martes, septiembre 26, 2023
Técnicas de Trading
Broker de Forex regulado RoboForex
  • Educación
  • Estrategias
    • Lista de Estrategias de Trading
  • Brokers
    • Lista de Brokers de Forex
  • CFD
    • Guía de CFD
    • Brokers de CFD
  • Criptomonedas
    • Intercambios de Criptomonedas
  • Herramientas
    • Recursos Para Metatrader 4
    • Libros Gratuitos
Sin resultados
Ver Todos Los Resultados
Técnicas de Trading
Sin resultados
Ver Todos Los Resultados
Tecnicas de trading
Bono del broker RoboForex Bono del broker RoboForex
Home Broker Cuentas Gestionadas

Las Cuentas PAMM de Forex – Definición y Mayores Ventajas

por Raul Canessa C.
en Cuentas Gestionadas, Cuentas PAMM
Tiempo de lectura: 15 minutos de lectura
0
0
COMPARTIDO
0
Visitas
Cuentas PAMM de Forex

¿Está interesado en operar en los mercados de divisas pero no tiene el tiempo ni los conocimientos necesarios para operar en Forex? Las cuentas PAMM de Forex pueden ser una buena opción para usted, ya que ofrecen una forma novedosa de invertir en los mercados que aprovecha el conocimiento y experiencia de operadores expertos.

En este apartado vamos a analizar un tema que se ha hecho bastante común en lo que respecta al mercado Forex: las cuentas gestionadas PAMM. Este tipo de cuenta gestionada es ofrecida por algunos de los principales brokers de Forex  de la actualidad y constituye un medio alternativo mediante el cual cualquier inversor, aún aquel que cuente con pocos conocimientos sobre los mercados financieros, puede invertir en el mercado Forex y obtener interesantes ganancias.

A continuación vamos a explicar qué son las cuentas PAMM y qué ventajas ofrecen:

¿Qué son las cuentas PAMM?

Se definen las cuentas PAMM (del inglés Percentage Allocation Management Module) como cuentas de trading las cuales son gestionadas por traders expertos y con años de experiencia en el mercado, en lugar de los inversores mismos. Esto quiere decir, que todo el trabajo de analizar el mercado y abrir y cerrar posiciones es efectuado por un trader profesional el cual obtiene un porcentaje del dinero ganado por las operaciones como pago a su conocimiento y a la gestión de las operaciones. En este caso el inversor no tiene que realizar ninguna labor más que abrir la cuenta con un broker que ofrezca el servicio, depositar fondos, elegir el trader que va a gestionar sus fondos y operar con ellos y vigilar regularmente el desempeño del trader que está gestionando su dinero. De esta forma la inversión en cuentas PAMM resulta una alternativa relativamente segura ya que aprovecha el conocimiento de operadores con años de experiencia como traders.

Las cuentas gestionadas PAMM son una forma de inversión y trading de divisas conjunta que agrupa a inversores y gestores (traders) en una cuenta común. Mediante esta forma de inversión, un inversor de Forex puede asignar su dinero en la proporción deseada a los operadores/gestores de fondos calificados de su elección. Estos operadores/gestores pueden administrar múltiples cuentas de trading a través de una cuenta común, utilizando su propio capital y los fondos combinados de los inversores, con el objetivo de generar ganancias.

La gran ventaja de las cuentas gestionadas PAMM es que permite que aún individuos sin ningún conocimiento acerca de cómo se opera en el Forex u otros mercados financieros, puedan invertir y aprovechar el enorme potencial de estos para producir ganancias. Igualmente las cuentas PAMM son una buena opción para operadores con experiencia que deseen diversificar sus inversiones o para aquellos inversores que tienen el conocimiento pero no el tiempo para analizar e invertir en el mercado todo el día.

Con respecto al monto que debe invertir el inversor, depende en gran medida de cada broker, ya que en algunos casos el monto mínimo es de únicamente $200 mientras que en otros puede llegar hasta $10000. Por este motivo cada persona debe buscar la opción que mejor se adapte a su presupuesto. Los brokers que ofrecen el servicio de cuentas PAMM vienen a ser un intermediario entre los inversores y los gestores de cuentas (los traders profesionales) que ofrecen sus servicios para la realización de operaciones en los mercados financieros. En este caso, las ganancias obtenidas por las operaciones se dividen entre el inversor, el broker y el gestor de acuerdo a diversos porcentajes dependiendo del broker. Para entender mejor cómo funciona esto se puede observar el siguiente esquema:

 Las cuentas PAMM de Forex

En este punto es necesario explicar que en realidad el o los gestores de cuentas no operan cada cuenta de trading de los inversores por separado (a menos que tenga a su cargo una cuenta claro está). Lo que se hace en realidad cada trader profesional es fusionar en una sola cuenta (la cuenta PAMM propiamente dicha) las cuentas de los inversores a su cargo, es decir los inversores que lo seleccionaron a él para gestionar sus fondos.  Como se mencionó anteriormente, cada inversor que abre una cuenta PAMM selecciona un gestor para que opere los fondos en su lugar, por lo cual este unifica los fondos de todas las cuentas de sus clientes en una sola cuenta con la cual realizará las operaciones en el mercado de acuerdo a su mejor criterio.

De esta manera se garantiza que todas las ganancias y pérdidas obtenidas por el gestor, sean distribuidas de forma equitativa entre los inversores de acuerdo al capital que cada uno de ellos aportó al abrir la cuenta.

Contenido que te puede interesar

como impulsa la psicologia de masas los mercados financieros

¿Como impulsa la psicología de masas los mercados financieros?

septiembre 5, 2023
Clasificación de cuentas PAMM de NordFX

Cuentas PAMM del Broker NordFX

noviembre 16, 2022
Movimientos de divisas relacionados con acciones

Impacto del Covid-19 en los mercados financieros

septiembre 17, 2020
Broker FXPrimus

Servicio de cuentas PAMM del broker FXPrimus

julio 30, 2023

Ejemplo del funcionamiento de una cuenta PAMM de Forex

Para demostrar cómo funcionan las cuentas PAMM, veamos un ejemplo:

A nivel general, los principales participantes en los sistemas de inversión PAMM son los siguientes:

  • Operador/Gestor de la cuenta
  • Inversores
  • Broker de Forex/Firma de corretaje de divisas

Entonces, digamos que varios inversores (por ejemplo, Pedro, Alberto y Felipe) están interesados en obtener beneficios invirtiendo en el mercado Forex, pero no tienen tiempo para dedicarlo a operar en el mercado por su cuenta o no tienen el conocimiento suficiente para operar con divisas de forma rentable. Por lo tanto, deciden buscar gestores de fondos expertos, que tengan experiencia en operar en el mercado  y administrar el dinero de otras personas (como un gestor de fondos mutuos), junto con su propio capital de trading individual.

Los gestores buscan un buen broker de Forex que ofrezca el servicio de cuentas gestionadas PAMM y cuando encuentran uno que cumple con sus necesidades, proceden a abrir la cuenta PAMM en donde los inversores como Pedro, Alberto y Felipe van a colocar su dinero. Dependiendo del broker, los inversores pueden tener que registrarse con un poder notarial limitado. El acuerdo entre ambas partes es que los inversores aceptan asumir el riesgo de las operaciones realizadas por los gestores en el mercado, dando su capital al gestor seleccionado, que utilizará el dinero agrupado para operar en el mercado de divisas según su estilo y estrategia de trading. El gestor de la cuenta indica cuánto dinero (o porcentaje) cobrará  como beneficio  por ofrecer este servicio.

Para simplificar el ejemplo, supongamos que los tres inversores eligieron a Marco y su cuenta PAMM para que use todo el capital en conjunto para operar en el mercado y gestione sus fondos, ya que consideran que ha tenido un buen rendimiento con un nivel de riesgo aceptable. Por su parte, Marco cobra el 10% de las ganancias.

En términos de contribución porcentual al fondo PAMM total agrupado de $15,000, cada inversionista tiene la siguiente participación:

  • Pedro = 26.67%
  • Alberto = 23,33%
  • Felipe = 16,67%
  • Marco = 33,33%

Supongamos que pasa 1 mes completo y Marcos logra obtener una ganancia del 30% en la cuenta PAMM, que ahora es de $19,500 ($15,000 + 30% de ganancia o $4,500).

El gestor retira su comisión del 10% sobre las ganancias o $450. La ganancia restante de $4050 se distribuye a todos los inversores en función del porcentaje que cada uno ha aportado al total de la cuenta:

  • Pedro = $4050 * 26,67% = $1080
  • Alberto = $4050 * 23,33% = $945
  • Felipe = $4050 * 16,67% = $675
  • Marco = $4050 * 33,33% = $ 1350
  • Total = $19050

Ahora supongamos que debido al buen rendimiento que tuvo la cuenta PAMM durante el primer mes, los tres inversores deciden continuar con Marco por otro período. Pedro y Alberto  siguen invirtiendo con su monto actual (capital original + retornos), mientras que Felipe  retira las ganancias, dejando solo su inversión original de $2500. Pedro también recomienda a un amigo, Pablo, que se una al grupo, y este invierte $2625. Otro nuevo inversionista, María, decide invertir en una cuenta PAMM y selecciona a Marco para administrar sus $1000. El fondo de negociación total de la cuenta de Marco es ahora de $22000.

Ahora, la participación porcentual para cada inversor es la siguiente:

  • Pedro = 23.09%
  • Alberto = 20,20%
  • Felipe = 11,36%
  • Marco = 28,86%
  • Pablo = 11,93%
  • María = 4,55%

El siguiente mes Marco consigue un rendimiento del 15% durante ese período (15% * $22,000 = $3,300) y toma su 10% de beneficio por la gestión de la cuenta PAMM ($330). La ganancia restante de $2970 es repartida entre los inversionistas individuales de acuerdo a su participación:

  • Pedro = $685,80
  • Alberto = $600.08
  • Felipe = $337.50
  • Marco = $857.25
  • Pablo = $354,38
  • María = $135,00

La cantidad de dinero total en el fondo = $24970.

A continuación, supongamos que todos los inversores mantienen sus inversiones en la cuenta PAMM de Marco, que lamentablemente tiene pérdidas del 20%. Esto significa que este gestor no recibe el 10% sobre las ganancias que ha obtenido en los dos meses anteriores, debido a que no obtuvo beneficios, y cada inversor verá caer su participación en la inversión conjunta en un 20%, lo que hará que el capital total en la cuenta se reduzca en $4994 y caiga hasta $19976.

  • Pedro = $5,765.8 – 20% = $4,612.64
  • Alberto = $4.036,06
  • Felipe = $2,270.00
  • Marco = $5.765,80
  • Pablo = $ 2,383.50
  • María = $ 908.00

Fondo total restante en la cuenta PAMM de Marco = $19,976

Al final de cada período, el inversor tiene la opción de continuar con el gestor de fondos, cambiar a otra cuenta PAMM parcial o totalmente, o retirar todo el capital.

Ejemplo de asignación de fondos de una cuenta PAMM

Ventajas de las cuentas PAMM

  • Para los inversores, las cuentas PAMM simplifican todo el procedimiento de inversión ya que minimizan los riesgos. Esto se debe a que aprovechan el conocimientos de operadores expertos exitosos con conocimiento y experiencia en las operaciones del mercado. Hay que recordar que la realidad es que no todos son capaces de invertir en el mercado y obtener ganancias, de ahí la principal ventaja de las cuentas PAMM, permiten aprovechar las capacidades de aquellas personas que si pueden.
  • En cierto sentido, las cuentas PAMM son una forma de trading automatizado ya que le permiten a cualquier persona invertir en el mercado sin que este tenga que realizar una sola operación. El inversor sólo tiene que depositar fondos y dejar que el gestor experto opere con sus fondos en su lugar.
  • Para los gestores, las cuentas PAMM les brinda la posibilidad de contar con acceso a capitales mayores, lo que aumenta la posibilidad de obtener mayores ganancias y les permite tener mayor flexibilidad a la hora de operar en el mercado.
  • Como toda forma de trading automatizado, las cuentas PAMM permiten excluir el factor humano (la sicología) por parte de los inversores, la causa número uno de fracaso a la hora de invertir en el mercado. A la vez esto reduce la posibilidad de errores e incrementa la velocidad con que son realizadas las operaciones ya que las cuentas PAMM son gestionadas por traders profesionales dedicados las 24 horas del día, de lunes a viernes a analizar el mercado y buscar oportunidades nuevas.
En general, los brokers que ofrecen cuentas PAMM a sus clientes ofrecen las siguientes condiciones a los gestores:
  • Le permiten al gestor captar y operar con cantidades de dinero mucho mayores a las que tendría acceso por cuenta propia.
  • Las plataformas de gestión de cuentas PAMM le permiten al gestor realizar cuantas operaciones desee, siendo en realidad pocas las limitaciones en cuanto a la cantidad y el tipo de operación que puede realizar.
  • Así mismo, estas plataformas le dan la posibilidad al gestor de ver todas sus operaciones en tiempo real y poder manejarlas sin problemas.
  • El pago de las ganancias obtenidas en la cuenta PAMM, son pagadas de forma automática a cada inversor (el dinero es depositado en su cuenta) por lo cual el gestor no tiene que preocuparse por hacer esto.
  • El inversor cuenta con el derecho de retirar su inversión de la cuenta PAMM cuando lo considere necesario, a menos que haya un acuerdo de madurez de la inversión entre ambas partes. En caso contrario el gestor no puede impedir que ningún inversor retire su capital.

En el siguiente artículo explicamos cómo aumentar nuestras oportunidades de obtener ganancias en las inversiones PAMM: Consejos para mejorar las posibilidades de obtener beneficios en las cuentas PAMM

¿Cómo seleccionan los inversores a los gestores de fondos y sus cuentas PAMM?

Los brokers de Forex que ofrecen servicios de cuentas PAMM cuentan con numerosas formas para que los inversores tomen una decisión informada, incluidos CV detallados, calificaciones, rendimientos pasados en términos de rentabilidad, cantidad de dinero gestionada, cantidad de inversores asociados, revisiones positivas/negativas, etc., sobre sus operadores/administradores de dinero. Además, existen sistemas de calificación externos. 

En algunos casos, los brokers muestran estadísticas de rendimiento completas de las cuentas PAMM, que pueden ser consultadas libremente en sus sitio web. Estos datos permiten determinar el rendimiento de los gestores PAMM en el mercado a través de distintos indicadores, que evalúan no solo las ganancias o la cantidad de operaciones ganadoras/perdedoras, sino también el nivel de riesgo que corre el inversor en sus operaciones. Por ejemplo, usualmente las estadísticas de desempeño de los gestores de fondos incluyendo el drawdown máximo, es decir la pérdida máxima que ha tenido la cuenta PAMM en toda su historia o en distintos periodos de tiempo.

A los inversores más cuidadosos y experimentados estas estadísticas de rendimiento les permiten seleccionar las mejores cuentas PAMM de forma más objetiva, con base en las matemáticas. De esta forma, pueden invertir su dinero en los gestores PAMM que les ofrecen mayores posibilidades de obtener beneficios.

A continuación se muestra una captura de pantalla del sistema de calificación de cuentas PAMM de HotForex:

Calificación de cuentas PAMM de HotForex

En este caso, hay algunas cosas que se debe tener en mente:

Inversores

  • Si el inversor selecciona un buen gestor, puede obtener muy buenos beneficios con su dinero invertido en una cuenta PAMM.
  • Los inversores no pueden influir en las decisiones y las operaciones que realiza el gestor. Solo puede decidir si desea mantener o no su dinero en una cuenta PAMM.
  • Por lo general, los inversores  no pueden seleccionar los activos en que va a invertir el gestor ni la estrategia que va a usar.
  • El inversor corre el riesgo de perder su capital debido a las actividades del gestor de fondos en el mercado, pero también disfruta del potencial de obtener una alta rentabilidad si el gestor se desempeña bien.
  • Para el inversor es difícil determinar qué tipo de estrategia usa el gestor.
  • Usualmente pueden acceder a las estadísticas de rendimiento de los gestores.

Gestores de fondos

  • A través de una cuenta PAMM, el gestor puede acceder y operar con una cantidad de fondos mucho mayor a la que podría usar para operar con sus propios fondos.
  • El gestor puede usar el dinero en la cuenta PAMM para operar en el mercado, pero no puede sacar dinero de las cuentas de trading de los inversores. Por ejemplo, Pedro puede tener un total de $9000 en su cuenta de trading, pero como ha asignado solo $4000 a Marco, este no puede usar los $5000 restantes de la cuenta de Pedro para operar.
  • El gestor puede establecer criterios de cantidad mínima y máxima de inversión para los inversores.
  • El gestor puede aceptar o rechazar nuevos inversores según lo desee.
  • El gestor puede establecer distintos criterios, como una comisión por buen rendimiento. Por ejemplo, el gestor puede cobrar una comisión del 10% sobre las ganancias que obtienen cada mes.

El rol del broker de Forex en los servicios de inversión PAMM

  • Proporcionar una plataforma segura y confiable que permita a los gestores de fondos e inversores interactuar.
  • Facilitar las actividades relacionadas con las operaciones en el mercado de los gestores de fondos dentro de los ámbitos de las regulaciones permitidas.
  • Facilitar el mantenimiento de cuentas, depósitos, retiros y actividades relacionadas.
  • Además de ofrecer una plataforma de trading completa y capaz, el broker debe permitir una revisión transparente, comentarios, calificaciones y mecanismos relacionados para que los inversores y gestores de fondos se seleccionen e interactúen entre sí.

En el siguiente artículo pueden encontrar los mejores consejos para seleccionar un broker que ofrece estas cuentas gestionadas de Forex: ¿Cómo escoger una plataforma de cuentas PAMM?

Brokers que ofrecen cuentas PAMM de Forex

La siguiente es una lista de brokers de Forex que ofrecen servicios de cuentas gestionadas PAMM a sus clientes:
BrokerReseña cuenta PAMMInversión MínimaReseña del broker
Alpari

Cuentas PAMM del broker Forex Alpari
Alpari PAMM$100Reseña
FXOpen

broker FXOpen
FXOpen PAMM$10Reseña
ForexTime

Broker de Forex FXTM
FXTM PAMM$1Reseña
Instaforex

Instaforex PAMM$10Reseña
Hotforex

Broker Forex HotForex
HotForex PAMM$100Reseña
Forex4you

Broker Forex4you
Forex4you PAMM$100Reseña

NordFX

NordFX PAMM$10Reseña

Pueden acceder a una lista completa de brokers online que ofrecen servicios de cuentas gestionadas PAMM en el siguiente enlace: Directorio de Brokers de Forex con Cuentas PAMM

Conclusiones

Las cuentas PAMM son un método simple y sin complicaciones para que las personas sin tiempo o conocimientos para operar en el mercado puedan invertir en el mercado Forex a través de gestores de fondos seleccionados.

Con estas cuentas, los inversores se benefician del conocimiento y experiencia de operadores experimentados, pudiendo obtener ganancias con una participación mínima. Sin embargo, las cuentas PAMM de Forex también conllevan el riesgo de pérdida de capital, según el desempeño de su gestor de fondos. Después de comprender su potencial de ganancias deseado y su aversión al riesgo, las personas deben realizar la debida diligencia al seleccionar un broker de Forex que ofrezca el servicio de inversión PAMM y sobre todo un buen gestor.

 

Pueden acceder a otras opciones de trading automatizado de divisas en: Opciones de Forex Autotrading

 

 


 

Etiquetas: broker forexCuentas Gestionadascuentas pammForex
CompartirPin
Raul Canessa C.

Raul Canessa C.

Contenido Relacionado

Clasificación de cuentas PAMM de NordFX

Cuentas PAMM del Broker NordFX

noviembre 16, 2022
La relación de Calmar explicada

La Relación de Calmar – Definición y Usos

abril 4, 2021
Broker FXPrimus

Servicio de cuentas PAMM del broker FXPrimus

julio 30, 2023
Broker de Forex HF Markets

Análisis de una cuenta PAMM (gestor) de HF Markets

diciembre 1, 2022
Cuentas Gestionadas PAMM de FXOpen

¿Cómo mejorar las oportunidades para obtener beneficios con las cuentas PAMM?

abril 21, 2018
Análisis de una cuenta PAMM (gestor) de Forex4you

Análisis de una cuenta PAMM (gestor) de Forex4you

mayo 26, 2018
Siguiente Artículo
Cuentas PAMM del Broker Alpari – Definición y Tipos

Cuentas PAMM del Broker Alpari - Definición y Tipos

Deja una respuesta Cancelar la respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Boletín del sitio

Suscribete a Nuestro Newsletter

ANUNCIO PUBLICITARIO

Artículos Recientes

BlackBull Markets agrega plataforma TradingView

Blackbull Markets agrega la plataforma TradingView

septiembre 25, 2023
Beneficios de la regla de 3 en el análisis de múltiples marcos de tiempo

La regla del tres en el análisis de múltiples marcos temporales en Forex

septiembre 24, 2023
RSI Estocástico para Metatrader 4

RSI Estocástico para Metatrader 4 – Indicador Gratuito

septiembre 23, 2023
¿Que es el FUD en la inversión de criptomonedas?

¿Que es el FUD en la inversión de criptomonedas?

septiembre 22, 2023

Broker Recomendado

Eightcap - Broker de Forex ECN regulado
Técnicas de Trading

© 2023 Técnicas De Trading

Menú

  • Acerca del Sitio
  • Mapa del Sitio
  • Advertencia de riesgo
  • Política de Cookies

Seguinos

Sin resultados
Ver Todos Los Resultados
  • Acerca del Sitio
  • Advertencia de riesgo
  • Análisis de los Mercados Financieros
  • Automatiza tu Estrategia de Trading con Nosotros
  • Brokers Online – Información Sobre Brokers de Forex
  • Concursos de Forex Traders – Prueba Tus Habilidades Como Trader
  • Contenido Reciente – Mira Los Últimos Artículos del Sitio
  • Criptomonedas – Todo sobre Bitcoin y Altcoins
  • Directorios de Brokers Online Para Traders
  • Educación Forex Para Traders
  • Educación sobre Trading y Los Mercados
  • El Trading Social- ¿En que consiste el Trading Social Forex?
  • Estrategias de Trading Forex Para Traders Novatos y Experimentados
  • Estrategias Forex Para Traders Principiantes
  • Forex Autotrading – Opciones de Trading Automatizado Para Forex
  • Foro – Comunidad de Técnicas de Trading
  • Guías y Tutoriales de Brokers de Forex
  • Herramientas Para Traders
  • Ingresa a nuestro Top10 de Telegram y Whatsapp
  • Las Mejores Ofertas de los Brokers de Forex/CFD
  • Libros de Trading Gratuitos
  • Los Mejores Libros de Trading Recomendados
  • Manual de Análisis Fundamental de los Mercados
  • Manual de Opciones Binarias
  • Manual de Trading Social Forex Para Principiantes
  • Manual del Mercado de Divisas Forex
  • Noticias Cripto
  • Noticias y Anuncios de Brokers de Forex
  • Opciones Binarias
  • Política de Cookies
  • Promociones y Bonos de los Brokers de Opciones Binarias 2022
  • Recursos Para Metatrader 4 – Indicadores, EA y Scrits
  • Reseñas de Brokers de Forex 2023 – Análisis de sus Servicios
  • Señales Forex Gratuitas – Ideas de Trading Diarias
  • Servicio de Desarrollo de Expert Advisors e Indicadores para MT4/MT5
  • Sistemas de Trading Ganadores Simples y Avanzados
  • Técnicas De Trading – Opera en los Mercados Financieros
  • Términos de uso de Técnicas de Trading
  • Webinarios y seminarios gratuitos de Forex, opciones binarias y del mercado en general
  • ¿Qué son los Brokers o Corredores? – Funciones del Broker Online
  • ¿Quieres aprender a operar Forex de cero?
  • Contribuye con el sitio
  • Chat sobre Forex – Comparte con otros traders
  • Formulario de contacto

© 2023 Técnicas De Trading