¿Cómo detectar los Brokers de Forex Scam? – ¿Cómo podemos protegernos?

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Si hacemos una búsqueda en Internet relacionada con brokers de Forex scam, el número de resultados obtenidos es impresionante. Aunque el mercado Forex se está volviendo cada vez más regulado (ver artículo sobre brokers de Forex regulados), todavía existen muchos brokers inescrupulosos que no deberían estar en el negocio. Afortunadamente, eventualmente estas compañías terminan por desaparecer.

Por lo tanto, si está considerando comenzar a operar en el mercado Forex, es importante conocer cuáles brokers son confiables y viables y evitar aquellos que no lo son. Con el fin de separar los brokers adecuados de los que son potencialmente peligrosos, y los que tienen buena reputación de los que tienen prácticas cuando menos dudosas, debemos aplicar una serie de pasos antes de abrir una cuenta y depositar una gran suma de capital con una de estas compañías. El trading por sí mismo ya es una actividad bastante difícil, pero cuando el mismo bróker está implementando prácticas que trabajan en contra del trader, obtener ganancias se convierte en una tarea casi imposible.

Pueden obtener información sobre las distintas técnicas que usan los estafadores, incluyendo los brokers scam, para conseguir el dinero de sus clientes: Las estafas Forex – ¿Que son y como evitarlas?

• Separando los hechos de la ficción
• El problema real con el bróker
• ¿Cómo puede protegerse un cliente de los brokers scam?
• ¿Qué podemos hacer si estamos atrapados con un broker scam?
• Conclusiones

Separando los hechos de la ficción

En primer lugar, cuando nos encontramos con una gran cantidad de artículos en foros, artículos blogs y comentarios negativos acerca de un bróker, tenemos que recordar que muchos traders fallan y nunca ganan un solo dólar por sus propios errores y no por el bróker. Muchos de estos traders enojados y decepcionados se dedican a publicar contenido online culpando al bróker (o a alguna otra causa externa) por sus propias estrategias de trading fallidas. Por lo tanto, a la hora de investigar sobre un bróker de Forex en el que estamos interesados, antes que nada debemos aprender a separar la realidad de la ficción.

En muchos casos, puede parecer a un trader que el bróker estaba tratando de causarle una pérdida intencionalmente. Distintas quejas como: “Tan pronto como abrí la posición, la dirección del mercado cambió”, “El bróker ha estado a la caza de los stops de mis posiciones” o “Siempre se producen deslizamientos en el precio cuando coloco mis órdenes y nunca a mi favor” son bastante comunes. Este tipo de experiencias le ocurre a todos los traders y en muchos casos es bastante probable que el bróker no sea el responsable.

Los traders principiantes en el Forex y en otros mercados, por lo general no aplican una estrategia de negociación probada e incluso no aplican un plan de trading. En su lugar, entran al mercado y realizan operaciones cuando la psicología les dicta que deben hacerlo. Si un trader considera que el mercado se va a mover en una dirección o la otra, existe una posibilidad del 50% de que esté en lo correcto. Cuando el trader principiante abre una posición, por lo general lo hace precisamente en el momento en que sus emociones tienen el control y afectan sus decisiones; los traders experimentados hacen lo contrario y dejan sus emociones fuera de la ecuación, además están al tanto de la manera en que actúan los principiantes y de los errores que cometen y entran precisamente en esos momentos en el sentido contrario para sacar provecho del error. Esto confunde a los traders principiantes y los hace sentir que el mercado –o sus brokers- están actuando en su contra para tratar de quitarles su dinero. La mayoría del tiempo, este no es el caso, simplemente es un fallo de parte del trader que no logra comprender la dinámica de los mercados.

Claro está, en algunas ocasiones las pérdidas si son ocasionadas por el bróker. Esto puede ocurrir cuando un bróker trata de obtener comisiones de negociación a expensas del cliente. Ha habido reportes de brokers que han movido arbitrariamente las cotizaciones que ofrecen a sus clientes para ejecutar órdenes stop loss en momentos en que el mercado no ha bajado o subido tanto. Por suerte para los traders, es poco probable que ocurra esto. Debemos recordar que el trading usualmente no es un juego de suma cero y los brokers de Forex obtienen mayores comisiones conforme se incrementa el volumen de negociación de sus clientes (principalmente los brokers que operan bajo el modelo de operación ECN y/o STP). Por lo tanto, a nivel general, para los buenos brokers resulta mucho más provechoso tener clientes que se mantengan negociando con ellos a largo plazo y que operen regularmente de tal manera que aumenten el volumen de sus transacciones con el paso del tiempo, ya que esto redundará en ganancias cada vez más altas para la compañía.

El problema del deslizamiento usualmente puede ser atribuido a un fenómeno psicológico. Es muy común que los traders principiantes entren en pánico; muchos tienen miedo de perder un movimiento y por lo tanto aprietan el botón de compra o venta a la menor señal; otros sienten temor de perder demasiado y cierran sus posiciones a la menor señal de que el mercado va a moverse en su contra. Cuando las condiciones del mercado destacan por su alta volatilidad, como por ejemplo después del anuncio de una noticia importante, el bróker no puede asegurar que una orden va a ser ejecutada al precio deseado. Esto resulta en movimientos alcistas y/o bajistas fuertes e impredecibles y usualmente también se produce deslizamiento.

Lo mismo aplica para las órdenes stop loss y limite, las cuales bajo condiciones de alta volatilidad en el mercado pueden terminar ejecutándose a precios distintos al especificado por el trader. Algunos brokers garantizan ejecución de órdenes stop loss y límite al precio especificado, mientras que otros no. Aún en los mercados más transparentes ocurren deslizamientos en el precio, ya que las cotizaciones suben y bajan constantemente y no siempre se puede obtener el precio deseado.

Por lo tanto, en ocasiones lo que se considera como un broker scam no es más que la falla del trader a la hora de comprender la mecánica del mercado en que está operando.

El problema real con el bróker

Los problemas reales pueden comenzar a producirse cuando la comunicación entre un trader y el bróker comienza a romperse. Si el trader no obtiene respuestas prontas y claras de su bróker a través del correo electrónico, si la compañía no responde las llamadas telefónicas o brinda respuestas vagas a las preguntas del cliente, entonces podemos decir que estamos antes señales claras de que el bróker puede no estar actuando en el mejor interés de sus clientes.

En un buen bróker, cualquier problema que experimente el trader debe ser resuelto y explicado a este a la menor brevedad posible. Además, la compañía siempre debe mostrarse cooperativa y mantener buenas relaciones con sus clientes, tratando de ayudarle y resolver cualquier duda que tenga.

Uno de los problemas más graves que puede presentarse entre un bróker y un cliente es la dificultad del trader para retirar el dinero de su cuenta en cualquier momento que lo considere oportuno. Un bróker que proporcione un servicio profesional debe ser capaz de ofrecer a sus clientes muchas opciones para el depósito/retiro de fondos, además, las solicitudes para el retiro de fondos de las cuentas deben ser procesadas con rapidez de tal manera que el cliente reciba su dinero sin retrasos. Una señal de que algo no anda bien con un bróker es cuando atrasa los retiros de fondos de sus clientes y presenta excusas cuando un trader solicita el pago de parte o la totalidad de su dinero.

¿Cómo puede protegerse un cliente de los brokers scam?

Lo ideal es que el trader se proteja así mismo de los brokers inescrupulosos. Hay que recordar que el Forex no es un mercado completamente regulado y por lo tanto si tenemos problemas con una compañía localizada a cientos o miles de kilómetros probablemente es poco lo que podamos hacer. Los siguientes consejos pueden servir de mucha ayuda para evitar que seamos la próxima víctima de un bróker que solo busca quitarnos nuestro dinero mediante prácticas dudosas:

• Realizar una investigación online sobre el bróker que incluya análisis de la compañía y experiencias de clientes antiguos. En otras palabras, debemos verificar la reputación del broker de nuestro interés. No obstante, en este punto debemos aplicar un filtro por las razones explicadas al inicio. Hay que tomar en cuenta que una queja con respecto a un bróker puede deberse simplemente a un trader que perdió su dinero en el mercado por sus propios errores y en su enojo y frustración está culpando a la compañía. En la misma búsqueda, también hay que tratar de encontrar información acerca de posibles acciones o procesos legales que se estén aplicando en contra del bróker, o sanciones aplicadas por algún organismo de regulación de servicios financieros en caso de que esté registrado en alguno.
• Asegurarse de que no hay quejas con respecto al retiro de fondos de las cuentas de trading. Si hay quejas en este aspecto, tratar de contactar al antiguo cliente de ser posible y preguntarle acerca de su experiencia.
• Antes de abrir una cuenta, es importante leer todos los documentos que envía el bróker, sobre todo la letra pequeña. Incentivos proporcionados por la apertura de una cuenta y el depósito de fondos pueden ser usados en contra del trader a la hora de retirar su dinero. Por ejemplo, si un trader deposita $5000 y obtiene un bono de $1000, y a continuación pierde dinero en sus operaciones en el mercado, si trata de retirar algo de los fondos restantes el bróker puede argumentar que no puede realizar el retiro de su dinero debido a que las condiciones especifican que el bono no puede ser retirado. Por eso el trader debe leer y entender todas las contingencias especificadas en los documentos enviados por la compañía, sobre las relacionadas por los retiros de fondos y como estos pueden ser afectados por los incentivos.
• Si la investigación de un bróker produce resultados satisfactorios y se toma la decisión de abrir una cuenta de trading con esa compañía, se recomienda comenzar abriendo una cuenta Mini con un monto de capital pequeño para evaluar directamente los servicios que proporciona. Podemos operar por un mes o más y luego tratar de realizar un retiro de fondos. Si todo transcurre sin problemas eso significa que es relativamente seguro depositar más dinero con el bróker. Si hay problemas de cualquier tipo, primero hay que tratar de discutirlos con la compañía. Si todo falla, lo mejor es seguir adelante y relatar la experiencia con detalles en foros y blogs especializados de tal manera que otros traders no caigan en la trampa y también pierdan su dinero con este bróker inescrupuloso.

Nota: Es importante tomar en cuenta que el tamaño de un bróker no debe utilizarse como factor para determinar el nivel de riesgo involucrado. Aunque los brokers grandes se hicieron importantes precisamente por brindar un cierto estándar de servicios, la crisis financiera del 2008-2009 nos demostró que una firma grande o popular no siempre es segura. En el Forex y en otros mercados financieros, aún brokers que estaban considerados entre los más importantes terminaron cayendo. Por lo tanto, en este caso el tamaño no siempre es lo que importa. Además, hay que considerar que algunos brokers se han vuelto grandes simplemente porque son mejores que otros promocionando sus servicios.

¿Qué podemos hacer si estamos atrapados con un broker scam?

Desafortunadamente, si esto ocurre son pocas las opciones que tiene el trader en esta etapa, sin embargo existen algunas cosas que puede hacer, al menos para tratar de salvar su dinero.

• Primero que todo, el trader debe leer todos los documentos enviados por el bróker para asegurarse que la compañía realmente está haciendo algo malo. Si el trader pasó por alto algún punto importante o peor aún no leyó los documentos, entonces él es el único culpable de lo que está pasando.
• Si todo falla y el trader no recibe una solución, en este punto se recomienda que sea firme e incluso duro con el bróker, pero no ofensivo. Primero que todo debe detallar el curso de acción que va a tomar si la compañía no arregla satisfactoriamente el problema, permitiéndole el retiro inmediato de sus fondos, por ejemplo. Las acciones pueden incluir realizar comentarios online, reportar el bróker con la autoridad regulatoria – si está registrada en alguna – o marcar la compañía como un broker scam en sitios que monitorean estas compañías como forexpeacearmy.com.

En Técnicas de Trading incluimos reseñas de gran cantidad de brokers. Si tienen quejas con respecto a estas compañías pueden incluir sus experiencias en la sección de comentarios.

Si han sido víctimas de los brokers scam pueden consultar el siguiente artículo donde pueden obtener información sobre consejos para tratar de recuperar el dinero perdido: Como recuperar el dinero de un broker estafador

Conclusiones

Muchos de los supuestos casos de brokers scam en la mayoría de las ocasiones no son nada más que traders que no entienden realmente la mecánica de los mercados en que están negociando y debido a su enojo y frustración culpan al bróker por sus pérdidas. Sin embargo, hay ocasiones en que los brokers realmente fallan.

Por lo tanto, antes de abrir una cuenta con un bróker de Forex el trader debe atravesar todo un proceso de investigación y análisis para asegurarse que está colocando su dinero en una buena compañía. Si la investigación proporciona resultados satisfactorios, entonces el trader debe comenzar abriendo una cuenta Micro o una cuenta Cent y depositando una cantidad pequeña de fondos. Esto debe ser seguido por un periodo de pruebas en que el trader debe operar en el mercado con esa cuenta y tratar de realizar un retiro de fondos. Si todo va bien, entonces el cliente puede depositar más fondos con mayor seguridad.

En caso de que desde el inicio comiencen a producirse problemas, el trader primero debe verificar si el bróker está haciendo algo ilegal, luego debe tratar de contactar a la compañía para resolver la situación y si todo falla puede reportar al bróker al organismo regulatorio y aplicar los consejos presentados en la sección anterior o seguir adelante y buscar otro bróker de Forex.