¿Cómo Convertirse en un Trader Financiado (Prop Trader)?
Imagina operar en los mercados financieros con una cuenta de gran tamaño sin arriesgar tu propio capital. Esa es la atracción del trading propietario (prop trading), donde las empresas financian a traders habilidosos a cambio de una parte de las ganancias.
Con plataformas de trading avanzadas y tecnología que hacen que los mercados sean más accesibles que nunca, el trading propietario se ha convertido en una carrera profesional muy codiciada. Ofrece a los traders la oportunidad de escalar sus estrategias, acceder a recursos institucionales y formar parte de una comunidad de trading dinámica, todo sin necesitar un gran capital propio.
¿Quieres aprender más sobre el trading financiado? Consulta el siguiente artículo: ¿Que es el prop trading?
El Papel de las Empresas de Prop Trading en la Provisión de Capital
Las empresas de prop trading no solo proporcionan financiamiento, también ofrecen a los traders acceso a herramientas de gestión de riesgos, plataformas de trading avanzadas y programas de aprendizaje estructurados. Este sistema de apoyo ayuda a los traders a perfeccionar sus habilidades, mantener la disciplina y mejorar su rentabilidad a largo plazo.
¿Cómo funcionan los programas de trading financiado?
Paso 1: Fase de evaluación
Las firmas de prop trading ofrecen diferentes programas para que los traders demuestren sus habilidades y obtengan la oportunidad de gestionar una cuenta financiada. Estos programas incluyen desafíos de 2 pasos, desafíos de 1 paso y cuentas de financiación instantánea. Una vez que el trader paga las tarifas del desafío, comienza el proceso.
Desafío de 2 pasos
El desafío de 2 pasos es el más común, donde los traders deben superar dos fases para calificar para la financiación.
En el primer paso, generalmente se requiere alcanzar un objetivo de ganancias del 8-10% del capital elegido sin exceder los límites de drawdown. Una vez cumplido este objetivo, el trader avanza al segundo paso, donde la meta de ganancias suele ser del 5%.
El enfoque principal es demostrar la capacidad de generar ganancias respetando las normas de gestión de riesgo. Durante ambas fases, los traders deben evitar superar los límites de drawdown diario y global, que suelen establecerse en un 10% para el drawdown total y un 5% para el drawdown diario.
Desafío de 1 paso
Algunas firmas también ofrecen un desafío de 1 paso, donde los traders solo necesitan superar una fase para acceder a la financiación, aunque deben cumplir requisitos similares de ganancias y drawdown.
Cuentas de financiación instantánea
Además, las cuentas de financiación instantánea permiten a los traders omitir el proceso de evaluación y comenzar a operar de inmediato, siempre que sigan las reglas de la firma y cumplan los criterios de rendimiento.
Reglas de evaluación
El objetivo principal de estos desafíos es demostrar que un trader puede alcanzar objetivos de ganancias de manera consistente sin violar los límites de drawdown. Además de los requisitos de rentabilidad y drawdown, existen otras reglas que varían según la firma y el programa.
Por ejemplo, algunas empresas prohíben operar durante eventos de alto impacto económico o el uso de asesores expertos (EAs) y trading de alta frecuencia. Los traders deben leer y comprender detenidamente las políticas de la firma antes de participar en un desafío para asegurarse de cumplir con todas las normas.
Paso 2: Convertirse en un Trader Financiado
Una vez que los traders superan con éxito el desafío de evaluación, obtienen acceso a una cuenta financiada con el capital que seleccionaron inicialmente.
A partir de este momento, pueden comenzar a operar con el capital de la firma y recibir un porcentaje de las ganancias generadas. El reparto de utilidades suele oscilar entre el 50% y el 100%, dependiendo de las políticas de la empresa y las condiciones específicas.
Sin embargo, los traders deben seguir cumpliendo las reglas de la firma para mantener su estatus de cuenta financiada.
Paso 3: Plan de Escalamiento
Para impulsar aún más su carrera en el trading, los traders tienen la opción de adquirir un plan de escalamiento. Esto les permite operar con una asignación de capital mayor, lo que puede aumentar significativamente su potencial de ganancias al brindarles más poder de compra para ejecutar operaciones más grandes y obtener mayores rendimientos.
Desarrollando las Habilidades para Obtener Financiamiento
Convertirse en un trader financiado requiere más que solo conocimiento técnico de los mercados; exige un plan de trading sólido, gestión de riesgo estricta y disciplina.
Estos son los principios clave que las firmas de prop trading buscan al evaluar traders para cuentas financiadas. Para aquellos que aspiran a tener éxito, desarrollar estas habilidades fundamentales es esencial.
Estrategia de Trading
Un trader exitoso entiende que una estrategia no es solo una herramienta para entrar y salir del mercado, sino un plan integral que incorpora tolerancia al riesgo, análisis de mercado y gestión de operaciones. Sin una estrategia robusta, lograr ganancias consistentes y minimizar pérdidas innecesarias se vuelve difícil.
Para triunfar y obtener financiamiento, un trader debe desarrollar una estrategia con un edge comprobado en el mercado. Esto implica construirla y hacer backtesting en múltiples mercados y durante un período significativo para confirmar su rentabilidad.
Una estrategia sólida debe tener reglas claras y estrictas para:
- Análisis de mercado
- Timeframes utilizados
- Identificación de puntos precisos de entrada y salida
- Mantener una relación riesgo-recompensa favorable en cada operación
Siguiendo estos principios, los traders pueden maximizar su ventaja, mejorar su consistencia y aumentar sus posibilidades de superar los desafíos de las firmas de prop trading.
Gestión de Riesgo
Uno de los componentes más importantes en cualquier programa de trader financiado es la gestión de riesgo. Sin ella, incluso las estrategias más rentables pueden fracasar.
Los traders financiados deben saber:
- Cuando reducir sus posiciones
- Cuando alejarse del mercado
- Cómo colocar órdenes de stop-loss para proteger su capital
Dado que la mayoría de las firmas imponen límites estrictos de drawdown, mantener la disciplina en la gestión de riesgo es crucial para evitar pérdidas significativas que podrían costarles el financiamiento.
La mayoría de las empresas aplican:
- Drawdown diario: 3-5%
- Drawdown total: 6-10%
Por lo tanto, los traders deben estructurar su gestión de riesgo en torno a estos parámetros.
Para mantenerse financiados, proteger su capital y sobrevivir períodos de drawdown, los traders deben arriesgar entre 0.25% y 0.5% por operación. Esto les permite resistir rachas de pérdidas inevitables mientras mantienen rentabilidad a largo plazo.
Mentalidad y Control Emocional
Para triunfar en el trading, especialmente con cuentas financiadas, dominar el control emocional, la disciplina y la paciencia es fundamental. Muchos traders se apresuran por obtener financiamiento rápidamente, lo que suele generar inestabilidad emocional, decisiones impulsivas, exceso de riesgo, operaciones de baja calidad y revenge trading (operar por venganza tras una pérdida), aumentando así el riesgo de perder su cuenta.
Para evitarlo, los traders deben:
- Mantenerse fieles a su estrategia
- Arriesgar poco por operación
- Enfocarse en la consistencia a largo plazo, no en ganancias rápidas
Desarrollar buenos hábitos como la paciencia, la disciplina, seguir un plan de trading estricto, llevar un registro de operaciones (journaling) y aceptar las pérdidas como parte del juego, les ayuda a conservar su financiamiento, controlar sus emociones y crecer su capital de manera sostenible.
¿Cómo Triunfar como Trader Financiado?
Una vez que un trader supera la evaluación y obtiene una cuenta financiada, enfrenta un nuevo desafío: la fase de operación real.
Claves para el éxito:
- Maximizar ganancias con gestión de riesgo
- Aplicar estrategias sólidas y mantener el enfoque en rentabilidad consistente.
- El mayor poder de compra de la cuenta financiada aumenta el potencial de ganancias, pero también exige una gestión de riesgo más efectiva.
- Administrar retiros y reinversiones
- Algunas firmas permiten retirar una parte de las ganancias, pero también reinvertirlas para aumentar el capital.
- Saber equilibrar retiros y crecimiento del capital asegura rentabilidad a largo plazo y permanencia en el programa.
- Crecimiento profesional a largo plazo
- El camino del trader financiado no solo busca ganancias inmediatas, sino construir una carrera sostenible.
- Muchos traders en firmas de prop trading evolucionan hacia:
- Desarrollo de estrategias
- Mentoría a nuevos traders
- Expansión a otros mercados
Para quienes mantienen la disciplina, perfeccionan su estrategia y gestionan el riesgo con eficacia, el prop trading puede convertirse en una carrera duradera y lucrativa.
En resumen: El éxito no depende solo de ganar un financiamiento, sino de mantenerlo con consistencia, mentalidad profesional y visión a largo plazo.
