Las plataformas de trading

Una plataforma de trading es un software especializado que se utiliza para abrir, cerrar y gestionar posiciones en los mercados financieros a través de un intermediario financiero, usualmente un broker. Los brokers suelen ofrecer las plataformas de trading en línea de forma gratuita o por una pequeña tarifa (aunque en la actualidad la mayoría de los brokers ofrecen sus plataformas sin ningún cargo) a cambio de mantener una cuenta de trading con fondos y/o realizar una cantidad específica de operaciones por mes.

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¿Para qué se utiliza una plataforma de trading?

Se utiliza una plataforma  para conectar a compradores y vendedores, y en muchos casos ha superado a la negociación tradicional opencry en los trading pits de las bolsas y al trading telefónico. Una plataforma de trading permite a los traders realizar transacciones desde cualquier ubicación en la que puedan acceder a Internet. También permiten la ejecución casi inmediata de órdenes, lo cual es un punto de gran importancia en el acelerado mundo del trading actual.

Una plataforma también brinda acceso a mercados especializados que anteriormente no estaban disponibles, excepto a través de un número limitado de empresas de corretaje. Existen plataformas especialmente diseñadas que permiten tipos específicos de estrategias de trading, por ejemplo, la implementación de transacciones de alta frecuencia (HFT).

Muchas plataformas de trading proporcionan herramientas para el análisis y el estudio de gráficos de precios que pueden ayudar a un operador a desarrollar e implementar su estrategia. La mayoría de las plataformas ofrecen cotizaciones del mercado en tiempo real, ya que la información actualizada es una parte integral de su servicio.

Aspectos básicos de las plataformas de trading

Una plataforma de trading es el software que permite a los inversores y traders realizar transacciones de compra y venta en los mercados y gestionar sus cuentas a través de intermediarios financieros.

A menudo, las plataformas de trading vienen con otras funciones y características específicas diseñadas como apoyo al trader, tales como cotizaciones en tiempo real, herramientas de análisis gráfico (incluyendo gráficos de precios con múltiples marcos de tiempo), noticias e incluso investigación premium de los mercados. Las plataformas también pueden adaptarse específicamente a mercados específicos, como acciones, divisas, opciones o mercados de futuros.

Hay dos tipos principales de plataformas de trading: las plataformas propietarias y las plataformas comerciales. Como su nombre lo indica, las plataformas comerciales están dirigidas principalmente a los traders menores (retail traders) y operadores de daytrading. Se caracterizan por la facilidad de uso y una variedad de funciones útiles, como noticias del mercado y gráficos, para la educación e investigación de los inversores. Las plataformas propietarias, por otro lado, son plataformas personalizadas desarrolladas por grandes brokers para satisfacer sus requisitos específicos y estilo de negociación.

Al decidir entre las distintas opciones de plataformas, los traders y los inversores deben considerar tanto las tarifas involucradas como las funciones disponibles. Por ejemplo, los operadores de daytrading y otros traders a corto plazo que operan con acciones pueden requerir características como las cotizaciones de tipo Level 2 y los datos de profundidad de los creadores de mercado para facilitar la toma de decisiones, mientras que los traders de opciones pueden necesitar herramientas que están diseñadas específicamente para visualizar estrategias de opciones.

Las tarifas o comisiones son otra consideración importante al elegir las plataformas de trading. Por ejemplo, los traders que emplean el scalping como su estrategia de trading gravitarán hacia plataformas con tarifas bajas. En general, las tarifas más bajas siempre son preferibles, pero puede haber otros aspectos a considerar. Por ejemplo, las tarifas bajas pueden no ser ventajosas si se traducen en menos funciones de trading y herramientas de investigación informativa.

Algunas plataformas de negociación pueden estar disponibles en muchos brokers, tal como Metatrader 4, mientras que otras plataformas solo están disponibles cuando se trabaja con un intermediario o broker en particular, como es el caso de xStation del broker XTB. Como resultado, los inversores también deben considerar la reputación del intermediario o broker antes de comprometerse con una plataforma específica para ejecutar sus operaciones y gestionar sus cuentas.

Los traders de distintos mercados utilizan una variedad de diferentes plataformas de trading según su estilo y volumen de negociación. Si aún es nuevo en el trading, los recursos de educaciòn para principiantes de Técnicas de Trading ofrecen una introducción sobre el trading y los mercados en general. Aprenderá la terminología del mercado, las técnicas para identificar tendencias e incluso construirá su propio sistema de trading con distintos tutoriales con una variedad de temas. 

Finalmente, las plataformas de trading pueden tener requisitos específicos para que el trader pueda acceder a su uso. Por ejemplo, las plataformas de daytrading para acciones pueden requerir que los operadores tengan al menos $25,000 en capital en sus cuentas y sean aprobados por el broker para realizar operaciones con margen, mientras que las plataformas de opciones pueden requerir la aprobación para operar con varios tipos de opciones antes de poder usar la plataforma.

Por su parte, dado el Forex y los CFD son instrumentos altamente apalancados, los requerimientos en cuanto a capital mínimo en las cuentas y margen de negociación son mucho menores, de tal forma que estas plataformas de trading resultan más accesibles para el trader promedio. Por ejemplo, muchos brokers de Forex ofrecen cuentas donde sus clientes pueden operar con la plataforma Metatrader 4 con depósitos mínimos menores a $100.

¿Cuáles son las ventajas de las plataformas de trading?

Una gran ventaja de usar una plataforma electrónica es la reducción de costos debido a una mayor automatización. También aumenta la liquidez, ya que un mayor número de compradores y vendedores se reúnen para realizar transacciones, independientemente de la ubicación. Una ventaja adicional de las plataformas de trading es que generalmente crean las condiciones para que haya spreads Bid/Ask más reducidos (el diferencial entre los precios ofrecidos para comprar y vender), lo que también es el resultado del aumento de las operaciones y la liquidez.

Plataformas de trading populares

Plataforma de trading Metatrader 4 usada por la mayoría de los brokers de FX online

Hay decenas, si no cientos, de diferentes plataformas de trading diseñadas para todos los mercados financieros existentes, entre las cuáles los inversores y traders pueden seleccionar las que más le convienen.

El Forex y los CFD (Contratos Por Diferencia) han tenido una difusión espectacular en los últimos años alrededor del mundo, con millones de traders que operan en estos mercados a través de cientos de brokers online y sus plataformas. Las plataformas más populares para traders menores de Forex y CFD son las siguientes:

  • Metatrader 4: La plataforma más popular para muchos participantes en el mercado de divisas es MetaTrader, que es una plataforma de trading utilizada por muchos corredores diferentes. Su lenguaje de scripting MQL se ha convertido en una herramienta popular para aquellos que buscan automatizar sus operaciones en el Forex..
  • Metatrader 5: Es la versión más reciente de las plataformas Metatrader. Cuenta con muchas de las funciones y ventajas de MT4, pero ofrece acceso a más mercados y tiene más herramientas de análisis, como gráficos mejorados.
  • cTrader: Es una plataforma de trading ECN diseñada para brokers que ofrecen cuentas ECN con acceso a profundidad de mercado, ejecuciones ultrarrápidas y spreads variables y reducidos. Es una de las plataformas elegidas por los mayores corredores que operan bajo el modelo ECN.
  • Tradingview: TradingView es una poderosa plataforma y sistema de análisis gráfico para traders e inversores de todos los niveles de experiencia. Además de eso, tiene una red social donde las personas comparten ideas, scripts y participan en chats sobre distintos temas relacionados con el trading y los mercados para discutir sus puntos de vista.
Interfaz de la plataforma cTrader

Interfaz de la plataforma cTrader

Para los operadores que operan en otros mercados e instrumentos (aunque también suelen ofrecer Forex y CFD entre sus mercados), como las acciones, opciones y futuros, entre las plataformas más populares tenemos:

  • Interactive Brokers – Interactive Brokers es la plataforma de trading más popular para profesionales gracias a sus tarifas bajas y acceso a mercados de todo el mundo.
  • TradeStation: TradeStation es una plataforma de trading  popular para operadores algorítmicos que prefieren ejecutar estrategias utilizando scripts automatizados desarrollados con Easy Language.
  • TDAmeritrade: TDAmeritrade es un broker popular tanto para traders como para inversores, especialmente después de su adquisición de ThinkorSwim y el desarrollo de las plataformas de Trade Architect.
  • Robinhood: Robinhood es una plataforma de trading sin comisiones dirigida a los millennials. Comenzó como una aplicación móvil y ahora también tiene una interfaz web. La plataforma obtiene dinero de varias fuentes, desde los intereses sobre el efectivo en sus cuentas de sus clientes hasta la venta del flujo de órdenes a grandes corredores.

¿Cual es una plataforma de trading adecuada para operar con opciones?

Hay muchas plataformas de trading disponibles en la actualidad con características específicas diseñadas para ayudar a los operadores de opciones. Estas plataformas  de opciones van desde aplicaciones muy simples hasta sistemas extremadamente complejos y con frecuencia incluyen herramientas avanzadas de análisis del mercado. Algunas de las consideraciones clave al seleccionar una plataforma de trading de opciones son una interfaz fácil de usar que permite la entrada y ejecución rápida de órdenes, un servicio al cliente eficiente y costos razonables. Tres brokers en línea que ofrecen plataformas de trading de opciones altamente populares son Interactive Brokers, Firstrade y optionsXpress.

Conclusiones

Una plataforma de trading es un programa de computadora que permite a los traders colocar órdenes de compra y venta en el mercado y ejecutarlas desde cualquier ubicación física. Una variedad de instrumentos financieros, incluyendo acciones, divisas, opciones, bonos y materias primas pueden ser negociados a través de una plataforma electrónica. Existen muchas entidades financieras, como bancos, bolsas y brokers, que ofrecen plataformas de trading, y esta forma de negociación se está usando cada vez de forma más extendida, casi al punto de suplantar los métodos de trading tradicionales, como el trading vía telefónica.

Las plataformas de trading electrónico son beneficiosas para el trader individual y para el mercado en general, ya que han reducido los costos y los spreads Bid/Ask, y también han contribuido al aumento de la liquidez con la adición de un grupo más amplio de traders que ahora pueden participar fácilmente en una amplia gama de actividades del mercado. Podría sugerirse que una respuesta a «¿Qué es una plataforma de trading?» es que es uno de los mayores desarrollos que se han producido en los mercados financieros y el trading en general.