Como sabe todo trader experimentado la gestión adecuada del riesgo y el capital es el factor fundamental para el éxito en el mercado a largo plazo y no la estrategia y combinación de señales e indicadores utilizados para la entrada, como creen la mayoría de los principiantes. Reglas como limitar el riesgo al 1%-2% del capital de la cuenta en cada operación pueden significar la diferencia entre tener pocas pérdidas durante un drawdown o sufrir la pérdida de toda la cuenta en unas operaciones. Por eso hemos desarrollado una calculadora de tamaño de lote gratuita para Excel que usa el criterio de la regla del 1%-2%.
Esta herramienta puede ser descarga y usada sin costo alguno. Es bastante simple y fácil de usar y sus características se explican a continuación. Fue desarrollada específicamente para Forex, es decir para calcular tamaños de lote para distintos pares de divisas, pero puede modificarse para analizar otros activos, como acciones, criptomonedas u otras.
Antes de continuar, pueden acceder a educación gratuita sobre el tema de gestión de riesgos en: La gestión de riesgo en el trading
¿En que consiste la calculadora de tamaño de lote?
Como vemos, en esta tabla los datos que debemos indicar son:
- El tamaño de cuenta
- El % de riesgo por operación (usualmente de 1% a 2%)
- El par de divisas (se muestra como una lista desplegables)
- El stop loss (riesgo) de la operación
- El tamaño del lote, por ejemplo 100000 unidades de divisa para el lote estándar.
Con base en estos datos, los resultados que brinda la calculadora son los siguientes:
- Riesgo en $ (por ejemplo, 150 USD)
- El precio actual del par de divisas.
- El valor del pip para el lote indicado.
- El tamaño de lote en número de lotes estándar (por ejemplo, 0.3 lotes).
- El tamaño de lote en unidades o subunidades de lotes (lotes, minilotes o microlotes)
El riesgo en $ y el tamaño de lote recomendado son los datos más importantes, sobre todo este último. Este valor es el que debemos usar en la operación para mantener el riesgo limitado al 1-3 por ciento del capital de la cuenta. De esta manera, a pesar de que no vamos a tener ganancias espectaculares en ninguna operación, nos aseguramos de sobrevivir incluso durante los periodos más complejos.
Para el valor del pip de cada par de divisas usamos una tabla en donde indicamos el precio actual del par que se usa para calcular el valor en USD de un movimiento de un pip. Para los pares en donde el USD es la divisa de cotización un pip de movimiento para una posición de un lote estándar tiene un valor de 10 USD. Para los pares donde el USD no es la divisa de cotización, hay que hacer las conversiones correspondientes.
Si tu cuenta de trading NO está en la divisa cotizada (la segunda del par), hay que hacer una conversión adicional dividiendo entre el tipo de cambio de tu divisa base. La mayoría de las cuentas están denominadas en USD así que esta conversión no debe realizarse para los pares de divisas donde la moneda estadounidense es la divisa de cotización.
La tabla con los tipos de cambio para los distintos pares es la siguiente:
Como vemos, estos valores deben agregarse manualmente consultando los tipos de cambio que suministran plataformas como Metatrader 4 o TradingView en tiempo real.
Nota: La hoja de cálculo en Google Drive utiliza Google Finance para obtener datos de tipos de cambio para los distintos tipos de pares de divisas en tiempo real. Esto evita la necesidad de modificar los datos de precios de forma manual. Pero si se descarga el archivo y se almacena en una computadora personal si es necesario hacer las modificaciones manualmente.
Si quieren cotizaciones en tiempo real pueden hacer lo siguiente:
Opción 1: Tipos de datos de Excel (Stocks/Currencies)
Si tienes Excel 365 (con suscripción activa), Excel tiene un tipo de dato nativo llamado “Currencies” (Divisas):
- Escribes el par en una celda, ej: EUR/USD
- Vas a Datos → Tipos de datos → Divisas
- Excel lo convierte en un “rich data type” y puedes extraer el precio con una fórmula tipo: =CELDA.EXTRAERDATOSDECAMPO(A1,”Precio”) o en inglés =FIELDVALUE(A1,”Price”)
Limitación: Requiere conexión a internet, suscripción activa de Microsoft 365, y el precio no es en tiempo real estricto (tiene algo de retraso). Además, la disponibilidad de este feature varía por región y plan.
Opción 2: Power Query con una API externa
Más robusto pero más técnico. Conectas Excel a una API de Forex (como exchangerate-api.com, Alpha Vantage, o similar) usando Power Query:
- Datos → Obtener datos → Desde otras fuentes → Desde la Web
- Pegas el endpoint de la API
- Power Query trae el JSON y lo transforma en tabla
- Configuras actualización automática (cada X minutos)
Ventaja: más control y algunas APIs tienen mejor precisión que el conector nativo.
Desventaja: la mayoría de APIs de Forex en tiempo real son de pago; las gratuitas suelen tener delay o límites de consultas.
¿Cómo acceder a la calculadora de tamaño de posición?
Puedes acceder a esta herramienta, utilizarla y descargarla sin ningún costo en: Calculadora de position sizing en Forex
¿Quieres aprender más sobre gestión monetaria y las distintas herramientas que usa?
El tema de la gestión monetaria y de riesgo es muy amplio y es mucho más que simplemente limitar el riesgo al 1% de la cuenta o usar stop loss en todas las operaciones. Hay múltiples principios y técnicas que el trader debe conocer y dominar para asegurar que su cuenta nunca va a estar en riesgo incluso en los periodos de drawdown.
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