Mejores Brokers de ETF (Fondos Cotizados en Bolsa) del 2024
A continuación mostramos una lista de brokers de ETF para traders minoristas que permiten invertir y especular en estos instrumentos financieros cada vez más populares. Los ETF (Fondos Cotizados en Bolsa) se están convirtiendo en instrumentos de moda ya que ofrecen la posibilidad de incursionar en distintos mercados a través de un solo instrumento. Este directorio de brokers estará dividido en dos partes, una donde mostramos brokers que permiten operar directamente en ETF y otra donde se muestran brokers que ofrecen CFD de ETF.
Si está buscando los mejores corredores de ETF, el trading sin comisiones es imprescindible. También es posible que desee operar con acciones fraccionarias, soporte en persona y productos de investigación sólidos.
¿Qué es un Fondo cotizado?
Los fondos cotizados en bolsa, o ETF, combinan algunas de las ventajas de invertir en fondos mutuos con la conveniencia y la simplicidad de comprar acciones individuales.
Al igual que los fondos mutuos, los ETF reúnen el dinero de los inversores para comprar una cartera diversa de acciones, bonos u otros activos de inversión. Este puede ser un excelente enfoque de inversión sin intervención y también puede brindarle una mayor diversificación que simplemente comprar una cartera de acciones.
Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, los ETF cotizan en las principales bolsas de valores y se pueden comprar y vender fácilmente con solo presionar un botón. Puede comprar ETF siempre que el mercado de valores esté abierto y la transacción será instantánea.
Además, mientras que los fondos mutuos suelen tener una inversión inicial mínima (a menudo de $1,000 o más), el precio de admisión al ETF es el costo de una acción del fondo. En caso de que su broker permita la inversión en acciones fraccionarias, puede invertir en un ETF con tan solo $1.
La conclusión es que invertir en ETF puede ser una opción inteligente para muchos inversores, especialmente para los principiantes. Pero para comprar y vender ETF, necesitará una cuenta de corretaje. Aquí está nuestra lista actualizada de los mejores corredores en línea para ETF.
Más información sobre los fondos cotizados en bolsa como forma de inversión en: Los fondos cotizados en bolsa (ETF)
Lista de brokers de ETF
Como indicamos al inicio, vamos a dividir la lista de brokers en dos grupos. La primera contiene brokers online internacionales que permiten comprar directamente ETF y la segunda está formada por brokers que ofrecen CFD de ETF (no ofrecen inversión directa en ETF).
Brokers de inversión directa en ETF
En la actualidad muchos brokers online de acciones ofrecen inversión en ETF libre de comisiones, por lo que existe poca diferenciación en este sentido. Sin embargo, no todos los corredores de bolsa son un buen lugar para comprar y vender ETF, ya sea porque cobran tarifas de cuenta innecesarias o porque no ofrecen un conjunto completo de funciones más allá de los ETF. Nuestras selecciones de los mejores corredores de ETF ofrecen comisiones de $0 para transacciones de ETF en línea, además de respaldar otras necesidades de inversión que pueda requerir el trader, incluida la inversión en acciones, Forex, fondos mutuos, renta fija, criptomonedas y acciones fraccionarias.
Además, algunos de estos brokers ofrecen la ventaja de que aceptan clientes internacionales, incluyendo traders minoristas de Latinoamérica sin mayores problemas.
Brokers de ETF recomendados para traders internacionales
Estos brokers aceptan clientes de todo el mundo, con ciertas excepciones, incluyendo traders de Latinoamérica. Ofrecen una amplia selección de ETF y otros mercados. Todos se encuentran regulados por importantes organismos de regulación de servicios financieros en países que cuentan con un sector financiero desarrollado. Además, son bastante accesibles para traders minoristas con tamaños de cuenta requeridos menores a $200 USD en algunos casos.
| Broker | Número de ETF | Reseña del Broker |
|---|---|---|
| eToro
| 264 | Análisis |
| Admirals
| 35 | Análisis |
| TD Ameritrade
| +100 | Análisis |
| Questrade
| +100 | Análisis |
Brokers de ETF para el mercado de España
Los siguientes brokers están autorizados y regulados por la CNMV de España y permiten invertir en ETF, acciones y otros tipos de activos. Por lo general solo aceptan clientes de Europa.
| Broker | Número de ETF | Reseña del Broker |
|---|---|---|
| XTB
| +200 | Análisis |
| DeGiro
| +100 | Análisis |
| Admirals
| 35 | Análisis |
| Renta4
| +2400 | Análisis |
Brokers de ETF para Estados Unidos
Los brokers a continuación sólo aceptan clientes de Estados Unidos y por lo tanto no presentan opciones de inversión para inversores y traders extranjeros.
| Fidelity | E*Trade | Interactive Brokers |
| TradeStation | WeBull | ZacksTrade |
| Firstrade | Ally Invest | Merril |
| Robinhood | Charles Schwab | Vanguard |
| Axos Invest | J.P Morgan | Wealthfront |
Brokers de CFD de ETF
En el siguiente directorio se muestra una lista de brokers online de CFD recomendados que ofrecen Contratos Por Diferencia que usan ETF como activos subyacentes. Como derivados, los CFD permiten especular y ganar dinero con los cambios en el valor de los ETF sin tener que comprar o vender estos activos directamente en el mercado. En otras palabras, estos brokers permiten especular con distintos ETF, pero sin invertir en estos activos como en el caso de los brokers anteriores.
XTB | Reino Unido | FCA | $250 | -Acciones -Commodities -Indices -Criptomonedas | Reseña |
Roboforex | Nueva Zelanda | CySEC y IFSC | $10 | -Commodities -Acciones -Indices | Reseña |
XM | Chipre, Australia y Belice | CySEC, ASIC e IFSC | $5 | -Acciones -Commodities -Indices | Reseña |
EXNess | Chipre | CySEC | $1 | -Commodities -Indices. | Reseña |
HF Markets | Mauritius y Chipre | CySEC | $5 | -Commodities -Acciones -Indices | Reseña |
| ICMarkets
| Australia | ASIC | $200 | -Acciones -Commodities -Indices | Reseña |
eToro | Chipre y Reino Unido | CySEC y FCA | $200 | -Acciones -Commodities -Indices -Criptomonedas | Reseña |
Tickmill | Reino Unido e Islas Seychelles | Si | $25 | -Commodities -Indices -Bonos -Criptodivisas | Reseña |
ForexTime | Chipre | CySEC | $5 | -Commodities -Indices -Acciones -ETF | Reseña |
AvaTrade | Irlanda | Banco de Irlanda y ASIC | $100 | -Commodities -Acciones -Indices -Bonos | Reseña |
Capital.com | Chipre | CySEC, FCA y ASIC | $20 | -Forex -Commodities -Indices -Acciones -ETF -Criptomonedas | Reseña |
EasyMarkets | Chipre y Australia | ASIC y CySEC | $100 | -Commodities -Indices -Opciones | Reseña |
Axi | Australia | ASIC y FCA | $200 | -Commodities -Indices | Reseña |
Alpari | Rusia | Sin regulación | $100 | -Commodities -Acciones -Indices -ETF | Reseña |
BlackBull Markets | Nueva Zelanda | FSRP | $200 | -Acciones -Commodities -Indices -Forex | Reseña |
FXCC | Chipre | CySEC | $100 | -Commodities -Indices. | Reseña |
FPMarkets | Australia | ASIC | $100 | -Commodities -Acciones -Indices -Criptomonedas | Reseña |
Valutrades | Reino Unido | FCA | $100 | -Commodities -Indices | Reseña |
FBS | Mauritius | CySEC y IFSC | $5 | -Forex -Commodities -Acciones -Indices -Bonos | Reseña |
HYCM | Reino Unido | FCA | $100 | -Commodities -Acciones -Indices | Reseña |
IQ Options | San Vicente y las Granadinas | No por el momento | $10 | -Acciones -ETF -Criptodivisas | Reseña |
Markets4you | Reino Unido | No por el momento | $1 | -Acciones -Commodities -Indices | Reseña |
PrimeXBT | Chipre | No por el momento | 0.001 BTC | -Commodities -Forex -Índices | Reseña |
Eightcap | Australia | ASIC | $100 | -Acciones -Commodities -Indices -Criptomonedas | Reseña |
NordFX | Chipre | CySEC | $10 | -Commodities -Índices -Criptomonedas | Reseña |
Questrade | Canadá | IIROC | $1000 | -Commodities -Acciones -Indices. | Reseña |
Fortrade | Reino Unido | FCA | $100 | -Commodities -Metales -Indices -Acciones -Bonos | Reseña |
JustMarkets | Chipre | CySEC | $10 | -Acciones -Commodities -Indices -Criptomonedas | Reseña |
Libertex | Chipre | CySEC | $50 | -Commodities -Acciones -Indices -Criptomonedas | Reseña |
FXPrimus | Chipre | CySEC | $250 | -Commodities -Acciones -Indices | Reseña |
Vantage Markets | Australia y Reino Unido | ASIC y FCA | $200 | -Acciones -Commodities -Indices -Criptomonedas | Reseña |
IFC Markets | Islas Vírgenes Británicas | CySEC | $100 | -Forex -Commodities -Indices | Reseña |
Instaforex | Rusia | Sí | $10 | -Commodities -Acciones -Indices | Reseña |
ForexMart | Chipre | Sin regulación | $10 | -Commodities -Acciones | Reseña |
LiteForex | Islas Marshall | Sin regulación | $10 | -Acciones -Commodities -Indices | Reseña |
XGlobal Markets | Chipre | CySEC | $500 | -Commodities -Indices | Reseña |
Nota: eToro y Admiral Markets ofrecen tanto ETF reales al contado como CFD de ETF.
¿Cómo se compran y venden ETF?
Los ETF son fáciles de comprar y vender, especialmente con los mejores brokers de ETF. Esto es especialmente cierto si alguna vez ha comprado y vendido acciones.
Para comprar acciones de un ETF, debe abrir una cuenta con un broker de ETF y agregar fondos a su cuenta de corretaje. Luego, ingrese el símbolo de cotización del ETF en el cuadro de órdenes en la plataforma de su corredor, junto con la cantidad de acciones que desea comprar. Luego, haga clic en el botón “Comprar” y listo. Es bastante fácil.
Para vender un ETF de su propiedad, simplemente ingrese el símbolo de cotización y el número de acciones, y presione “Vender“. Siempre que el mercado de valores esté abierto (de 9:30 a. m. a 4:00 p. m., hora del Este, la mayoría de los días de semana), la transacción se realizará de inmediato.
Inversiones mínimas en un ETF
A diferencia de los fondos mutuos, los ETF no tienen requisitos mínimos de inversión. En términos prácticos, el requisito mínimo de inversión en un broker de ETF es el costo de una sola acción, pero muchos corredores permiten a los inversores comprar acciones fraccionarias de acciones (incluidos los ETF). Esto puede hacer que la inversión mínima para comenzar en un ETF en particular sea de tan solo $1.
¿Son los ETF una inversión segura?
En realidad no existe una respuesta sencilla a esta pregunta. Al igual que cuando invierte en acciones individuales, existe un amplio espectro de riesgo dentro del mundo de los ETF. Hay ETF que invierten en bonos del Tesoro a corto plazo que son lo más seguros que se pueden conseguir, aunque su potencial de beneficios también es menor. Es probable que los ETF que dan seguimiento a los índices bursátiles amplios como el S&P 500 sean volátiles con el tiempo, pero ciertamente resultan menos riesgosos que poseer cualquier acción individual. Pero también están los ETF con enfoques limitados y grandes ambiciones de crecimiento que pueden ser inversiones bastante arriesgadas, tal como ocurre con los ETF de criptomonedas, cuyos activos subyacentes están entre los más volátiles que existen.
¿Cuáles son las ventajas de un ETF?
Los ETF permiten a los inversores distribuir y diversificar su inversión en una cartera de acciones (u otros activos de inversión) a través de un valor único y fácil de negociar.
Estas son las principales ventajas de invertir en ETF:
- Los ETF son fáciles de comprar y vender, ya que cotizan en las principales bolsas de valores.
- A diferencia de los fondos mutuos, puede invertir en un ETF sin mínimo.
- Los ETF pueden agregar diversificación a una cartera.
- Los ETF pueden facilitar la inversión en activos que de otro modo serían difíciles de comprar y vender (como el oro).
¿Cuáles son las desventajas de un ETF?
Ninguna inversión es perfecta. Existen algunos inconvenientes potenciales de invertir en ETF con los que debería estar familiarizado, tales como:
- Los ETF tienen tarifas, conocidas como índices de gastos, que pueden consumir una parte de las ganancias de su inversión con el tiempo.
- Los ETF generalmente están diseñados para igualar el rendimiento de un determinado índice, no para superarlo.
Costos de invertir en ETF
Hay dos costos potenciales asociados con la inversión en ETF: comisiones e índices de gastos. A continuación, los vamos a explicar.
Comisiones de negociación con ETF
Prácticamente todos los brokers de valores han eliminado las comisiones de negociación de acciones. Dado que los ETF se negocian como acciones en las principales bolsas, los ETF están libres de comisiones en la mayoría de los mejores corredores de bolsa, incluyendo los detallados con anterioridad.
Para ser perfectamente claro: todos los brokers de calidad que ofrecen fondos cotizados en bolsa permiten comprar todos los ETF que desee sin comisiones de transacción.
Índices de gastos de ETF
El otro tipo de tarifa asociada con la inversión en ETF son los índices de gastos. Este es el costo continuo de invertir en un fondo cotizado en bolsa.
El índice de gastos de un ETF es la tarifa que cubre los gastos operativos del fondo. Esto incluye pagar a los gestores del fondo, los costos administrativos y otros costos de hacer negocios. Se expresa como un porcentaje de los activos del fondo sobre una base anual. Por ejemplo, una relación de gastos del 0,30 % implica que por cada $10 000 que haya invertido en un ETF, $30 de su dinero se destinarán a las tarifas de ese año.
Si bien las comisiones en el trading de ETF son en gran parte cosa del pasado, tendrá que pagar índices de gastos. Para los ETF pasivos, los índices de gastos generalmente oscilan entre 0,03% y aproximadamente 0,4%. Para los ETF administrados activamente, es común ver índices de gastos en el rango de 0,5% a 1,5%. En igualdad de condiciones, son preferibles los ETF con los índices de gastos más bajos, por lo que sí tiene en mente un ETF específico, asegúrese de que no haya otro que haga esencialmente lo mismo con una estructura de costos más baja.
(Nota: es especialmente importante comparar los índices de gastos para los ETF de índice, porque los ETF que siguen el mismo índice tienen exactamente la misma estrategia de inversión).
¿Cuál es la diferencia entre un ETF y una acción?
Los ETF se negocian en las principales bolsas de valores, por lo que la mecánica de comprarlos y venderlos es idéntica a la de las acciones individuales. Pero la mayor diferencia entre los ETF y las acciones es que los ETF generalmente representan más de una acción, bono u otro activo subyacente. Por ejemplo, un ETF de S&P 500 invierte su dinero en las 500 empresas que componen el índice.
¿Los ETF pagan dividendos?
La respuesta corta es “a veces”. La versión más larga es que, dado que los ETF generalmente invierten en docenas, cientos o incluso miles de acciones o bonos individuales, los dividendos pagados por un ETF (si los hay) dependen de los pagados por las inversiones subyacentes.
En otras palabras, si usted invierte en un ETF que posee muchas acciones que pagan dividendos, como un fondo indexado del S&P 500, el ETF distribuirá esos dividendos a sus inversores.
¿Cómo elegir un buen ETF?
En el momento de escribir este artículo, hay más de 2000 ETF cotizados en las principales bolsas de valores de Estados Unidos. Por lo tanto, le llevaría demasiado tiempo investigar y compararlos todos.
Con eso en mente, aquí hay algunas sugerencias para ayudarlo a comprender cómo invertir en ETF y reducir el tiempo de búsqueda.
¿Debo utilizar un ETF activo o pasivo?
Los ETF se dividen en dos categorías principales: activos y pasivos. Un ETF activo (también llamado “administrado activamente”) es aquel que emplea a un gestor o gestores de fondos para construir una cartera. Por ejemplo, el ETF Global X FinTech invierte en acciones de tecnología financiera que sus gestores creen que generarán rendimientos superiores para los inversores. Un ETF pasivo es aquel que tiene como objetivo dar seguimiento a un índice de referencia. Por esa razón, también se le conoce como fondo indexado. Por ejemplo, el ETF Vanguard S&P 500 compra las 500 acciones de ese índice en ponderaciones que coinciden con el rendimiento del índice a lo largo del tiempo.
Punto importante: el objetivo de invertir en ETF indexados es igualar el rendimiento de un índice de referencia determinado. El objetivo de la inversión activa en ETF es superar el rendimiento de un índice de referencia. Los ETF activos tienden a tener tarifas más altas y no siempre superan al mercado, pero ese es el objetivo.
Determinar metas claras de inversión
Sus objetivos personales de inversión deben desempeñar un papel clave en la elección de un ETF. ¿Es el crecimiento su principal prioridad? Tal vez deba estudiar un fondo que dé seguimiento al índice Nasdaq u otro que invierta en empresas de rápido crecimiento. ¿Está más preocupado por los ingresos? Tal vez un ETF que ofrezca pagos altos en dividendos como el ETF Vanguard High Dividend Yield podría ser una buena opción. ¿Busca preservar el capital a toda costa? Un ETF de bonos como el ETF iShares Core Total U.S. Bond Market podría funcionar bien.
La respuesta correcta para usted podría ser una combinación. De hecho, muchos asesores recomiendan una combinación de ETF de acciones y bonos, en proporciones que tengan sentido para la edad y la tolerancia al riesgo del inversor.
Sepa qué evitar con un ETF
Los inversores más tradicionales usualmente quieren evitar ciertos tipos de ETF a toda costa. Estos son los ETF inversos y ETF apalancados. Hablaremos de esto con más detalle más adelante, pero la idea general es que se trata de instrumentos financieros relativamente complejos que se adaptan mejor a los traders y especuladores a corto plazo, no a los inversores a largo plazo.
Compare los costos
Probablemente no compraría un automóvil nuevo sin buscar la mejor oferta, y la misma lógica se aplica a la inversión en ETF. ¿Por qué compraría un fondo índice del S&P 500 con un índice de gastos del 0,40% cuando hay algunos con índices de gastos del 0,03% que hacen exactamente lo mismo?
Ahora, puede notar que los ETF gestionados activamente tienden a tener índices de gastos más altos. Eso es porque tienen que pagar a los gestores de cartera para seleccionar inversiones. Pero incluso entonces, es difícil justificar el pago de cualquier índice de gastos muy por encima del 0,8%.
Cómo elegir los mejores brokers de ETF
No hay una respuesta perfecta aquí. El mejor broker de ETF para usted es aquel cuyas características se adaptan mejor a sus necesidades. En la actualidad muchos brokers online, regulados y no regulados, ofrecen ETF a sus clientes, incluyendo compra de ETF sin comisiones.
Por ejemplo, si todo lo que desea es la capacidad de comprar y vender ETF ocasionalmente, un broker con la plataforma más simple y fácil de usar, como la de eToro, probablemente sea una buena opción. Tal vez desee herramientas de investigación, recursos educativos y otras características. En ese caso, podría ser una buena idea comparar algunos de los mejores corredores de ETF enumerados anteriormente para ver cuál podría ser el más adecuado para usted.
