancias más pequeñas y más frecuentes.
El trading y la inversión implican buscar ganancias en los mercados de acciones, pero persiguen ese objetivo de diferentes maneras.
La principal diferencia entre ambos enfoques es que los traders entran y salen de las acciones en semanas, días, incluso minutos, con el objetivo de obtener ganancias a corto plazo. Los inversores tienen una perspectiva a más largo plazo. Piensan en términos de años y, a menudo, mantienen sus acciones sin importar la volatilidad del mercado.
El enfoque de los traders e inversores también es diferente. Los traders a menudo se enfocan en los factores técnicos de una acción en lugar de las perspectivas a largo plazo de una empresa. Lo que importa a los traders es en qué dirección se moverá la acción a continuación y cómo pueden beneficiarse de ese movimiento.
Los inversores estudian el potencial de una empresa para el crecimiento o el valor a largo plazo, luego compran y mantienen, pero los traders a menudo se aprovechan de pequeños discrepancias de precios en el mercado, como cuando la incertidumbre política en un país extranjero empuja temporalmente a la baja el precio de las acciones de un fabricante estadounidense.
Los llamados traders de scalping muchas veces mantienen una posición por solo unos minutos. Los traders que emplean estrategias de daytrading se centran en el día de negociación, mientras que los traders que prefieren el swing trading invierten durante días o semanas.
¿Que es invertir el mercado de valores?
En palabras de Warren Buffett: “Si no encuentra la manera de ganar dinero mientras duerme, trabajará hasta que muera”. Cuando compra una acción con un horizonte a largo plazo, se llama invertir. A medida que la empresa crece, el valor de su inversión también crece. Esto se llama ingresos pasivos. Su inversión crece incluso cuando estás de descanso, disfrutando de tus vacaciones.
La inversión exitosa requiere mucha paciencia y nervios de acero cuando el mercado tiene periodos bajistas que pueden durar meses y hasta años. Sin embargo, mantener sus inversiones a largo plazo puede generar rendimientos mucho mejores, si el inversor escoge las acciones correctas.
Con hábitos de inversión regulares, puede ganar dividendos regulares y pagos de bonos junto con su cartera en crecimiento. Además, el riesgo de perder su dinero se reduce a largo plazo. Esta es la esencia de la inversión.
En general, los enfoques de inversión en acciones se enfocan en estrategias de comprar y sostener a largo plazo.
Tipos de inversión en acciones
- Value investing: Este enfoque tiene como objetivo reducir el riesgo para mantener el valor de la inversión. Los inversores compran acciones solo de empresas bien establecidas. Hay menos crecimiento en este enfoque, pero mayor seguridad. Se enfoca en las acciones conocidas como “blue chips”.
- Growth investing: Este enfoque se centra en aumentar el valor de las inversiones. Los inversores compran acciones que tienen un mayor potencial de crecimiento. Esto aumenta el nivel de riesgo, así como las perspectivas de crecimiento.
¿Que es el trading en el mercado de valores?
El trading implica la ejecución de transacciones más frecuentes, como la compra y venta de acciones u otros instrumentos a corto plazo. El objetivo es generar rendimientos que superen la inversión que se enfoca simplemente en comprar y mantener. Si bien los inversores pueden estar satisfechos con rendimientos anuales del 10 % al 15 %, los traders pueden buscar un rendimiento del 10% o más cada mes.
El tradin g de acciones es un arte sofisticado de encontrar oportunidades a corto plazo en los precios de mercado y capitalizarlos. Los traders abren posiciones a corto plazo en acciones que tienen una duración que va desde unos segundos hasta meses.
Las ganancias en el trading se generan comprando a un precio más bajo y vendiendo a un precio más alto en un período de tiempo relativamente corto. Lo contrario también es cierto: las ganancias también se pueden obtener vendiendo a un precio más alto y comprando para cubrir a un precio más bajo (lo que se conoce como «vender en corto») para obtener ganancias en mercados a la baja.
Mientras que los inversores de comprar y sostener abren posiciones que son poco rentables a corto plazo, los traders buscan obtener ganancias dentro de un período de tiempo específico y, a menudo, usan órdenes stop de protección para cerrar automáticamente las posiciones perdedoras a un nivel de precio predeterminado.
Los traders a menudo emplean herramientas de análisis técnico, como medias móviles y osciladoress, para encontrar señales de trading de alta probabilidad.
Tipos principales de trading de acciones
- Trading de posición: Estos traders compran una acción y la mantienen durante unos meses. Buscan las mejores oportunidades de venta dentro de este lapso para beneficiarse.
- Swing trading: Estos traders compran acciones durante días o semanas para beneficiarse del movimiento ascendente anticipado.
- Day trading: Los day traders compran acciones por la mañana y las venden antes de que cierre el mercado. La idea es capitalizar un movimiento alcista de un solo día causado por noticias positivas o el sentimiento del mercado.
- Scalping: Los traders de scalping operan con grandes volúmenes de acciones y buscan ganar con los cambios de precios más pequeños posibles. Estos traders compran una acción durante unos segundos o unos minutos. Obtienen ganancias de la más mínima oportunidad.
Principales diferencias entre la inversión y el trading de acciones
Las mayores diferencias entre el trading e inversión en acciones se pueden entender considerando 5 factores. Veámoslos en detalle.
-Riesgo involucrado
| Inversión | Trading |
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-Horizonte de tiempo
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-Crecimiento de capital
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-Estilo de análisis
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-Esfuerzo involucrado
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¿Donde puedo invertir y operar en acciones?
En la actualidad muchos brokers online ofrecen a los inversores y traders plataformas con acceso a los mercados de valores. La oferta de brokers de acciones se ha ampliado a través de los años. Algunas de estas compañías permiten comprar y vender acciones de forma directa, sobre todo en los mercados de valores de Estados Unidos y Europa, mientras que otros se enfocan en derivados de acciones como los CFD, que no permiten poseer acciones, sino más bien especular con sus precios a corto plazo.
Los traders e inversores de España pueden operar en brokers bancarios nacionales como Evo Banco Broker, Bankinter, Broker Naranja de ING, Self Bank y Renta 4, los cuáles por lo general son bastante confiables pero tienen comisiones muy altas.
Otras opciones para clientes españoles incluyen brokers internacionales como DeGiro, Interactive Brokers y ClickTrade.
Los traders e inversores de Latinoamérica pueden usar los servicios de brokers online internacionales como eToro y XTB que tienen oficinas en distintos países y están regulados por distintos organismos de regulación de servicios financieros. Estas compañías cobras costos de transacción muy bajos o incluso no cobran comisiones. Por lo general, también ofrecen otros instrumentos de trading como Forex y CFD, lo que permite crear una cartera más diversificada.
Compañías como eToro, ofrecen tanto acciones al contado como CFD de acciones.
La siguiente es una lista de brokers online de acciones recomendados para inversores de Latinoamérica, aunque en algunos casos también aceptan clientes de España:
| Broker | Regulación | Acciones que ofrecen | Depósito Mínimo | Reseña del Broker |
|---|---|---|---|---|
eToro | FCA y CySEC | -Más de 1000 acciones y ETF al contado -CFD de acciones | $200 | Reseña |
HF Markets | CySEC | -Más de 2000 acciones y ETF al contado -CFD de acciones | $5 | Reseña |
Admiral Markets | FCA, ASIC y CySEC | -Más de 2000 acciones y ETF al contado -CFD de acciones | $100 | Reseña |
XM | CySEC | -Más de 1000 acciones y ETF al contado -CFD de acciones | $10000 | Reseña |
XTB | FCA y CNVM | -Más de 1000 acciones y ETF al contado -CFD de acciones | $100 | Reseña |
¿Quién debe invertir y quién debe operar?
Invertir es un juego bastante fácil en comparación con el trading. El trading requiere altas habilidades de mercado, análisis en tiempo real e identificar las oportunidades en los movimientos del precio en poco tiempo para realizar las acciones correctas.
Los inversores minoristas que quieran desarrollar una renta pasiva sin dedicar mucho tiempo al análisis deberían invertir su dinero. Hay mayores posibilidades de hacer crecer su capital como inversor. Una persona con los conocimientos adecuados y un gran sentido del mercado puede probar suerte en el trading.
¿Como invertir inteligentemente en acciones?
Invertir es una forma de generar riqueza a largo plazo. Pero requiere paciencia, ya que aunque históricamente el mercado de valores ha mostrado crecimiento, ha tenido periodos con fuertes caídas que han durado meses e incluso años. Eventos geopolíticos y económicos importantes pueden tener efectos negativos sobre las acciones que pueden extenderse por mucho tiempo. Esto ha quedado demostrado con claridad en el 2022 con la tendencia bajista en los mercados globales debido a la pandemia del Covid-19 y la Guerra en Ucrania.
Pero si invierte correctamente y es paciente, la inversión a largo plazo puede ofrecerle oportunidades interesantes.
Aquí hay algunas cosas a considerar:
- Cree un plan de inversión para comprar, vender y reequilibrar su cartera. Por ejemplo, algunas personas venden algunas de sus acciones y compran otras para volver a alinear la cartera con los objetivos originales después de que los movimientos del mercado la han desequilibrado.
- Considere los fondos indexados, que no intentan vencer al mercado, sino que reflejan el rendimiento de un índice de mercado, como el Nasdaq o el Standard & Poor’s 500.
- Conozca su estrategia de inversión. Eso incluye saber cuáles son sus objetivos y cuánto riesgo puede tolerar.
- Esté preparado para el largo plazo. Necesitará paciencia y disciplina para superar los altibajos del mercado.
- Evalúe sus resultados con regularidad, al menos una vez al año.
¿Como operar inteligentemente en acciones?
Como ya explicamos, el trading es más complejo y tiene más riesgos, además de que requiere una mayor inversión de tiempo. Pero las recompensas potenciales son significativas
Si está interesado en el trading de acciones, aquí hay algunas cosas que debe considerar para minimizar su riesgo:
- Cree un plan que dicte cuándo comprará y venderá. Por ejemplo, puede decidir vender si una acción sube o baja un determinado porcentaje.
- Apéguese a su plan de trading. Incluso los traders experimentados dejan que su razonamiento para mantener ciertas acciones cambie.
- Calcule cuánto dinero puede permitirse perder y no arresgue más que eso.
- Prepárese y entre con los ojos bien abiertos. El rendimiento promedio a largo plazo del mercado de valores es del 10%, y los estudios han demostrado que es extremadamente difícil incluso para los traders profesionales vencer al mercado. Por eso, es importante que el trader estudie y domine los distintos métodos de análisis del mercado que pueden brindarle una ventaja.
- Conozca sus impuestos. Es posible que pueda obtener una deducción de impuestos por los costos de sus operaciones, pero también es posible que deba impuestos. Las tasas sobre las ganancias a corto plazo oscilan entre el 10 % y el 37 %. Obtenga más información sobre las ganancias de capital a corto y largo plazo.
