Probablemente uno de los aspectos más importantes para que un trader sea capaz de operar con opciones binarias y obtenga ganancias a largo plazo es aplicar un plan de gestión monetaria adecuado en todas sus operaciones. Un plan de gestión monetaria permite definir los parámetros de riesgo, principalmente con respecto a la cantidad de dinero que el trader debe asignar en cada una de sus transacciones en el mercado en relación al capital total de su cuenta.

Antes de profundizar en el tema, quiero dejar claro que nunca se debe operar en el mercado con dinero que no podemos darnos el lujo de perder. También es recomendable que no arriesguemos dinero real si no tenemos una estrategia o sistema que haya mostrado la capacidad de proporcionar beneficios de manera consistente en una cuenta demo, durante un periodo de al menos 2 meses que cubra como mínimo 200 operaciones. Actualmente los siguientes brokers de opciones binarias ofrecen cuentas demo sin periodo de vencimiento (en algunos casos se requiere la apertura y el depósito de dinero real para que el broker permita el uso de la cuenta demo):

Los traders principiantes usualmente cometen el error fatal de arriesgar demasiado en sus operaciones y como resultado, sus cuentas de trading se quedan sin capital demasiado pronto. Casi todos los traders que han arriesgado dinero real en los mercados, sin importar su habilidad o nivel de experiencia, han tenido la angustiosa experiencia de haber perdido su cuenta de un momento a otro.

Sin embargo, con un plan de gestión monetaria sólido esto no tiene porque ocurrir. En el caso de los traders principiantes, se recomienda invertir y arriesgar como máximo un 1% del capital disponible en su cuenta en cualquier transacción con opciones binarias. Idealmente, cuando el principiante comienza a dar sus primeros pasos como trader, operar con el tamaño de transacción mínimo que ofrece el broker de su elección es la forma más segura de empezar. Hoy en día, varios brokers especializados en opciones binarias permiten realizar operaciones con volúmenes mínimos de transacción bastante bajos, incluso de solo $5. El propósito de operar con montos de dinero bajos es que disminuye la posibilidad de que el trader principiante permita que sus emociones jueguen un papel protagónico en sus operaciones, de tal manera que se sienta menos tentado a duplicar, triplicar o aún peor cuando el mercado se mueve en su contra y las operaciones están ocasionando pérdidas. De hecho, se dice que algunos traders profesionales nunca arriesgan más del 0.1% de su capital disponible en una sola operación.

La premisa básica detrás de la gestión monetaria es que los tamaños de nuestras operaciones deben ser tan controlados y reducidos que casi parezcan un desperdicio de tiempo. De hecho, un trader probablemente no obtendrá mucho dinero al inicio si invierte un 1% o menos de su cuenta de trading en cada operación, pero definitivamente este no es el punto. Algo que todo trader debe aprender es que debe operar en el mercado para hacerlo bien y no simplemente por ganar dinero. Si aprende a operar adecuadamente, el dinero vendrá por sí solo. Una estrategia de gestión monetaria pobre (y las emociones que conlleva) puede sacarnos del juego rápida y permanentemente. Los mejores traders del mundo no piensan cuánto dinero van a ganar en la próxima operación ni tampoco idealizan metas monetarias que esperan alcanzar para el final de un periodo de tiempo determinado, ya que más bien se concentran en cuanto pueden perder y planean de acuerdo a esto. Si somos consistentes en nuestra gestión monetaria, los beneficios vendrán por si mismo mucho antes de lo que creemos.

Gestion monetaria aplicada en las opciones binarias

Hay traders que consideran que arriesgar hasta el 5% del balance de la cuenta en operaciones en el mercado es una práctica de gestión monetaria recomendable en el caso de las opciones binarias. Sin embargo, estamos completamente en desacuerdo con esta idea. Esto se debe a que con este enfoque solo hace falta experimentar una serie de 5 operaciones negativas seguidas para sufrir la pérdida del 25% de la cuenta, lo que puede suceder fácilmente si el trader opera con relativa frecuencia y/o bajo condiciones de mercado particularmente volátiles e impredecibles o simplemente no tiene la experiencia requerida para operar de manera consistente.

Cuando un trader sufre una serie de pérdidas con un parámetro de riesgo tan elevado, este 5% puede eventualmente crecer hasta convertir en un porcentaje mucho mayor del capital disponible. Por ejemplo, supongamos que abrimos una cuenta de trading con un depósito inicial de $500 y decidimos arriesgar el 5% del capital disponible en cada operación ($25). Si experimentamos cinco operaciones perdedoras seguidas, el capital disponible se ha reducido a $375 debido a la pérdida de $125. Aún si continuamos ajustando el tamaño de transacción de acuerdo al capital disponible en la cuenta -en este caso tendríamos que ajustar el tamaño de transacción a $18.75 por operación- se va a necesitar una racha más extensa de operaciones ganadoras solo para conseguir que el capital de la cuenta regrese al punto inicial de $500, eso sin contar que en el camino con toda seguridad vamos a tener operaciones perdedoras. Esto significa que una serie de operaciones perdedoras cuando nuestro nivel de riesgo es demasiado alto puede ponernos las cosas cuesta arriba con mucha facilidad. De hecho, incluso podría ocurrir que si perdemos demasiado dinero terminemos en una situación comprometedora en la cual no podamos realizar más operaciones debido a que el tamaño mínimo de transacción ahora es demasiado elevado para el capital restante, lo que depende del broker y el tipo de opción con que estamos operando.

No solo eso, si nos vemos afectados emocionalmente por las pérdidas elevadas de dinero, podemos llegar a cometer el error fatal de invertir sumas de dinero aún más grandes en las siguientes operaciones (al estilo de las estrategias Martingala) con el fin de recuperar las pérdidas con rapidez. Inevitablemente esto nos traerá la ruina y probablemente terminaremos con la cuenta en cero en menos tiempo del que nos imaginamos. Las estrategias de tipo Martingala han acabado permanentemente con las carreras de muchos traders. De hecho, muchos de los mejores traders en el mundo se burlan del concepto detrás del Martingala y por una buena razón. Estos traders mantienen control sobre sus emociones, la cantidad de operaciones que realizan y restringen el tamaño de sus operaciones de acuerdo a reglas estrictas de gestión monetaria que siguen disciplinadamente. Por ejemplo, la mayoría de los brokers de opciones binarias ofrecen tamaños máximos de transacción de hasta $1500 por operación, no obstante, sería imprudente arriesgar $1000 o más por transacción si el capital disponible es tal que en caso de sufrir más de cuatro pérdidas seguidas no seamos capaces de recuperarnos de esas pérdidas (si aplicamos una estrategia de tipo Martingala en la que duplicamos el monto invertido después de cada pérdida, una serie de 5 pérdidas nos dejaría una pérdida total de $31000 si comenzamos con $1000 en la primera operación).

Si bien es sumamente importante establecer reglas de trading personales (como por ejemplo no realizar más de 3 operaciones al día o nunca ir contra la tendencia) y fijarse metas factibles a corto plazo, las cuáles pueden diferir de las creadas por otros traders, considero que uno de los peores errores que puede cometer un trader es establecer objetivos monetarios que deben ser cumplidos en una fecha determinada o aún peor, cada día. Es muy difícil llegar a separarse emocionalmente de las operaciones en el mercado cuando se brinda prioridad a ciertos objetivos de ganancias que han sido fijados erróneamente. Este tipo de metas más bien constituyen un distractor que roba nuestra atención de donde debería estar, es decir el análisis del mercado y la gestión de las operaciones. Los traders que se fijan objetivos monetarios usualmente se atan emocionalmente a estos y a sus operaciones debido a que están preocupados por ganar una cantidad X de dinero o por hacer crecer el balance de su cuenta un cierto porcentaje, lo cual los lleva a ser menos selectivos con sus transacciones y a perder dinero, lo que es contraproducente.

De aquí surge la pregunta: ¿Qué tipo de gestión monetaria debemos aplicar cuando operamos con opciones binarias?

La recomendación realizada por los expertos es operar con tamaños de transacción fijos y pequeños en relación con el  capital disponible -tal como lo discutimos en el artículo sobre gestión de riesgo aplicado a las opciones binarias. Otra alternativa más compleja y subjetiva consiste en cambiar el tamaño de transacción con base en la calidad de las señales de trading para entrar al mercado y en la cantidad de capital disponible en la cuenta. La siguiente imagen ofrece una visión general básica y visual de cómo aplicar este esquema:

plataforma del broker 24Option

Historial de operaciones diarias en la plataforma de trading de 24Option

Como pueden ver en este ejemplo, el trader gradualmente aumenta el tamaño de las transacciones que realiza durante el transcurso de la sesión de negociación, lo que inicialmente puede percibirse como una práctica riesgosa. Sin embargo, en este caso aún la pérdida de una operación de alta probabilidad de éxito (en la que el monto arriesgado es mayor), solo ocasionaría la pérdida del equivalente a los beneficios obtenidos en dos operaciones anteriores en promedio. Para algunos traders este es un nivel de riesgo aceptable, dado que sienten que están en un punto en donde su experiencia les permite conseguir un buen nivel de éxito en sus operaciones. Por lo tanto, no es una estrategia recomendable para traders principiantes, pero el concepto básico de variar el el tamaño de transacción de acuerdo a la calidad de las señales de trading es algo que puede ser considerado conforme el trader vaya progresando hasta alcanzar un nivel de precisión razonable en sus predicciones del mercado.

El trading con opciones binarias puede ser bastante lucrativo, pero nunca llegará a producir los resultados deseados si el trader no supera la etapa en que es dominado por la impaciencia, codicia y el deseo de gratificación instantánea. Si un trader busca ganar grandes sumas de dinero en poco tiempo, esto simplemente no va a ocurrir. Es un hecho que la mayoría de los traders nunca ganan un solo centavo en su carrera y en gran medida esto se debe a la aplicación de prácticas de gestión monetaria erróneas. Un operador puede contar con las mayores habilidades para analizar el mercado junto con la capacidad de visualizar puntos de entrada ideales, pero todo esto puede verse arruinado por un plan demasiado riesgoso, poco fiable o simplemente inexistente de gestión monetaria.