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Los Exchanges de Criptomonedas

¿Que son los exchanges de criptomonedas?

Los exchanges de criptomonedas o intercambios de divisas digitales son compañías con sitios web online que permiten a sus clientes comprar, vender e intercambiar criptomonedas como Bitcoin o Ethereum, por otros activos, como el dinero fiduciario convencional o distintas criptomonedas. Pueden ser creadores de mercado que generalmente toman los spreads bid/ask (los diferenciales de los precios de compra y venta) como comisiones de transacción por sus servicios o simplemente cobran tarifas fijas ya que actúan intermediarios que hacen coincidir las órdenes de compra y venta con base en su precio, a través de la plataforma de negociación.

Los exchanges de criptodivisas pueden ser negocios tradicionales, que intercambian métodos de pago tradicionales y monedas digitales, o negocios estrictamente en línea, que permiten el intercambio de dinero y criptodivisas transferidos electrónicamente . La mayoría de los intercambios de divisas digitales operan fuera de los países occidentales, lo que evita la supervisión regulatoria y los procesamientos complicados, pero a menudo manejan monedas fiduciarias occidentales, a veces manteniendo cuentas bancarias en varios países para facilitar los depósitos en varias monedas nacionales. Pueden aceptar pagos con tarjeta de crédito, transferencias electrónicas, giros postales, criptomonedas u otras formas de pago a cambio de criptomonedas. A través de los exchanges de divisas digitales, los usuarios pueden enviar criptomonedas a su billetera personal de monedas digitales. En muchos es posible convertir saldos de divisas digitales en tarjetas prepagas anónimas que se pueden utilizar para retirar fondos de cajeros automáticos de todo el mundo. Algunas monedas digitales están respaldadas por materias primas del mundo real como el oro.

Los creadores de monedas digitales a menudo son independientes de los exchanges de criptomonedas que negocian con la moneda. En un tipo de sistema, los proveedores de moneda digital, o DCP, son negocios que mantienen y administran cuentas para sus clientes, pero generalmente no emiten moneda digital directamente a esos clientes. Los clientes compran o venden monedas digitales de los exchanges de criptodivisas, que transfieren la moneda digital dentro o fuera de la cuenta del cliente del DCP.  Algunas exchanges de criptomonedas son subsidiarias de DCPs, pero muchas otras son negocios legalmente independientes. La denominación de los fondos mantenidos en las cuentas de DCP puede ser de moneda fiat o de moneda digital.

Para aquellos que desean operar profesionalmente con criptomonedas y tienen acceso a herramientas de negociación sofisticadas, es probable que necesiten usar un exchange que requiera que el usuario abra una cuenta y verifique su identidad. Si el usuario solo desea realizar transacciones ocasionales y directas, también hay plataformas que puede usar que no requieren una cuenta.

Diferencia entre los exchanges de divisas digitales y los brokers de Forex y CFD

No debe confundirse los exchanges de criptomonedas con los brokers de Forex y CFD que ofrecen Contratos Por Diferencia sobre divisas digitales, dado que estos son derivados financieros apalancados OTC en donde el trader puede especular de forma indirecta con el precio de criptodivisas como Bitcoin o Ethereum, en operaciones que son liquidadas en moneda fiduciaria tradicional, como el dólar y el euro. En otras palabras, en los brokers de Forex y CFD no se puede comprar ni vender criptomonedas de forma directa (y por lo tanto no se pueden adquirir criptomonedas para retirarlas a las billeteras de los usuarios) como en los exchanges reales, pero si se puede especular con las oscilaciones alcistas y bajistas de estos activos en el mercado por medio de CFD, un derivado que sigue de cerca el precio de las criptomonedas (la exactitud del precio puede variar de un broker a otro tal como ocurre en el caso de los exchanges de criptomonedas) y que puede definirse como un contrato entre dos partes (el broker y el trader) para intercambiar la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de cualquier activo financiero, en este caso una divisa digital, tal como si se estuviera operando directamente en el mercado real. Por lo tanto, en las operaciones con CFD, nunca se compran ni venden criptomonedas, solo se intercambian las diferencias entre el precio de la criptomoneda en la apertura de la posición y el precio en el cierre de la posición. Si la diferencia entre los precios está a favor del trader, entonces este recibe esa diferencia como ganancia en su cuenta en forma de divisa fiduciaria, pero si la diferencia está en contra de la posición del trader, esa diferencia es debitada de la cuenta como una pérdida también en moneda fiduciaria. Otra diferencia importante a tomar en cuenta con respecto a los exchanges de criptomonedas, es que los CFD son instrumentos apalancados que permiten operar con tamaños de posición mayores en criptomonedas a los se podría con el mismo capital si el trader comprara o vendiera divisas digitales de forma directa en el mercado (aunque algunos exchanges están comenzando a ofrecer apalancamiento en sus operaciones de compra/venta).

Pueden acceder a una lista completa de brokers de Forex y CFD que ofrecen la posibilidad de operar con criptomonedas por medio de CFD como instrumento de negociación, por medio del siguiente enlace:

-Brokers de Forex y CFD para operar con criptomonedas

Una excepción con respecto a los brokers de Forex y CFD es FXOpen, un broker de Forex ECN que ofrece una cuenta de trading que permite operar directamente con las criptomonedas más importantes usando apalancamiento, y que utiliza como proveedores de liquidez importantes exchanges de divisas digitales. A través de esta cuenta, el trader puede depositar y retirar fondos en criptodivisas y operar con estos activos digitales, tal como en un exchange, usando la plataforma Metatrader para las transacciones.

Tipos de exchanges de criptomonedas

Los principales tipos de exchanges de criptomoneas son los siguientes:

  • Plataformas de trading de criptomonedas: Son sitios web que operan de forma muy similar a las bolsas o mercados centralizados donde se negocian activos e instrumentos tradicionales como commodities y acciones, ya que actúan como intermediarios entre compradores y vendedores, los cuáles negocian entre sí de forma anónima. Como beneficio, la plataforma cobra una tarifa o comisión por cada transacción.
  • Plataformas de negociación directa: Estas plataformas ofrecen la negociación directa de persona a persona (peer-to-peer) en la que personas de diferentes países pueden intercambiar criptomonedas. Los exchanges de negociación directa no tienen un precio de mercado fijo, sino que cada vendedor/comprador establece su propio tipo de cambio.
  • Brokers de criptodivisas: estos son sitios web que cualquiera puede visitar para comprar criptomonedas a un precio establecido por el bróker. Los brokers de criptomonedas son similares a los brokers de divisas. No deben confundirse con los brokers de Forex y CFD que ofrecen Contratos Por Diferencia para operar con divisas digitales.
  • Fondos de criptomonedas: los fondos de divisas digitales son conjuntos o pools de activos de criptomonedas gestionados por profesionales que permiten comprar y mantener inversiones de criptomonedas a través del fondo. Uno de esos fondos es GBTC (Bitcoin Investment Trust).

¿Que aspectos debemos analizar al elegir un exchange de criptomonedas?

Es importante que el usuario realice una investigación antes de abrir una cuenta, depositar fondos y comenzar a operar en un exchange de criptomonedas. Aquí hay algunas cosas que debe verificar antes de realizar su primera transacción.

  • Reputación: la mejor forma de conocer un exchange de criptodivisas es buscar reseñas de usuarios individuales y sitios web de la industria bien conocidos. Puede formular cualquier pregunta que tenga en foros como BitcoinTalk o Reddit.
  • Tarifas o comisiones: la mayoría de los intercambios deben tener información relacionada con las tarifas que cobran en sus sitios web. Antes de abrir una cuenta, asegúrese de comprender cuáles son las tarifas de depósito, transacción y retiro. Las tarifas pueden diferir sustancialmente dependiendo del exchange que use.
  • Formas de pago: Verifique qué métodos de pago están disponibles en el exchange. Por ejemplo, tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria o sistemas de pago online como Paypal, además de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum. Si un exchange tiene opciones de pago limitadas, puede que no sea conveniente que lo use. Recuerde que la compra de criptomonedas con tarjeta de crédito siempre requerirá la verificación de identidad y un precio superior ya que existe un mayor riesgo de fraude y mayores costos de transacción y procesamiento. La compra de criptomonedas mediante transferencia bancaria llevará mucho más tiempo, ya que los bancos tardan en procesarla.
  • Requisitos de verificación: la gran mayoría de las exchanges de criptomonedas tanto en los Estados Unidos como en el Reino Unido requieren algún tipo de verificación de identificación para realizar depósitos y retiros. Sin embargo, algunos intercambios le permitirán permanecer en el anonimato. Aunque la verificación, que puede llevar unos días, puede parecer un problema, protege el exchange contra todo tipo de estafas y lavado de dinero.
  • Restricciones geográficas: algunas funciones de usuario específicas ofrecidas por los exchanges de criptomonedas solo son accesibles para ciertos países. Asegúrese de que el exchange en que desea abrir su cuenta para realizar transacciones permita acceder a todas las herramientas y funciones de la plataforma en el país en el que vive actualmente.
  • Tipo de cambio de las monedas digitales: los diferentes exchanges tienen precios diferentes. Hay que recordar que el mercado de criptomonedas no está centralizado ni regulado, lo mismo que los exchanges y sitios en donde se negocian. Por esta razón, no hay un precio único para cada moneda, a diferencia de lo que ocurre en los mercados regulados y centralizados. Debido a esto, no resulta sorprendente cuanto dinero puede ahorrar un trader si dedica el tiempo necesario a investigar que exchange ofrece los mejores precios. No es raro que las tasas fluctúen hasta un 10% e incluso más en algunos casos.
  • Límites de compra: los exchanges a veces tienen límites sobre la cantidad de dinero que el usuario puede comprar y vender y mantener en el sitio. La mayoría de las veces, estos son límites superiores, como por ejemplo que el cliente no puede comprar más de $1,000 en criptomonedas. Sin embargo, también puede haber límites en el extremo inferior, como por ejemplo que el monto mínimo para realizar una compra es de $10. Siempre es importante mantener sus metas en mente al elegir un intercambio. No tiene sentido comenzar a depositar dinero en un exchange solo para descubrir que no puede ampliar su cartera porque ha alcanzado el límite.

Pueden obtener más información sobre los criterios para elegir un exchange de criptomonedas en el siguiente enlace:

-¿Como seleccionar el mejor intercambio de criptomonedas?

¿Como funcionan los exchanges de criptomonedas?

Como vimos anteriormente, hay distintos tipos de exchanges de criptodivisas. Sin embargo, podemos diferenciar entre los exchanges regulares o más tradicionales y los exchanges peer-to-peer. Por un lado, tenemos los exchanges regulares como Coinbase que le permiten al usuario comprar, vender y operar con criptomonedas como Bitcoin en cualquier momento utilizando las opciones tradicionales de pago con moneda fiduciaria. A cambio de proporcionarle al usuario una plataforma segura donde no solo puede comprar y vender criptomonedas, sino también almacenarlas, Coinbase cobra tarifas bajas en la mayoría de las transacciones. En muchos sentidos, sitios como Coinbase imitan a PayPal en la forma en que funcionan. En este caso, las operaciones de compra y venta se realizan con los precios únicos que ofrece el exchange.

Los exchanges como KrakenBitfinex y Bitsane, por su parte, operan como bolsas o mercados donde compradores y vendedores se encuentran de forma anónima y pueden comprar y vender a distintas criptomonedas a precios diferentes. En estos casos, los exchanges trabajan de forma muy similar a la bolsa de valores por ejemplo, y otros mercados que operan como bolsas centralizadas, por medio de plataformas de negociación que ofrecen acceso a libros de órdenes, diferentes tipos de órdenes, historial de operaciones, gráficos de precios, datos de volúmenes de operaciones e incluso profundidad de mercado, entre otras herramientas de trading. En este caso, las operaciones de compra y venta se realizan con los precios que ofrecen los compradores y vendedores que participan en el exchange.

Los exchanges peer-to-peer no requieren intermediarios como Coinbase. En cambio, estos sitios no son más que plataformas de software que se desarrollan para que coincidan compradores y vendedores de criptomonedas. Si un trader quiere comprar Bitcoin de esta manera, debe ingresar en el exchange P2P, como LocalBitcoins o BitStamp, y seleccionar el monto que desea comprar y el precio que está dispuesto a pagar por él.

Una vez que sus términos de compra coinciden con los términos de venta de otro usuario, se puede ejecutar una transacción. Para los entusiastas serios de las criptomonedas, los exchanges peer-to-peer a menudo pueden ser la ruta de negociación más rentable, especialmente si planean realizar varias operaciones.

Los exchanges regulares vs los exchanges peer-to-peer

Si se pregunta por qué alguien podría optar por usar un exchange de criptomonedas peer-to-peer sobre un exchange regular, la respuesta más obvia sería la ausencia de tarifas altas en la mayoría de los exchanges P2P. Estos intercambios tienden a cobrar tarifas basadas en el volumen de las criptomonedas negociadas, mientras que en los exchanges tradicionales cobran una tarifa fija, independientemente de si se trata de decenas de dólares o decenas de miles de dólares. Otra razón por la que los operadores de criptomonedas serios a menudo eligen los exchanges P2P se debe a la seguridad inherente que ofrecen.

Una vez más, tendremos que volver a la comparación con los exchanges tradicionales que se parecen mucho a PayPal y otras billeteras electrónicas. Cuando el usuario se registra, debe divulgar una gran cantidad de información personal. Siendo que Coinbase, como cualquier otro sitio en Internet, es susceptible de ser pirateado, su información personal también es susceptible.

Los intercambios P2P a menudo requieren que divulgue un total neto de 0 información personal, lo que significa que ningún hacker, agencia gubernamental u otra persona podrá saber que usted es la persona detrás de una transacción determinada. Esto no siempre es cierto, pero es verdad más a menudo que no.

Una ventaja de los exchanges tradicionales que no ofrecen la mayoría de los exchanges P2P es la existencia de un personal de atención al cliente y personas que pueden ayudarlo a familiarizarse con el confuso mundo de Bitcoin.

Los mejores exchanges de criptomonedas

En la actualidad hay una gran cantidad de exchanges de criptomonedas para elegir, pero no todos los exchanges se crean iguales. Esta lista se basa en las opiniones de los usuarios, así como en una serie de otros criterios, como facilidad de uso, accesibilidad, tarifas y seguridad. A continuación se muestran diez de los mejores exchanges en un orden no específico.

Pueden acceder a un directorio completo de exchanges de criptomonedas mediante el siguiente enlace:

-Lista de exchanges de criptomonedas

1. BITPANDA

BitPanda es uno de los exchanges más populares, y rápidamente ha consolidado su lugar como uno de los brokers para criptomonedas más famosos de Europa. Con sede en Austria, ofrece una amplia gama de opciones de pago, incluyendo procesadores de pago online como Skrill y la posibilidad de comprar y vender las criptomonedas más populares de la actualidad como Bitcoin y Ethereum.

Este exchange fue lanzado en octubre de 2014 bajo el nombre Coinimal y ofrece una plataforma totalmente automatizada con transacciones instantáneas.

Otra ventaja clave de este exchange es que es adecuado para usuarios principiantes debido a su interfaz fácil de usar.

Las desventajas incluyen el hecho de que por ahora solo los miembros de la UE pueden comprar criptomonedas, no es de código abierto y existe una falta de transparencia en torno a las tarifas que cobran.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de BitPanda

2. Bitfinex

Quizás el más conocido de todos los intercambios de criptomonedas, Bitfinext tiene una excelente reputación.

El usuatio puede comprar todas las criptomonedas más importantes como Bitcoin, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin, DASH, IOTA, Bcash y muchas monedas menos conocidas. Además, ofrece un apalancamiento del 3,3% en todas las operaciones y es reconocida como una de las plataformas de negociación en línea más seguras para divisas digitales.

Disponible en Android e iOS, es una excelente plataforma de negociación para los operadores un poco más experimentados. Bitfinex fue lanzada en 2012, y ofrece servicios de negociación para clientes de todo el mundo, incluyendo China, Europa y los Estados Unidos.

Uno de los inconvenientes con Bitfinex es el hecho de que la única moneda fiduciaria admitida actualmente es USD, pero esto se equilibra con otras ventajas como su interfaz fácil de usar, verificación sencilla, cuentas demo y la ausencia de cargos para los depósitos y retiros de criptomonedas.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Bitfinex

3. Coinbase

Coinbase no solo es un broker sino también una billetera en línea de divisas digitales. Comenzó sus operaciones en junio de 2012 y está disponible para usuarios de 190 países.

Con más de 13 millones de clientes (noviembre del 2017) y un volumen de millones de dólares en transacciones de criptomonedas, Coinbase tiene una excelente liquidez y es una compañía muy conocida por la facilidad de uso de su plataforma, la cual tiene un diseño intuitivo adecuado para principiantes.

Coinbase tiene dos productos principales: un exchange de criptomonedas denominado Global Digital Asset Exchange (GDAX), que es básicamente una bolsa online desarrollada para negociar una variedad de activos digitales en su plataforma profesional de negociación de activos y un broker de Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum y Litecoin orientado al usuario que quiere comprar y vender estos activos con moneda fiduciaria. También ofrece una API para desarrolladores y traders para crear aplicaciones y aceptar pagos en monedas digitales. A partir de 2014, la compañía ofreció funciones de compra/venta de criptomonedas en 25 países, mientras que la cartera de criptomonedas estaba disponible en 190 países en todo el mundo.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Coinbase

4. LocalBitcoins

Un exchange P2P de criptomonedas que permite a los compradores y vendedores acordar términos de compra y venta de divisas digitales de forma directa a través de su plataforma, que actúa simplemente como un medio para realizar la transacción. En este caso, la plataforma de LocalBitcoins se usa como Escrow para garantizar la seguridad de la operación.

Cuando se trata de la privacidad a la hora de comprar o vender Bitcoin u otra criptomoneda, esta plataforma es una de las mejores, y permite utilizar una amplia gama de métodos de pago.

Desafortunadamente, debido a su naturaleza P2P, está abierto a fraudes, por lo que los usuarios deben ser cautelosos y comprar y vender con cuidado. Las tarifas también pueden ser bastante altas cuando se trata de pagar en efectivo, ya que muchas personas están dispuestas a pagar más por la privacidad que ofrece LocalBitcoins.

Otro gran punto a favor es el hecho de que no se imponen límites de compra o venta, aunque a veces piden una verificación adicional cuando se realizan transacciones más grandes.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Localbitcoins

5. Coinmama

CoinMama es uno de los principales mercados de Bitcoin y Ethereum en la web con más de 500,000 clientes habituales. Este exchange es conocido como una plataforma estable, que permite al usuario comprar criptomonedas con una tarjeta de crédito, aunque no puede venderlas en el mismo sitio.

Las tarifas de las transacciones también pueden ser un poco costosas, especialmente si el usuario lo usa con bastente frecuencia, aunque tampoco es la opción más cara en el sector.

Dicho esto, puede ser usado por usuarios en 226 países en todo el mundo y ofrece a los clientes la posibilidad de comprar fracciones de criptodivisas hasta tan solo 0.1%.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Coinmama

6. Kraken

La plataforma de intercambio Kraken ofrece operaciones en 15 de las principales criptomonedas, así como pagos por transferencia bancaria, Swift, SEPA, BTC, USD, EUR, GBP, CAD y JPY. Este exchange de Estados Unidos es uno de los más importantes en la actualidad y está entre los que presenta el mayor volumen de negociación en las divisas digitales más imporantes.

Entre las características más interesantes de Kraken destacan el trading con margen apalancado que permite a sus clientes operar con criptomonedas por medio de transacciones apalancadas, así como un “dark pool” (mercado paralelo) creado para los operadores de estos activos digitales.

Con la autenticación de 2 factores y el cifrado de correo electrónico PGP, Kraken se toma la seguridad muy en serio y requiere que el usuario demuestre su identidad al registrarse.

La plataforma está disponible para PC, iOS y Android, y es adecuada para principiantes y profesionales. Una de las desventajas es el servicio al cliente, que es un poco lento, debido a que está un poco abrumado.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Kraken

7. Changelly

No es uno de los exchanges de criptomonedas más conocidos pero su popularidad se incrementa día con día y se ha convertido en una opción viable para aquellos que buscan comprar y vender criptomonedas en línea.

Changelly destaca por ser rápido y fácil de usar y ofrece la posibilidad de intercambiar altcoins de forma eficiente. Además, el nivel de anonimato es bastante decente, y proporciona soporte para todas las criptomonedas principales.

En lo que respecta a las tarifas, por ahora las de Changelly se encuentran entre las más bajas, con solo 0,05%, independientemente de la cantidad Fde criptomonedas intercambiadas.

También son reconocidos por ofrecer la mejor tasa de cambio y por no requerir verificación para compras en criptomonedas.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Changelly

8. Shapeshift

Este exchanges de criptomonedas con sede en Suiza ha consolidado su posición como uno de los intermediarios en línea de más rápido crecimiento en el mercado de divisas digitales.

Fundado en 2013, Shapeshift está disponible para clientes en todo el mundo y ofrece docenas de tokens de blockchain que pueden ser intercambiados con suma facilidad tanto en la plataforma online de su sitio web como en las plataformas que ofrece para dispositivos web.

Este exchange admite tres tipos de transacciones; bitcoin-altcoin, altcoin-bitcoin y altcoin-altcoin. Además, también acepta Ethereum, Monero, Dash, Zcash y Dogecoin, y está disponible para usuarios de los Estados Unidos.

Una de las desventajas de Shapeshift es que solo facilita las transacciones de criptomoneda a criptomoneda lo que significa que el usuario no puede cambiar su moneda fiduciaria por divisas digitales. Esto quiere decir que tiene que comprar sus monedas en otro lugar antes de acceder a ShapeShift.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Shapeshift

9. Bitstamp

Para los usuarios que viven en Europa y tienen la intención de realizar depósitos SEPA, entonces BitStamp es posiblemente la opción más indicada, ya que todas las transferencias SEPA son totalmente gratuitas.

También ofrecen tarifas de transferencia muy bajas: 0,5% por debajo de $500 y solo 0.2% por transferencias superiores a $150,000.

Su interfaz de usuario es elegante y fácil de usar, además de ofrecer una gran variedad de funciones, como el libro de órdenes.

Bitstamp ofrece un mercado que permite comprar y vender una variedad de activos digitales a través de su plataforma, la cual ofrece datos en tiempo real de las transacciones realizadas (con el precio y volumen de negociación) y acceso a los libros de órdenes (Bid y Ask), lo que permite al trader visualizar el flujo de órdenes de compra y venta de criptomonedas en la plataforma.

Así mismo, el servicio es compatible con varias monedas fiduciarias, como dólares estadounidenses, libras esterlinas y francos suizos.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Bitstamp

10. Poloniex

Gracias a que ofrece cuentas anónimas a sus clientes, Poloniex es excelente para aquellos usuarios que desean privacidad adicional cuando se trata de sus actividades de negociación con criptomonedas.

En la actualidad permite negociar con más de 90 criptomonedas, además no hay un depósito mínimo, y para Bitcoin, el monto máximo para los retiros es equivalente a $25,000.

Los inconvenientes incluyen un nivel de soporte poco destacable, además del hecho de que solo se recomienda usar Poloniex a los usuarios que son operadores de experiencia.

Sin embargo, ofrece la posibilidad de realizar operaciones con criptomonedas con un apalancamiento de hasta 1:2.5, lo que permite al operador aumentar el volumen de las operaciones que puede realizar con el capital disponible en su cuenta. En otras palabras, puede realizar transacciones con un volumen mayor del que podría hacer unicamente con el capital de su cuenta sin apalancamiento.

Pueden obtener más información en su sitio web mediante el siguiente enlace:

-Sitio web de Poloniex


 

2018-04-25T23:54:39+00:00 Por |Categorías: Criptomonedas|Etiquetas: , |Sin comentarios
 

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