Regulación de los Brokers de Forex
Como bien saben los principiantes o los traders con experiencia en el mercado Forex y otros mercados financieros, una parte vital de este negocio lo constituyen los brokers online. Estas compañías funcionan como intermediarios que colocan nuestro dinero en el mercado y nos permiten especular con los movimientos alcistas y bajistas de los activos. Siendo tan grande el negocio de los mercados financieros, la oferta de corredores se ha multiplicado casi exponencialmente en los últimos años y han surgido uno que otro broker que francamente lo que han hecho es estafar a la gente o no ofrecen las condiciones de operación más idóneas. Ahora, aquí surge la pregunta del millón de dólares:
¿Cómo podemos escoger un broker honesto que cumpla con nuestras necesidades?
Uno de los criterios por el que nos podemos guiar es por el de la regulación de los brokers, aspecto en el que nos concentraremos en este artículo. Si bien existen otros criterios por medio de los cuales el trader se debe guiar a la hora de elegir un broker, no serán tratados aquí ya que han sido detallados con cuidado en un artículo anterior el cual puede revisar por medio del siguiente enlace: ¿Como elegir un broker Forex?
Cuando hablamos de regulación en relación a los brokers nos referimos a si estos están inscritos y debidamente regulados por algún organismo de regulación financiera importante ya sea en su país de origen o en el país en que tengan su base de operaciones. Generalmente estas entidades, sobre todo en Estados Unidos y Europa, cuentan con requisitos estrictos para aceptar a cualquier empresa que brinde cualquier tipo de servicio financiero, ya sea un banco o en este caso un broker. De esta manera se busca asegurar la legalidad de sus operaciones y que el dinero de sus clientes esté asegurado. Por ejemplo, en los Estados Unidos y otras naciones avanzadas, se exige que cualquier de estas empresas tenga cierto nivel de liquidez para que pueda cubrir sus operaciones, es decir para que tenga con qué pagar y seguir funcionando bajo cualquier circunstancia. Esto no significa que un broker no regulado necesariamente sea sinónimo de estafa y de que vamos a perder nuestro dinero, pero la realidad es que al abrir una cuenta y depositar dinero con una empresa que no cuenta con ninguna regulación nos estamos arriesgando a perder el dinero que tan duramente nos costó obtener.
Si por el contrario abrimos una cuenta con un broker debidamente regulado, nos aseguramos al menos de depositar nuestro dinero y confianza en una compañía que al menos cumple con ciertos estándares. Así mismo, en caso de algún problema, existe una posibilidad aunque sea remota de presentar nuestra queja. Pero en el caso de un broker no regulado que opera a miles de kilómetros del país donde vivimos, no hay como resolver un problema de este tipo, queda únicamente confiar en la buena voluntad -si es que la hay- del personal del broker.
Por supuesto que operar con un broker regulado no constituye una garantía absoluta de que no tendremos ningún problema. De hecho, han habido y todavía hay brokers con múltiples regulaciones y licencias que ofrecen un mal servicio. Es como en cualquier otro sector, hay compañías buenas y malas. Sin embargo, al final usar los servicios de un broker regulado ofrece múltiples ventajas, como las mencionadas anteriormente. Además, los corredores regulados usualmente son los que cuentan con mejor reputación. En el siguiente artículo destacamos la importancia de la reputación para estas compañías de servicios financieros: ¿Por qué es importante la reputación para los brokers de Forex?
Seguidamente presentamos una lista de las principales entidades de regulación de servicios financieros a nivel mundial que controlan compañías que brindan servicios financieros como los brokers:
- Organismos de Regulación Financiera de Reino Unido
- Financial Conduct Authority (FCA)
- Organismos de Regulación Financieras de Australia
- Australian Securities&Investment Commision (ASIC)
- Organismos de Regulación Financieras de Chipre
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC))
- Organismos de Regulación Financieras de Alemania
- Autoridad de Supervisión Financiera Federal de Alemania (BaFIN)
- Organismos de Regulación Financieras de España
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
- Organismos de Regulación Financieras de Estados Unidos
- National Futures Association (NFA)
- Commodity Futures Trading Commision (CFTC)
- Otros organismos de Regulación Financieras importantes
Organismos de Regulación Financiera de Reino Unido
Financial Conduct Authority (FCA)
Más información sobre la FCA a través del siguiente enlace: La Financial Conduct Authority-FCA
Organismos de Regulación Financieras de Australia
Australian Securities&Investment Commision (ASIC)
ASIC es el ente australiano encargado de controlar a las compañías que ofrecen servicios financieros en ese país de tal modo que asegure que operan con total integridad y transparencia. Para este fin, ASIC se encarga de brindar las licencias requeridas para su funcionamiento, por lo cual solo aquellas compañías que cumplen con los estrictos reglamentos de este organismo pueden ofrecer cualquier tipo de servicio financiero en su territorio. ASIC es un cuerpo gubernamental independiente el cual fue creado y es administrado bajo el Acta de la Australian Securities and Investment Commision (ASIC Act) En general, la labor de ASIC consiste en mantener, facilitar y mejorar el desempeño del sistema financiero de Australia.
Seguidamente se muestra una lista de brokers regulados por la ASIC:
Más información sobre la ASIC a través del siguiente enlace: La Australian Security and Investment Commision-ASIC
Organismos de Regulación Financieras de Chipre
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
Más información sobre la CySEC a través del siguiente enlace: CySEC entidad de regulación financiera de Europa
Organismos de Regulación Financieras de Alemania
Autoridad de Supervisión Financiera Federal de Alemania (BaFIN)
Más información sobre la BaFIN a través del siguiente enlace: BaFIN, entidad reguladora financiera de Alemania
Organismos de Regulación Financieras de España
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
- XTB
Organismos de Regulación Financieras de Estados Unidos
National Futures Association (NFA)
La NFA es una organización que se encarga de la regulación completa de toda la industria estadounidense de Futuros. Esta importante organización se encarga de salvaguardar la integridad del mercado con el fin de proteger a todos inversionistas ante posibles compañías fraudulentas. Cuenta con una serie de estrictas regulaciones en cuanto a capital requerido y otras condiciones con el fin de asegurar que la compañía cuente con condiciones reales para brindar servicios financieros. En el caso de los brokers, esto asegura que cuente con la liquidez necesaria para permitirle cubrir sus operaciones. Actualmente menos de 30 brokers están inscritos en la NFA.
A continuación mostramos una lista de brokers regulados por la NFA:
- Oanda
- Forex.com
- Interactive Brokers
- ADM Derivatives
Más información sobre la NFA a través del siguiente enlace: La National Futures Association-NFA
Commodity Futures Trading Commision (CFTC)
- Oanda
- Forex.com
- Interactive Brokers
- ADM Derivatives
Más información sobre la CTFC a través del siguiente enlace: La Commodity Futures Trading Commision-CFTC
Otros organismos de Regulación Financieras importantes
La Finansinspektionen (FI) de Suecia
La Finansinspektionen es un organismo público de regulación financiera de Suecia, país con altos estándares en cuanto al control de las compañías que brindan este tipo de servicios y que cumple con las regulaciones de la comunidad europea en este campo. Su rol es el de promover estabilidad y eficiencia en el sistema financiero así como asegurar una protección efectiva al cliente. Se encarga de autorizar, supervisar y monitorear a todas las compañías que operan en los mercados financieros y que están asentadas en Suecia. Finansinspektionen es una dependencia del Ministerio de Finanzas de Suecia.
IIROC (Investment Regulatory Organization of Canada)de Canadá
La IIROC es una organización auto regulatoria de Canadá cuya función es la de regular y supervisar a cualquier compañía ubicada en ese país cuyas actividades y servicios se relacionen con las inversiones y los mercados financieros en general. Fue creada en el 2008 a través de la consolidación de la Investment Dealers Association of Canada y Market Regulation Services Inc. Básicamente la IIROC lleva a cabo sus responsabilidades regulatorias a través del establecimiento y reforzamiento de reglamentos relacionados con la competencia y la conducta financiera de este tipo de compañías y sus empleados registrados. Con esto, este organismo busca asegurar la integridad y el respeto a las leyes y a las buenas prácticas del mercado de las compañías canadienses cuyas actividades se relacionen con el trading, sobre todo en los mercados de valores de ese país.
A continuación se muestra una lista de brokers regulados por IIROC:
Quisiera información sobre INVESTMENTPRO
hola me comunico porque estoy trabajando con un brokers su nombre es valentina lopez la cual me pide que le mande dinero para darme el dinero de mis ganancias queria saber si me estan estafando o es real, me dice que la transferencias internacionales deben de ser abonadas antes de liberar el dinero el banco con el que ella trabaja es payment successful.
es la primera ves que hago algo asi deberia haberme informado antes.
desde ya muchas gracias
FINANCIKA, si esta regulado?”’
No,
No tiene ninguna regulación.
Saludos
hola buenas, gracias por toda la informacion brindada. mi pregunta es si Capital245 existe y si esta regulado porque me han hecho una oferta para gestionar cierto capital por el que me ofrecen un 10 o un 7% de rentabilidad al mes por 9 meses. no se si es una estafa ademas que me parece irreal que te pidan cierta cantidad sin que tu sepas si te van a estafar o no.
Hola Buenas Tardes. Por favor me puedes informar si la firma IQ INVESTMENT PRO tiene autorización para operar y es una compañía seria y de confianza. Lo anterior en razón a que realice el envio de unos fondos y quedaron de realizarme unos pagos y al momento no ha sido posible; adicionalmente los he estado llamando y no me contestan, envio los correos y no los contestan.
Hola Cristina,
La verdad nunca he oido hablar de ese broker y creo que ni siquiera está regulado por un organismo de regulación de servicios financieros como CySEC o la FCA. Hasta que no reciba sus fondos y no tenga mayores noticias le recomiendo que NO DEPOSITE MAS FONDOS con ellos. Podría tratarse de una estafa.
Suerte.
hola Cristina a mi me paso lo mismo esos son unos tramposos y quien coordina todo es un viejo q se hace llamar Jose Teran ….me gustaria ponerme en contacto con vos…este es mi correo…donruba23@gmail.com…mi tl en colombia 3162925453
hola ruben que les pidieron 25.000 para ir devolviendo 2,500 cada mes por 9 meses? es lo que me ofrecieron a mi
Hola David, si existe Capital245 pero no está regulado y esta oferta me parece un poco sospechosa. Yo que usted lo pensaría mucho antes de depositar dinero con ellos.
Lo que si le digo y reitero es que NO ESTA REGULADO.
Quisiera saber si el broker mira capital markets es regulado por algun organismo.
pregunto por que he encontrado comentarios muy negativos de este y tengo un capital comprometido en este broker.segun ellos tiene una licencia de united arab emirates gorverment of ajam
Tembien me han llamado por me hicieron un prestamo por 10000 para operar con un fundamental que me dejo unos buenos beneficio ahora ellos me dicen que tengo que consignarles ese capital para que desbloquen la cuenta y pueda retirarlos.
Por lo poco que he visto no recomiendo colocar un dólar con esta empresa. Se ve sospechosa, no están regulados y hay muchos comentarios negativos-
Saludos, en el siguiente enlace podrás encontrar información con varias listas de distintos tipos de brokers, ya sea de tipo ECN, Market Makers o Non Dealing Desk:
https://www.tecnicasdetrading.com/category/tipos-de-brokers-forex
felicitaciones por el blog pero seria fantastico que hagan una lista de los brokers que trabajan con mesa de dinero o dealing para poder estar mas seguros donde invertir gracias
Excelente post, da muy buena enseñanza para quien está interesado en entrar al mercado Forex, Felicitaciones y gracias por compartirlo
Bueno es diferente, Forex macro y Finanzas Forex eran HYPS, los cuales probablemente nunca operaron en el Forex y obtenian sus ganancias de los referidos y referidos de esos referidos asi que probablemente lo unico que tenian de relación con el mercado Forex era el nombre.
Regulación Financiera
Muy interesante articulo. Desde luego, es preocupante el número de casos dudosos, empezando por la famosa Finanzas Forex y siguiendo por Forex Macro.
A quien le interese el mundo de la regulación financiera, quizas quiera leer financial-regulation.net