Formas de Invertir en Inteligencia Artificial en el 2023

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Formas de inversión en IA
Formas de inversión en IA

Fuente de la imagen: Getty Images

Inteligencia Artificial (IA), o el uso de máquinas para replicar y reemplazar procesos de inteligencia humana en diversas situaciones e industrias, está atrayendo una increíble cantidad de atención debido a su creciente relevancia en nuestras vidas cotidianas y en la economía. A medida que las capacidades de la IA continúan expandiéndose, los inversores están tratando de determinar las mejores formas de capitalizar esta industria de crecimiento tan importante. Ejemplos de este desarrollo son ChatGTP y Google Bard.

De forma similar a tecnologías emergentes pasadas, como los ferrocarriles a fines del siglo XIX o la computadora personal en la década de 1980, hay muchas formas de invertir en esta nueva tendencia. Pero mientras algunas compañías tendrán un gran éxito, otros adoptantes tempranos fracasarán. Es la naturaleza de los negocios.

La revolución de la tecnología de las computadoras presenta una gran analogía para invertir en IA porque, mientras las computadoras sentaron las bases para la automatización de tareas mundanas y repetitivas, la IA busca llevar este concepto al siguiente nivel a través de la automatización de tareas que antes requerían pensamiento e inteligencia humana. Este artículo detallará más formas en las que los inversores pueden aprovechar el crecimiento anticipado de la IA a medida que la tecnología comience a pasar de ideas conceptuales a su uso real en la economía global.

¿Cómo Invertir en Inteligencia Artificial?

Existen muchas formas de invertir en una industria o sector del mercado, y la inteligencia artificial parece estar convirtiéndose rápidamente en una tecnología disruptiva importante. No hay que ser un experto para darse cuenta de eso. Se pueden obtener grandes beneficios identificando estas tendencias disruptivas e invirtiendo en nuevas compañías, pero se está construyendo una tremenda competencia y no siempre es fácil identificar qué compañías terminarán siendo las ganadoras.

Muchas veces las opciones que parecen más obvias para dominar un sector del mercado terminan fracasando y cediendo su lugar a los actores menos pensados.

A veces, el innovador ocupa y mantiene una posición líder en el mercado, pero en otras ocasiones, un imitador puede usar la tecnología del innovador de mejor forma y ser más exitoso con el tiempo.

Algunas personas querrán invertir directamente en compañías que desarrollan inteligencia artificial, mientras que otros pueden optar por invertir en aquellas compañías que se beneficiarán más de su adopción generalizada. Tomando como ejemplo la introducción y crecimiento de la industria de las computadoras personales, los inversores podrían haber tenido éxito invirtiendo en fabricantes directos de computadoras o compañías de hardware que fabricaban routers y switches. Otros invirtieron en compañías de software como Microsoft que producían los programas utilizados por las computadoras, mientras que algunos intentaron identificar compañías que se beneficiarían más de la automatización que ofrecían las computadoras.

Algunas de estas inversiones fueron apuestas directas en las computadoras y la tecnología real, mientras que otras eran más conservadoras, como invertir en una compañía ya fuerte que se beneficiaría aún más del crecimiento del uso de computadoras; pero el punto es que a menudo hay ganadores y perdedores cuando emergen nuevas tecnologías.

Finalmente, debido a que los expertos creen que la inteligencia artificial podría desplazar a muchos trabajadores en diversas industrias, puede haber oportunidades para identificar compañías, como aquellas enfocadas en la recualificación laboral, que podrían beneficiarse de estos grandes cambios en la fuerza laboral. A continuación, hablaremos de  algunas acciones individuales que pueden cumplir con algunos de estos criterios para invertir en inteligencia artificial.

Acciones de IA con alto potencial de ganancias

  • Tesla (TSLA): Tesla es una de las empresas de inteligencia artificial más visibles y con mayor potencial. La compañía utiliza la inteligencia artificial para automatizar la conducción, lo que requiere un procesamiento constante de datos para identificar otros automóviles, condiciones de la carretera, señales de tráfico y peatones. Esto requiere un escaneo y procesamiento constantes para tener en cuenta condiciones que cambian instantáneamente.
  • Microsoft (MSFT): Microsoft ha invertido $13 mil millones en iniciativas de inteligencia artificial, incluida una inversión temprana de $1 mil millones en OpenAI (cuyo ChatGPT es ahora uno de los nombres más reconocibles en inteligencia artificial). Recientemente ha incorporado inteligencia artificial en muchos de sus sistemas, incluido su motor de búsqueda Bing, Microsoft 360, sus herramientas de ventas y marketing, Xbox y las herramientas de codificación GitHub (Copylot). También ha delineado un marco para construir aplicaciones de inteligencia artificial y copilotos y expandir su ecosistema de complementos de inteligencia artificial.
  • NVIDIA (NVDA): NVIDIA es líder en inteligencia artificial y tiene una posición muy fuerte en el mercado a través de su inteligencia artificial generativa, que describe algoritmos utilizados para crear nuevo contenido en múltiples formas de salida, que incluyen audio, código de computadora, imágenes, texto, simulaciones y videos. NVIDIA ha creado chips de computadora, hardware, software y herramientas de desarrollo para sistemas de inteligencia artificial de última generación. Actualmente utiliza miles de unidades de procesamiento gráfico (GPU) para impulsar un gran sistema de inteligencia artificial, y hoy en día tiene una participación del 88% en el mercado de GPU.
  • Meta Platforms (META): Meta ha realizado inversiones significativas en inteligencia artificial. Utiliza la inteligencia artificial para ayudar a impulsar los resultados de búsqueda y predecir el contenido que sus usuarios querrán ver. Meta también ha desarrollado su propio chip de silicio para aplicaciones de procesamiento de inteligencia artificial de próxima generación y ha creado un centro de datos de última generación.
  • Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM): Taiwan Semiconductor Manufacturing es el fabricante de chips más grande del mundo y es otro competidor fuerte en la fabricación de chips para inteligencia artificial. A medida que crece la inteligencia artificial, también crecerá la necesidad de chips informáticos robustos. TSM es una empresa en crecimiento que sigue fabricando chips para aplicaciones informáticas no relacionadas con la inteligencia artificial, por lo que puede representar menos riesgo que otras inversiones puras en inteligencia artificial.
  • Amazon.com (AMZN): Amazon utiliza inteligencia artificial en su sistema Alexa y también ofrece herramientas de aprendizaje automático (ML) e inteligencia artificial a sus clientes. El negocio de computación en la nube de Amazon, Amazon Web Services (AWS), proporciona una infraestructura de inteligencia artificial que permite a sus clientes analizar datos e incorporar inteligencia artificial en sus sistemas existentes. AWS tiene más de 100,000 clientes que pueden beneficiarse de servicios de inteligencia artificial y ML para personalizar recomendaciones, mejorar la seguridad, analizar sus negocios y aumentar la participación de los clientes.
  • Apple (APPL): Además de Siri, que utiliza inteligencia artificial para interactuar con los clientes, Apple continuará siendo parte de los servicios de inteligencia artificial ofrecidos en su plataforma. Un ejemplo significativo de esto es OpenAI, que acaba de lanzar su aplicación para iPhone de ChatGPT. Con esta incorporación, Apple recibirá el 30% de los ingresos generados por la aplicación. Además de las empresas de inteligencia artificial que ofrecen servicios a través de la plataforma de Apple, la compañía también puede utilizar sus enormes reservas de efectivo para realizar grandes inversiones en inteligencia artificial que construye internamente o adquiere utilizando sus recursos.

ETF de IA con alto potencial de ganancias

  • iShares Exponential Technologies ETF (XT): XT es un fondo de gran capitalización que selecciona acciones globales que intentan revolucionar sus industrias. Este ETF también incluye acciones de tecnología de inteligencia artificial, que constituyen casi la mitad del fondo. La otra mitad del fondo invierte en acciones de cuidado de la salud e industriales, que también están explorando activamente cómo la inteligencia artificial podría marcar una gran diferencia en sus industrias ya desarrolladas. Este fondo tiene una tasa de gastos del 0.46% y un rendimiento de dividendos anual del 0.70%.4
  • Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM): QTUM tiene solo $112 millones bajo gestión. El fondo invierte en empresas que buscan comercializar su investigación y desarrollo en sistemas de computación cuántica. Su referencia es el Índice BlueStar Quantum Computing and Machine Learning. Este fondo tiene una tasa de gastos del 0.40% y un rendimiento de dividendos anual del 0.45%.5
  • ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO): ROBO invierte en empresas centradas en la robótica, la automatización y la inteligencia artificial, y también invierte en acciones de crecimiento y valor. La tasa de gastos del fondo es del 0.95% y tiene un rendimiento de dividendos anual del 0.17%.6
  • First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF (ROBT): Este ETF busca seguir el índice Nasdaq CTA Artificial and Robotics, compuesto por empresas dedicadas a la inteligencia artificial y la robótica en tecnología, industrias y otros sectores. Iniciado en 2018, este ETF experimentó un aumento durante la pandemia, en parte porque las acciones tecnológicas constituyen más del 60% de sus participaciones. Actualmente invierte en 108 acciones.

¿Deberías comprar ETFs de Inteligencia Artificial?

 La mejor manera de decidir qué ETF comprar es considerar qué acciones posee el fondo y cuántas de ellas son compañías de inteligencia artificial reales. La tasa de gastos del fondo, el rendimiento de dividendos y el desempeño pasado también son importantes. Puedes optar por invertir en un conjunto de los cuatro ETFs de inteligencia artificial para maximizar tu diversificación.

Pueden encontrar información sobre como construir una cartera de inversión en valores en el siguiente artículo: ¿Que es una cartera de acciones?

¿Cómo Buscar Inversiones en Inteligencia Artificial?

Comprar acciones individuales de empresas de inteligencia artificial requiere trabajo de investigación por parte del inversor. El primer paso es leer sobre la industria para comprender los diversos aspectos de la tecnología, ya que hay múltiples formas de invertir en este sector. Como se señaló anteriormente, existen inversiones específicas y opciones más conservadoras dentro del universo de la inteligencia artificial, y los inversores tendrán que decidir el tipo de exposición que desean tener en este sector de mercado. Una vez que el inversor tenga una idea de las características generales del mercado de inteligencia artificial en las que desea invertir, debe utilizar análisis de inversión tradicionales, tanto fundamentales como técnicos.

  • Pronósticos de ganancias: Las ganancias son una excelente manera de juzgar el rendimiento de una empresa, y las empresas de inteligencia artificial con ganancias consistentes y en crecimiento serán vistas favorablemente. Muchas empresas de inteligencia artificial se considerarán acciones de crecimiento, por lo que el crecimiento de las ganancias será un criterio importante para muchos inversores. Las publicaciones de ganancias tienden a mover las acciones de inteligencia artificial al alza o a la baja de manera muy pronunciada.
  • Informes anuales: Los informes anuales proporcionan información narrativa importante sobre las actividades de la empresa, y los estados financieros permiten a los inversores examinar diversas métricas financieras, como la relación deuda-capital y otras ratios contables utilizadas para tomar decisiones financieras sobre las acciones.
  • Rendimiento relativo frente al mercado: El rendimiento relativo implica observar cómo se comporta una acción individual en comparación con un índice o otra acción. Con empresas de inteligencia artificial más recientes, puede ser mejor analizar el rendimiento relativo entre empresas similares.
  • Análisis de crecimiento: Este análisis se centra en el crecimiento de una empresa con el inversor observando las ganancias, la participación de mercado y otras métricas que pueden ayudar a determinar la solidez de la empresa y sus perspectivas. 
  • Proyecciones de analistas: Las proyecciones de análisis y los informes de investigación pueden ser especialmente útiles para los inversores nuevos en el campo de la inteligencia artificial. Este es un mercado volátil con nuevos desarrollos tecnológicos y perspectivas de las empresas que cambian mucho más rápidamente que en acciones de industrias más maduras. Por lo tanto, es útil obtener la perspectiva de investigadores profesionales que tienen un buen entendimiento del espacio general de la inteligencia artificial.

¿Dónde podemos invertir en acciones y ETF relacionados con IA?

La siguiente lista de corredores incluye compañías que permiten invertir en acciones y ETF al contado a traders de todo el mundo, incluyendo inversores de Latinoamérica. Se trata de compañías reguladas, con buena reputación y años de presencia en los mercados. Estos brokers permiten invertir en todos o al menos en la mayoría de las acciones y ETF descritos anteriormente.

También pueden considerarse los siguientes brokers de valores de Estados Unidos:

BrokerAccionesDepósito mínimo (USD)Reseña del broker
XTB

broker XTB Broker
-Más de 3000 acciones 

-Más de 300 ETF globales

$100Análisis
eToro

Broker eToro
-Más de 3000 acciones 

-Más de 400 ETF globales

$200Análisis
Admirals

broker Admiral Markets
-Más de 4000 acciones 

-Más de 200 ETF globales

$100Análisis
XM

broker Forex XM
-Más de 100 acciones globales$10000Análisis
  • Interactive Brokers
  • E*Trade
  • TD Ameritrader
  • Fidelity
  • Webull
  • Robinhood
  • Ally Invest

En algunos casos, estas compañías aceptan clientes de Latinoamérica. Por lo tanto, se recomienda hacer la debida investigación.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en inteligencia artificial? 

A pesar de que la inteligencia artificial tiene el potencial de ofrecer altos rendimientos, también es importante considerar los posibles riesgos.

Algunos de los principales riesgos a tener en cuenta son:

  • Volatilidad del mercado: Como tecnología emergente, el mercado de inteligencia artificial puede ser volátil y estar sujeto a cambios rápidos en el sentimiento de los inversores. Esto significa que las inversiones en inteligencia artificial pueden ser más arriesgadas que en sectores más establecidos.
  • Regulación limitada: Actualmente, hay una regulación limitada en la industria de la inteligencia artificial, lo que puede dificultar prever desarrollos futuros y evaluar los riesgos asociados con inversiones individuales.
  • Competencia: Existe una intensa competencia entre las empresas de inteligencia artificial, lo que puede llevar a cambios rápidos en la cuota de mercado y la rentabilidad.
  • Preocupaciones éticas: Las tecnologías de inteligencia artificial pueden plantear preocupaciones éticas relacionadas con la privacidad, el sesgo y la displasia laboral, lo que podría afectar al crecimiento y la rentabilidad de la industria.
  • Limitaciones tecnológicas: Las tecnologías de inteligencia artificial todavía se están desarrollando y siempre existe el riesgo de que algunas no cumplan con su potencial o se enfrenten a limitaciones imprevistas.

Es importante investigar a fondo y evaluar las posibles inversiones en inteligencia artificial, teniendo en cuenta tanto las posibles recompensas como los riesgos. Consultar con un asesor financiero o realizar investigaciones adicionales sobre las oportunidades y riesgos de inversión en inteligencia artificial puede ser útil para tomar decisiones informadas sobre inversiones.


 

Raul Canessa

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