Probablemente uno de los conceptos más importantes, y a la vez menos aplicado por los inversores principiantes, en el campo de las inversiones es la diversificación. Los inversores más experimentados conocen la importancia de la diversificación para tener una cartera sana y la utilizan no solo para aprovechar distintas oportunidades sino también para protegerse durante los tiempos difíciles.

El trading social y sobre todo el copytrading son formas de inversión que también se ven favorecidas por la diversificación.

Si anteriormente invirtió en el copytrading y perdió su dinero, una de las razones para esta pérdida pudo haber sido que “colocó todos sus huevos en una canasta”. Como todas las inversiones, vale la pena aplicar los principios de diversificación en el copytrading. Así que vamos a compartir con ustedes algunos consejos sobre cómo armar una cartera de copytrading diversificada.

En esta publicación, vamos a usar eToro como la plataforma de copytrading de nuestra elección. Si bien hay otras plataformas, esta compañía destaca sobre las demás en el sector del trading social. eToro ofrece una gran variedad y cantidad de traders para seguir y copiar, junto con acceso a múltiples mercados (desde Forex a criptomonedas) y las mejores herramientas de copytrading.

Beneficios que ofrece la diversificación de una cartera

La diversificación adecuada de una cartera de inversión conduce a varios beneficios evidentes, como por ejemplo la reducción de la vulnerabilidad ante la volatilidad del mercado y una mayor protección contra el riesgo de drawdown.

De hecho, estos dos conceptos usualmente van juntos, pero es importante identificarlos y definirlos:

  • Volatilidad del mercado: Es la velocidad del movimiento del precio del activo subyacente individual, es decir, la variación porcentual del precio de un instrumento en relación con el tiempo. Entre mayor sea la variación del precio en un periodo de tiempo específico, más alta será su volatilidad. Por supuesto que este concepto resulta válido tanto para los activos subyacentes individuales como para toda la cartera en su totalidad, que es el resultado de todos los instrumentos subyacentes que la componen. Es posible deducir como esto, por una parte, es una ventaja importante porque le brinda al inversor la posibilidad de obtener grandes ganancias en poco tiempo, pero al mismo tiempo es un riesgo significativo, ya que de la misma forma puede poner a los inversores en una posición en la que pueden llegar a perder mucho dinero. Tal como se indicó anteriormente, dos instrumentos o activos financieros que estén correlacionados positivamente pueden incrementar la volatilidad general de una cartera de inversión, lo que a su vez aumenta el riesgo ante cualquier evento inesperado.
  • Drawdown: este concepto se define como la pérdida de capital invertido debido al desempeño negativo de uno o varios de los instrumentos financieros que componen una cartera de inversión. Una cartera que carece de diversificación o está mal diversificada y presenta desequilibrio, puede experimentar drawdowns repentinos y abruptos debido principalmente a la simultaneidad del rendimiento negativo de los activos que componen la cartera.

¿Qué objetivos debe cumplir una cartera diversificada?

El objetivo principal de una cartera de inversión diversificada consiste en reducir al mínimo el riesgo potencial de la cartera a través del control de su volatilidad y los posibles drawdowns.

Seguidamente, el segundo objetivo de la diversificación es encontrar las mejores inversiones que ofrezcan las mayores rentabilidades con el mismo riesgo.

Dicho de otro modo, en primer lugar el inversor tiene que comprender cómo proteger su inversión y asegurarse que su cartera pueda sobrevivir cuando los mercados pasen por periodos de turbulencia. A partir de ahí, el inversor puede buscar nuevas oportunidades rentables con el objetivo de incluirlas en su cartera para maximizar las ganancias en la medida de lo posible, pero sin incrementar el riesgo.

Mucho se ha escrito en los últimos años acerca de las correlaciones entre los distintos mercados (divisas, acciones, materias primas, acciones, índices, criptomonedas, etc) y como pueden ser incluidos en una cartera de inversión. Algunas de las teorías propuestas pueden ser de utilidad, ya que en eToro podemos operar en una gran variedad de mercados, desde acciones hasta criptomonedas, y también podemos copiar las operaciones de los traders que negocian regularmente en estos mercados.

No obstante, en una cartera basada en personas como la que podemos crear en eToro, es decir, una cartera en la que los activos son traders reales y no instrumentos de negociación, la lógica sobre la que están basadas este tipo de carteras es diferentes.

Diversifique su cartera con eToro

Diversificación de la cartera de eToro

La diversificación de una cartera cuando se invierte en trading social es un concepto ligeramente diferente, o más bien «nuevo», dado el poco tiempo de existencia de esta práctica de inversión.

Hay que recordar que en eToro estamos invirtiendo principalmente en otros traders y en sus estrategias y estilos de negociación (así como en sus técnicas de gestión de riesgo y gestión monetaria), además de los distintos mercados en que estos traders operan. En este sentido, estamos tratando de crear una cartera de inversión social rentable y balanceada.

Por lo tanto, a la hora de diversificar una cartera de copytrading en eToro el inversor debe considerar lo siguiente:

¿Cuántos traders debemos copiar?

Cuando la mayoría de las personas prueban eToro por primera vez, comienzan copiando un solo proveedor de señales. Si un operador ha ganado un 20% en los últimos 12 meses sin un solo mes con pérdidas, parece que es una apuesta segura para comenzar nuestra carrera en el copytrading. Sin embargo, los que han estado invirtiendo en eToro el tiempo suficiente saben que no siempre es así. TODOS los traders tienen malos meses con el tiempo y es en estos periodos en que un trader atraviesa por una serie de fuertes pérdidas, es decir un drawdown, donde los inversores que copian sus operaciones también pueden sufrir pérdidas elevadas sino tienen cuidado.

Una forma de protegerse contra este escenario es copiar las operaciones de varios traders. No podemos dar un número definitivo de cuántas personas debe copiar el inversor ya que esto depende el capital en su cuenta, objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, etc. En su lugar, debe intentar seguir los siguientes consejos que le ayudarán a buscar nuevos proveedores de señales para copiar y, con suerte, diversificar su cartera un poco.

Invierta en traders que operan en distintos mercados

Cuando eToro fue lanzado la primera vez, solo ofrecía la posibilidad de operar con Forex y commodities a través de CFD. Unos años después añadieron acciones, índices y ETF, también a través de CFD (aunque ahora es posible comprar acciones directamente de múltiples mercados de valores en eToro mediante operaciones sin apalancamiento).

Forex es un mercado altamente volátil y puede tener oscilaciones masivas de precios, mas grandes incluso que las que se observan en los mercados de valores. Así que una forma de evitar algo de esta volatilidad es copiar traders que operan con acciones. En otras palabras, se puede tener una cartera que combine traders que operan en Forex con traders que se enfocan en acciones del mercado estadounidense, por ejemplo.

Usualmente, los operadores que invierten en acciones mantienen sus posiciones durante mucho más tiempo que los operadores de divisas.

eToro también ha comenzado a incursionar en el sector de las criptomonedas en los últimos años. Las divisas digitales forman un nuevo y emocionante espacio para invertir. Tiene potencial para grandes rendimientos y también mucha volatilidad. Debido a estas características, no se recomienda copiar únicamente traders que operan con estos instrumentos. Esto es sólo una receta para el desastre. Sin embargo, puede ser una movida inteligente dedicar una pequeña parte de su cartera de inversión a las criptomonedas. Si las criptomonedas suben significativamente, como esperan muchos, esto puede colocar al inversor en una posición tal que le permita obtener ganancias más elevadas a las que ofrecen otros mercados, pero si al final se quedan estancadas o caen, el inversor no perderá todo su capital de inversión debido a que es una parte muy pequeña de su cartera general.

Por lo tanto, no tenga miedo de diversificarse e invertir en operadores de criptomonedas en eToro, sólo asegúrese de que estos operadores constituyan una parte pequeña de su cartera de inversión.

Cartera diversificada

Invierta en distintos estilos de trading

La diversificación no se trata solo de mercados, también se trata del estilo de negociación, sobre todo cuando hablamos de trading social. Algunos traders utilizan estrategias de cobertura para invertir pequeñas cantidades en muchas, muchas posiciones. Otros operadores abren posiciones que mantienen abiertas por mucho tiempo con el fin de sacar provecho de movimientos más fundamentales y extensos del mercado.

Una forma de diversificar es invertir en distintos tipos de estrategias de trading (por supuesto que estamos hablando de estrategias con bases lógicas). Encontrará que muchos traders comparten información sobre su estrategia en su perfil de eToro.

Utilice Stop Loss

eToro tiene una función de stop de pérdidas que cerrará  una posición de copytrading si el mercado se mueve en contra de esa operación por una cierta cantidad. Esta función siempre debe ser utilizada. Protegerá su cartera para que no sufra una pérdida catastrófica ocasionada por un solo proveedor de señales. El inversor sólo debe asegurarse de no utilizar un stop loss muy ajustado. Los traders necesitan una cierta cantidad de drawdown para hacer que sus estrategias funcionen. Si los stops loss son demasiado ajustados, las posiciones tendrán más posibilidades de cerrar antes de tiempo y las estrategias de los traders probablemente no funcionarán.

Invierta en los CopyPortfolios de eToro

Otra forma de diversificar las inversiones en eToro es invertir en los CopyPortfolios. Los CopyPortfoliosson una serie de fondos desarrollados por esta compañía que agrupan una serie de activos subyacentes en un solo fondo, específicamente traders proveedores de señales que se caracterizan por operar en un tipo de mercado o activo determinado. Algunos de estos CopyPortfolios agrupan a los traders de mayor rendimiento en eToro. Otros CopyPortfolios agrupan activos temáticos similares (como acciones del sector financiero, commodities o criptomonedas) en un fondo. Por defecto, los CopyPortfolios ya son bastante diversos.

Pueden encontrar más información sobre los CopyPortfolios y la forma en que operan en el siguiente enlace:

Los CopyPortfolios del broker eToro

¿Cuánto cuesta diversificar en eToro?

La cantidad de dinero mínima con que podemos copiar un trader en eToro es de $200. Por lo tanto, si está buscando construir una cartera diversa, va a necesitar al menos $600, aunque mucho depende de sus objetivos de inversión, mercados de su interés y cantidad de traders que desea copiar, entre otros aspectos. Con el tiempo el inversor puede diversificar su cartera aún más usando las ganancias obtenidas en sus distintas inversiones de copytrading, de tal manera que su cartera diversificada le permita obtener ganancias de distintos mercados y traders con estilos y estrategias de trading diferentes. Una cartera que esté bien balanceada y diversificada protegerá al inversor cuando una o varias de sus inversiones pasen por periodos de drawdown, de tal forma que podrá darse el lujo de esperar hasta que el mercado en cuestión mejore.