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Gestión monetaria aplicada al trading social

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La gestión monetaria es la administración del dinero utilizado en todos nuestros activos, y su objetivo principal es controlar el riesgo.

Gestionar el dinero con prudencia es la verdadera línea divisoria entre el éxito y el fracaso, y es por eso que muchos traders e inversores seguidores tienen dificultades al principio, porque subestiman la importancia de la gestión monetaria en su estrategia de inversión.

Incluso la estrategia más rentable y exitosa en la historia puede ocasionar serios problemas si no se tiene una idea clara de cómo gestionar el riesgo y, por lo tanto, su capital.

Permitanme dar un ejemplo extremo para que puedan comprender adecuadamente el concepto. Supongamos que ha encontrado una estrategia que gana 99 veces de cada 100, un verdadero prodigio, casi un milagro. De manera entusiasta, abre una cuenta de trading con 10000 usd y apuesta todo en esta estrategia. Lamentablemente, la primera transacción realizada fue esa operación única de  cada 100 que termina en pérdida. Después de esa operación, el sistema comienza con las otras 99 operaciones ganadoras seguidas. Por supuesto que esto es demasiado malo para usted, porque al apostar todo, en esa primera operación ha perdido su capital y ha quedado fuera del juego justo antes de tener la oportunidad de comenzar a ganar dinero en serio.

Ahora ya tienen claro el concepto de lo que significa la gestión monetaria para la gestión del riesgo. A continuación veremos su importancia en el trading social.

¿Porque es importante la gestión monetaria en el trading social?

Cualquier inversión, cualquier estrategia, cualquier proveedor de señales conlleva un cierto nivel de riesgo. Es inevitable y es parte del juego. La capacidad del inversor es asignar la cantidad correcta de capital a cada parte de la estrategia, de modo que toda la estructura pueda seguir funcionando de manera eficiente y con el menor riesgo posible.

En el trading social, dado que es una forma real de inversión, debemos decidir que y cuantos proveedores de señales vamos a incluir en la cartera, cuánto capital asignar cada uno, qué tamaño de lote asignar a cada proveedor de señales de acuerdo con la participación del capital asignado y finalmente, los niveles de control para tomar decisiones de gestión futuras.

Todas estas acciones concurren para dar forma a nuestra gestión monetaria.

¿Cuanto capital debemos asignar a un proveedor de señales?

Cualquier proveedor de señales trae consigo su estrategia y su rendimiento, con sus parámetros relativos, peculiaridades, niveles de rendimiento, pero especialmente los riesgos. De todos estos parámetros se deriva el razonamiento de la gestión monetaria, diseñado para indicar cuál es la cantidad de capital ideal que será asignada al proveedor de señales elegido, de modo que se obtenga el mejor rendimiento, poniendo en riesgo lo menos posible la estabilidad de la cartera.

Cuánto asignar también depende de los objetivos de inversión iniciales. Está claro que, si un inversor tiene un objetivo conservador, dará más espacio a los proveedores de señales menos riesgosos, y se diversificará con un segmento más pequeño asignado a algunos proveedores de señales más agresivos. Si el objetivo de inversión apunta a obtener mayores ganancias en poco tiempo, el inversor se enfocará en incluir proveedores de señales más agresivos en su cartera.

Hablando en términos de porcentajes, una buena estrategia de gestión monetaria podría ser asignar 50-60% de la cartera en proveedores de señales con características acordes con el objetivo de inversión (agresivos o conservadores) y 20-30% en proveedores de señales con características opuestas (o con diferentes características) con el fin de diversificar y dejar la parte restante de su balance como capital de protección.

Los expertos utilizan el capital de protección en sus inversiones. El trading social es una inversión que permite rendimientos increíbles del capital, pero también trae riesgos que no deben subestimarse, especialmente cuando se considera que la gestión está completamente en las manos del inversor, y es posible que este no tenga la más mínima experiencia en este campo, sino únicamente conceptos teóricos.

Mantener una porción de capital fuera del juego significa protegerse aún más, en caso de errores graves o eventos inesperados. Si el inversor encuentra algunos obstáculos en el camino (los cuáles ocurren tarde o temprano), esa porción de capital siempre estará lista para devolverle un poco de oxígeno. A continuación, vamos a explicar a que nos referimos.

Decidir que porcentajes vamos a manejar en la asignación de capital en nuestra cartera es más un arte que un proceso matemático, y la experiencia es definitivamente lo que más le ayudará al inversor a encontrar la mejor calibración de una cartera de inversión y la estrategia de gestión monetaria correcta.

Sin embargo, también hay fórmulas matemáticas que pueden ayudar a determinar qué porcentaje de capital puede manejar un proveedor de señales de acuerdo con su desempeño. Obviamente, los valores porcentuales afectarán la cantidad de proveedores de señales que podemos usar.

Por ejemplo, si ha decidido dedicar el 60% a proveedores de señales agresivos, entonces no puede usar 5 operadores que, de acuerdo con ciertas fórmulas matemáticas, deberían ocupar un segmento en su cuenta igual al 20% cada uno.

¿Cuantos proveedores de señales debemos usar?

Una vez que el inversor ha decidido el porcentaje de capital que usará en su estrategia, el próximo paso para una buena gestión monetaria es decidir cuántos proveedores de señales va a usar. Además de lo que se ha dicho en la sección anterior, también debemos pensar en la capacidad del balance de la cuenta, porque si usted tiene una cuenta pequeña y sigue demasiados proveedores de señales, es posible que no tenga suficiente margen de cobertura para replicar todas las transacciones, tal como se enseña desde el inicio al operar en el Forex y en cualquier otro mercado financiero. Esto también es gestión monetaria.

En general, es mejor no exagerar con el número de proveedores de señales, por razones de simplicidad en la gestión, y por lo que dijo Warren Buffet: Una amplia diversificación se requiere únicamente cuando los inversores no entienden lo que están haciendo”.

Un inversor no necesita seguir y copiar decenas de proveedores de señales para conseguir una adecuada diversificación de su cartera y buenos resultados de acuerdo con sus objetivos. Siempre es recomendable analizar muchos proveedores de señales, pero al final debe elegir sus proveedores favoritos, enfocarse en estos y aprender a conocerlos tanto como sea posible.

¿Que tamaño de lote debe asignarse a cada proveedor de señales?

Este es uno de los temas más importantes con respecto a la gestión monetaria en el trading social.

“¿Cuántos lotes o mini lotes o micro lotes deben asignarse a un proveedor de señales determinado?” 

La respuesta no es fácil, pero las matemáticas y la lógica pueden ofrecer una gran ayuda.

  1. El tamaño del lote debe reflejar principalmente el porcentaje de capital que hemos decidido asignar a ese trader.
  2. Debe reflejar el nivel de riesgo del mismo trader.

Nuevamente, combinar estos elementos perfectamente es una práctica que se puede adquirir con tiempo y experiencia, pero para crear un excelente punto de partida para un inversor que quiere aplicar una buena gestión monetaria, se puede comenzar utilizando algunos cálculos.

El valor más importante en este caso es el drawdown máximo, y es fácil adivinar por qué.

A pesar de que los rendimientos pasados no son garantía de rendimientos futuros, sigue siendo cierto que ofrecen una posible vista previa de lo que se puede esperar. En cualquier caso, los resultados pasados son buenos indicadores en los que podemos confiar para tomar las mejores decisiones. Con esto en mente, el valor del drawdown máximo es un muy buen indicador de la peor pérdida que podemos esperar de un proveedor de señales.

En el trading social, dado que los inversores replican las operaciones de otros traders, la peor pérdida de un proveedor de señales también puede replicarse por completo en la cuenta de un inversor, si este copia sus operaciones durante esa racha de pérdidas.

Esto significa que el drawdown máximo de un proveedor de señales es el valor fundamental para comprender cuánto riesgo podemos tolerar, cuánto dinero estamos dispuestos a arriesgar y, por lo tanto, qué tamaño de lote debemos asignar a ese trader.

Niveles de control de la gestión monetaria

Ahora que hemos explicado todos los parámetros básicos para configurar la operación de un proveedor de señales dentro de una cartera de trading social, vamos a ver qué queda por hacer con respecto a la gestión monetaria.

Aquí queda por establecer cuáles deberían ser los niveles de control para la evolución de su capital.

Digamos que un proveedor de señales experimenta un período de drawdown que nunca se había producido hasta el momento, creando así un nuevo nivel de drawdown máximo. En ese momento, el inversor debe revisar las estadísticas del operador para ver que está ocurriendo, y quizás también actualizar todos sus parámetros con respecto a este trader y sobre todo en relación a su cartera.

El inversor también debe tener claro el nivel de expectativa con respecto a las pérdidas máximas generales y acumulativas de la cuenta. Para esto, el inversor debe imaginar como se vería afectada su cuenta si sus proveedores de señales repitieran al mismo tiempo el peor rendimiento histórico que han tenido desde el inicio de su carrera en la red de trading social. Si en algún punto alcanza o está cerca de alcanzar este nivel, significa que es hora de reconsiderar toda la estructura de la cartera y, en particular, las elecciones de los proveedores de señales.

Este puede ser un escenario negativo que puede ocurrirle a cualquier inversor de trading social en cualquier momento. Ahora viene el escenario positivo.

Llegará un momento en que sus ganancias le permitirán a su cartera dar un paso más. Su capital se incrementará lo suficiente como para respaldar un aumento del tamaño del lote asignado a un proveedor de señales determinado, de tal forma que usted, como inversor, comenzará  a tratar con un capital más grande para el crecimiento progresivo de su cuenta.

También ser claro acerca de este nivel es parte de una buena estrategia de gestión monetaria.


 

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